Giao dịch so với ngân hàng đầu tư: nghề nghiệp nào phù hợp với bạn?

Nhiều vai trò dịch vụ tài chính đóng một phần quan trọng trong việc đảm bảo thị trường vốn hoạt động trơn tru và hiệu quả. Hai vai trò như vậy, ngân hàng đầu tư và giao dịch, là thành phần của hầu hết các công ty đầu tư lớn ở Phố Wall, nơi các chức năng không thể thiếu này được tính để cung cấp phần lớn doanh thu. Những vai trò này đôi khi giao nhau ở những nơi thị trường tương tự nhưng có trách nhiệm rất khác biệt.

Một thương nhân là gì?

Nhà giao dịch là một trung gian dịch vụ tài chính mua và bán chứng khoán và các công cụ tài chính khác trên thị trường vốn (ví dụ: thị trường chứng khoán, thị trường hàng hóa và thị trường phái sinh) thay mặt cho khách hàng. Có nhiều loại người giao dịch, nhưng một số phổ biến nhất là người giao dịch theo dòng, người sử dụng tiền của khách hàng và người giao dịch đại lý, người đóng vai trò trung gian và thay mặt khách hàng giao dịch.

Các thương nhân khác hoạt động như các thương nhân độc quyền, tham gia vào các giao dịch thay mặt cho các công ty của họ hoặc thực hiện các mặt khác của giao dịch khi không có người mua hoặc người bán. Nhiệm vụ của một thương nhân không giới hạn trong việc mua và bán; chúng cũng bao gồm nghiên cứu các xu hướng và phát triển kinh tế, xem xét các báo cáo và phân tích dữ liệu thị trường.

Thương nhân đến từ mọi tầng lớp với nền tảng học vấn khác nhau. Nhiều công ty yêu cầu các nhà giao dịch hàng ngày của họ phải có bằng đại học về tài chính, toán học và kế toán. Tuy nhiên, không có yêu cầu học thuật chính thức để đủ điều kiện giao dịch viên. Hầu hết các công ty thương mại yêu cầu các thương nhân của họ phải nắm giữ giấy phép Series 7 và 63 của Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA).

Chìa khóa chính

• Ngành dịch vụ tài chính chứa đầy các chuyên gia với các vai trò khác nhau, chẳng hạn như thương nhân và ngân hàng đầu tư, cân bằng hệ thống thị trường vốn. Người giao dịch là người hoặc tổ chức mua và bán chứng khoán và các công cụ tài chính khác trên thị trường vốn thay cho khách hàng. Tương tự như một thương nhân, một chủ ngân hàng đầu tư giúp khách hàng tiếp cận vốn thông qua các khoản đầu tư. Không có yêu cầu học thuật nghiêm ngặt để hành nghề như một chủ ngân hàng đầu tư hoặc thương nhân, mặc dù một số nhà tuyển dụng thiết lập các tiêu chuẩn giáo dục tối thiểu cho việc làm.

Một chủ ngân hàng đầu tư là gì?

Ngân hàng đầu tư là lĩnh vực dịch vụ tài chính, trong đó các chuyên gia giúp khách hàng huy động tiền / vốn thông qua các khoản đầu tư. Tương tự như thương nhân, nhân viên ngân hàng đầu tư kết nối người mua với người bán và giống như thương nhân, họ tham gia vào thị trường trái phiếu và chứng khoán.

Tuy nhiên, nhiệm vụ của ngân hàng đầu tư được mở rộng. Họ kết hợp người mua và người bán thông qua sáp nhập và mua lại (M & A), hoặc họ có thể huy động tiền bằng vốn nợ (trái phiếu) hoặc vốn cổ phần (chứng khoán) khi họ bán công ty cho công chúng trong đợt chào bán công khai ban đầu (IPO) hoặc khi tái cấu trúc các công ty hiện có.

Nền tảng của các chủ ngân hàng đầu tư có thể khác nhau đáng kể, nhưng hầu hết, dễ hiểu, có một nền tảng toán học vững chắc. Ngoài ra, nhiều người có bằng cấp cao, chẳng hạn như MBA, với sự tập trung về tài chính, toán hoặc kế toán. Để làm việc như một chủ ngân hàng đầu tư, nhiều chuyên gia và chủ nhân của các chuyên gia này yêu cầu đào tạo chính thức và hoàn thành các yêu cầu giáo dục thường xuyên.

Trader so với ngân hàng đầu tư

Thương nhân	Ngân hàng đầu tư
Phát triển mối quan hệ với khách hàng được nuôi dưỡng trong một khoảng thời gian ngắn, sau đó các giao dịch thường nhanh chóng phát triển và thực hiện	Làm việc trên các giao dịch trong đó có thể mất nhiều tháng hoặc nhiều năm để phát triển mối quan hệ và thực hiện thỏa thuận
Thông thường là tại bàn giao dịch của họ rất sớm vào buổi sáng trước khi thị trường mở cửa và không rời khỏi bàn của họ cho đến khi thị trường đóng cửa (nhưng thường không hoạt động sau khi thị trường đóng cửa và vào cuối tuần và ngày lễ)	Làm việc rất nhiều giờ, kể cả cuối tuần và ngày lễ
Cần có một sự hiểu biết sâu sắc và đọc về thị trường và các mẫu. Được mô tả là táo bạo và quyết đoán, với bản năng tự nhiên về cách thị trường hoạt động và cách thị trường sẽ đi	Đóng vai trò kép của người xây dựng mối quan hệ với các kỹ năng giao tiếp tốt và một phù thủy tài chính có khả năng xây dựng một kế hoạch sắc sảo về tài chính và thường sáng tạo và phù hợp với nhu cầu của khách hàng
Chuyên về một loại tài sản (điển hình nhất là cổ phiếu và trái phiếu) nhưng cũng liên quan đến các công cụ phái sinh trong thị trường hàng hóa (như lúa mì hoặc dầu) và trong thị trường tiền tệ	Có xu hướng chuyên về một lĩnh vực và hoạt động trong chuyên môn của họ
Cần phải nghiêng về mặt toán học	Cần phải thông minh về tài chính với nền tảng toán học mạnh mẽ