Thị trường ngoại hối (ngoại hối) hoạt động 24/7, cung cấp các cặp tiền tệ toàn cầu để giao dịch. Thị trường được thúc đẩy bởi các phát triển địa chính trị, tin tức, phát hành dữ liệu kinh tế vĩ mô và các phát triển liên quan. Một mặt, một thị trường toàn cầu như vậy cung cấp các cơ hội giao dịch khổng lồ, nhưng mặt khác, rất khó để bảo vệ các nhà giao dịch cá nhân khỏi mọi bất thường về tài chính. Do đó, các quy định đã được đưa ra thông qua một khuôn khổ được thiết lập để đảm bảo rằng các trung gian tài chính, như các nhà môi giới ngoại hối, tuân thủ các quy tắc cần thiết để bảo vệ tổn thất và kiểm soát rủi ro đối với các nhà giao dịch cá nhân.
Tìm hiểu thêm về những điều cơ bản của quy định thị trường ngoại hối ở Mỹ, cũng như một số nhà môi giới ngoại hối phổ biến ở nước này.
Chìa khóa chính
- Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai và Hiệp hội tương lai quốc gia chịu trách nhiệm điều tiết thị trường ngoại hối tại Hoa Kỳ Các nhà môi giới ngoại hối của Hoa Kỳ phải đăng ký với Đạo luật NFA. Dodd-Frank, được ký thành luật năm 2010, tạo thành cơ quan chính của các quy tắc quản lý giao dịch ngoại hối. Một số nhà môi giới ngoại hối phổ biến nhất bao gồm FOREX.com, OANDA, TD Ameritrade, ATC BROKERS, thinkorswim, Interactive Broker và Ally Invest.
Quy định thị trường ngoại hối của Mỹ
Có hai tổ chức chịu trách nhiệm điều tiết thị trường ngoại hối tại Hoa Kỳ, Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai (CFTC) và Hiệp hội tương lai quốc gia (NFA).
Mọi nhà môi giới ngoại hối hoạt động tại Mỹ phải đăng ký với CFTC. Các luật do CFTC và NFA thi hành áp dụng cho cả các nhà môi giới ngoại hối có trụ sở tại Hoa Kỳ, cũng như bất kỳ nhà môi giới ngoại hối nào khác có ý định phục vụ khách hàng trong nước.
Tất cả các nhà môi giới ngoại hối của Hoa Kỳ (bao gồm cả các nhà môi giới giới thiệu) phải được đăng ký với Hiệp hội tương lai quốc gia (NFA), cơ quan quản lý tự điều chỉnh cung cấp khung pháp lý để đảm bảo tính minh bạch, liêm chính, tuân thủ trách nhiệm pháp lý và bảo vệ những người tham gia thị trường khác nhau. NFA cũng cung cấp một hệ thống xác minh trực tuyến có tên là Trung tâm thông tin tình trạng liên kết nền (BASIC), nơi các công ty môi giới ngoại hối có thể được xác minh để có sự tuân thủ và phê duyệt cần thiết theo quy định.
Một điểm cần lưu ý là Ủy ban Giao dịch Chứng khoán (SEC) không có thẩm quyền đối với thị trường ngoại hối vì họ không coi các cặp tiền tệ là bảo mật.
Khối lượng giao dịch hàng ngày đã lên tới 4 nghìn tỷ đô la trên thị trường ngoại hối.
Đạo luật Dodd-Frank: Quy tắc Forex
Tại Hoa Kỳ, Đạo luật Dodd-Frank tạo thành cơ quan chính của các quy tắc điều chỉnh giao dịch ngoại hối. Được Tổng thống Obama ký vào luật năm 2010, nó đã cải cách quy định tài chính không đủ cho phép các tổ chức tài chính mất quá nhiều thời gian, điều này góp phần gây ra cuộc khủng hoảng tài chính 2007-2008.
Những quy định này đã khiến cả nhà môi giới ngoại hối và thương nhân bán lẻ sợ hãi. Có ít nhà môi giới ngoại hối hiện đang hoạt động ở Mỹ so với các khu vực khác trên thế giới chủ yếu vì các quy định được thi hành bởi NFA.
Các nhà môi giới Forex do Hoa Kỳ quản lý
Danh sách này gồm bảy công ty môi giới ngoại hối do Hoa Kỳ quản lý còn tồn tại sau khi rửa trôi Dodd-Frank không theo bất kỳ thứ tự cụ thể nào và nó không đầy đủ:
FOREX.com
Thuộc sở hữu của công ty mẹ niêm yết NYSE, GAIN Capital Holdings, Inc. (GCAP), FOREX.com cung cấp nhiều tính năng nổi bật như chênh lệch ngoại hối chặt chẽ, thực hiện giao dịch kịp thời, nền tảng giao dịch di động và nhiều chỉ số nghiên cứu kỹ thuật bằng 29 ngôn ngữ khác nhau.
Giao dịch FOREX.com cung cấp tích hợp trên các nền tảng MetaTrader 4 hoặc FOREXTrader PRO. Có ba cách thương nhân có thể giao dịch các ứng dụng giao dịch nâng cao, giao dịch web và giao dịch di động.
Các nhà giao dịch khối lượng lớn được giảm giá tiền mặt, kiếm được tiền lãi và lệ phí ngân hàng được miễn.
OANDA
OANDA là một nhà môi giới phổ biến khác cung cấp chênh lệch cạnh tranh không có hoa hồng và thanh khoản thị trường sâu, cùng với Thị trường OANDA của nó. Nó cung cấp vô số tính năng cho các nhà giao dịch ngoại hối như công cụ ngoại hối, sản phẩm, công cụ phân tích nâng cao, tin tức ngoại hối, video đào tạo và plugin MT4 từ OANDA và các đối tác liên quan.
Bạn có thể bắt đầu với một bản demo miễn phí. Trang web cũng cung cấp lợi ích cho các thương nhân khối lượng cao. Bạn có thể nhận được chênh lệch chiết khấu, đăng ký với nền tảng đối tác, chuyển khoản miễn phí giữa các đặc quyền khác.
TD Ameritrade
TD Ameritrade cung cấp các công cụ biểu đồ mạnh mẽ, có khả năng so sánh nhiều cặp tiền tệ với nhau, cũng như cung cấp bất kỳ chỉ số kỹ thuật cần thiết nào. Khách hàng cũng có thể phân tích tình cảm xã hội từ Twitter. Công ty môi giới cũng cung cấp các công cụ nghiên cứu của bên thứ ba có uy tín từ Morningstar và Market Edge.
Công ty hứa sẽ không thu phí ẩn, truy cập vào ứng dụng giao dịch di động và hỗ trợ 24/7.
Xác minh trạng thái của nhà môi giới ngoại hối bằng cách sử dụng ID NFA hoặc tên công ty thông qua Trung tâm thông tin trạng thái liên kết nền của NFA.
MÔI GIỚI ATC
Thực thi STP, Không có bàn giao dịch, Cho phép mở rộng quy mô, Đặt nhiều giá đỡ cùng với các công cụ quản lý rủi ro khác như khả năng hòa vốn, dừng lỗ tùy chỉnh và hơn nữa cho phép ATC BROKERS trở thành một trong những nhà môi giới được quy định phổ biến ở Hoa Kỳ
Nhà môi giới cũng cung cấp quyền truy cập vào các sự kiện tin tức và lịch kinh tế, cùng với sự hỗ trợ thông qua email, điện thoại và trò chuyện trực tuyến.
nhà tư tưởng
thinkorswim của TD Ameritrade là một nhà môi giới ngoại hối phổ biến khác do Hoa Kỳ quản lý, cung cấp giao dịch bằng hơn 100 cặp tiền tệ toàn cầu.
Bạn có thể đồng bộ hóa nền tảng trên nhiều thiết bị và tùy chỉnh và chia sẻ cảnh báo của bạn. Bạn cũng có thể nhận được trò chuyện và chia sẻ trong ứng dụng, vì vậy nếu bạn cần trợ giúp, người đại diện bạn đang liên lạc có thể truy cập màn hình của bạn. Và giống như TD Ameritrade, nó hứa hẹn không có phí ẩn và phí dữ liệu cũng không được áp dụng.
Môi giới tương tác
Một nhà môi giới nổi tiếng khác có sự hiện diện toàn cầu, Interactive Brokers tuyên bố có chi phí giao dịch thấp với việc thực hiện cấp cao, dịch vụ toàn cầu, công nghệ giao dịch cao cấp, công cụ quản lý rủi ro và hướng dẫn giao dịch.
Nó hứa hẹn truy cập vào 23 loại tiền tệ khác nhau, cũng như 120 thị trường khác nhau ở 31 quốc gia khác nhau. Bạn có thể duy trì kết nối với các thị trường toàn cầu 24 giờ một ngày, sáu ngày một tuần.
Đầu tư đồng minh
Ally cung cấp cho các nhà giao dịch các nghiên cứu và phân tích toàn diện, giá cả cạnh tranh và các nguồn lực giáo dục mạnh mẽ. Nền tảng giao dịch bao gồm một bộ đầy đủ các công cụ giao dịch, tiếp cận thị trường 24/5 và một tài khoản thực hành để thử nghiệm phương pháp đầu tư.
Điểm mấu chốt
Quy định là một hành động cân bằng. Quá ít sẽ dẫn đến bất thường về tài chính và bảo vệ không đầy đủ cho các nhà giao dịch cá nhân; quá nhiều sẽ dẫn đến thiếu khả năng cạnh tranh trên thị trường toàn cầu. Một thách thức lớn được báo cáo với các nhà quản lý ngoại hối của Hoa Kỳ là đòn bẩy được cung cấp bị giới hạn ở mức 50: 1, trong khi các nhà môi giới toàn cầu, ngoài phạm vi điều chỉnh của Hoa Kỳ, cung cấp đòn bẩy lên tới 1000: 1. Thương nhân và nhà đầu tư cần có cách tiếp cận thận trọng, đảm bảo an ninh trước tiên.
