Thị trường tài chính từ lâu đã là một con đường cho lợi nhuận đầu cơ, bây giờ hơn bao giờ hết. Đặt cược chênh lệch tài chính (FSB) là một lựa chọn cho những người muốn kiếm lợi nhuận khổng lồ nhanh chóng bằng cách đầu cơ, thường là trong một thời gian ngắn, trên thị trường tài chính. Tuy nhiên, đầu cơ thường xuyên hơn không dẫn đến rủi ro cao hơn.
Cá cược chênh lệch tài chính là gì?
Đặt cược chênh lệch tài chính, không giống như đầu tư truyền thống, thực sự là một hình thức cá cược. Không giống như cá cược tỷ lệ cược cố định, nó không yêu cầu một sự kiện cụ thể xảy ra. Bạn thực sự có thể đóng cược vào bất cứ lúc nào và mang về lợi nhuận hoặc hạn chế thua lỗ. FSB là một sản phẩm phái sinh cận biên cho phép bạn đặt cược vào biến động giá của tất cả các loại thị trường tài chính và sản phẩm, chẳng hạn như cổ phiếu, trái phiếu, chỉ số và tiền tệ, v.v. Nhà đầu tư có thể tham gia lâu dài (tương tự như mua cổ phiếu) hoặc đặt cược ngắn (như bán một cổ phần) tùy thuộc vào dự đoán hoặc hướng di chuyển của thị trường.
Mức chênh lệch là gì và tại sao nó lại quan trọng trong Đặt cược chênh lệch tài chính?
Một nhà môi giới hoặc nhà giao dịch báo giá khác nhau để mua và bán. Giá dự thầu là giá mà nhà môi giới báo giá khi mua cổ phiếu và giá hỏi là giá mà nhà môi giới báo giá để bán cổ phiếu; sự khác biệt giữa hai được gọi là "sự lây lan". Ví dụ: nếu FTSE 100 hiện đang giao dịch ở mức 6.689, nhà môi giới có thể báo giá 6.684 là giá thầu (giá mà một nhà đầu tư cá nhân có thể bán) và 6.694 là giá yêu cầu (giá mà một nhà đầu tư cá nhân có thể mua).
Làm thế nào để đặt cược một chênh lệch tài chính?
Một nhà đầu tư quan tâm đến việc đặt cược vào một bảo đảm tài chính có thể rủi ro bất kỳ số tiền nào. Ví dụ: giả sử bạn đặt £ 10 mỗi điểm. Nếu bạn nghĩ rằng giá của FTSE 100 sẽ tăng, bạn có thể đặt cược ở mức 6, 694 (giá yêu cầu) và mỗi lần tăng (hoặc giảm) sẽ chuyển thành lãi 10 bảng (hoặc thua lỗ). Giả sử bạn may mắn lần này và thị trường tăng lên 6714, tăng 20 điểm. Lợi nhuận của bạn sẽ là £ 200 cho chuyển động 20 điểm đó có lợi cho bạn (£ 10 * 20 điểm). Nếu thị trường đã hành động chống lại bạn và FTSE thực sự đã chuyển sang ví dụ 6.679, bạn sẽ mất £ 150 (£ 10 * 15 điểm).
Các nhà môi giới cũng có một lợi thế để cung cấp loại chiến lược tài chính này. Như đã lưu ý trước đó, mức chênh lệch là phí mà người dùng phải trả cho người môi giới. Nếu chúng ta tính đến giá thị trường thực sự là 6.689, giá chào bán là 6.694 và giá thầu 6.684, nhà đầu tư đã gặp bất lợi vì giá thầu (hoặc hỏi) thấp hơn (hoặc cao hơn) giá thị trường và nhà đầu tư chỉ có thể hưởng lợi nếu thị trường di chuyển xa hơn từ giá hỏi hoặc giá thầu theo hướng dự đoán.
Lợi ích và rủi ro của cá cược chênh lệch tài chính?
Lợi ích của cá cược chênh lệch tài chính là: rào cản gia nhập thấp, tiếp cận nhiều thị trường lớn, lợi nhuận miễn thuế ở một số khu vực pháp lý và tùy chọn để có một vị trí dài hoặc ngắn. Cá cược chênh lệch tài chính rất hấp dẫn bởi vì đây là một cách để kiếm lợi nhuận lớn với ít tiền đầu tư. Trong hầu hết các trường hợp, bạn chỉ cần đăng số tiền ký quỹ 5-10% cần thiết. Một số cặp tiền và chỉ số có thể có yêu cầu ký quỹ thấp hơn. Cũng không có môi giới hoặc hoa hồng cần phải được thanh toán. Nhà đầu tư có thể đặt cược vào một loạt các thị trường và sản phẩm bao gồm các chỉ số, cổ phiếu, trái phiếu, tiền tệ, vv Một lợi ích đáng kể của cá cược chênh lệch tài chính là xử lý thuế đối với lợi nhuận của nó. Lợi nhuận không phải chịu thuế lãi vốn hoặc thuế tem, vì nó được coi là cá cược và không đầu tư. Ở một số quốc gia, lợi nhuận cũng có thể được miễn thuế thu nhập nếu cá nhân không chỉ phụ thuộc vào thực hành này để kiếm sống. Cá cược lây lan là hợp pháp và trở nên phổ biến ở Anh, và mặc dù nó là bất hợp pháp tại các thị trường phát triển như Mỹ (được coi là một hình thức đánh bạc), một nhà giao dịch có thể đặt cược vào thị trường Hoa Kỳ và nhiều loại chứng khoán giao dịch của Hoa Kỳ.
Chiến lược đặt cược chênh lệch tài chính
Thường xuyên hơn không, cá cược hoặc đầu tư mà không có chiến lược dẫn đến thua lỗ nhiều hơn lợi nhuận. Tương tự, với cá cược chênh lệch tài chính, tốt hơn là nghiên cứu thị trường và áp dụng chiến lược trước khi lao vào. Một số chiến lược phổ biến và hiệu quả nhất cho các nhà giao dịch là giao dịch theo xu hướng, giao dịch đột phá, giao dịch tin tức và giao dịch phạm vi; và người ta có thể giao dịch theo xu hướng bằng cách theo dõi chúng hoặc kích hoạt giao dịch khi xu hướng đảo ngược.
1) Xu hướng theo sau
Chiến lược phổ biến nhất được sử dụng bởi các nhà giao dịch - đặc biệt là các nhà giao dịch mới - là theo xu hướng. Chiến lược liên quan đến việc xem xét động lực của an ninh để dự đoán hướng phát triển tiềm năng trong tương lai và các điểm vào tối ưu của nó. Giá được cho là có xu hướng tăng nếu biểu đồ cho thấy mức cao hơn và mức thấp cao hơn. Nhiều nhà giao dịch xem đây là một xu hướng tăng và đảm nhận vị thế mua. Ngược lại, nếu xu hướng giảm hiển thị mức cao thấp hơn và mức thấp thấp hơn, các nhà giao dịch chọn nhập một vị trí ngắn.
2) Giao dịch đảo chiều
Trong giao dịch đảo ngược (hoặc trái ngược), chiến lược liên quan đến việc tìm kiếm các khu vực tiềm năng nơi các xu hướng được mở rộng quá mức và sẵn sàng đảo ngược. Ý tưởng là đi dài khi một xu hướng giảm đạt đến mức hỗ trợ và sẵn sàng đảo ngược hoặc đi ngắn khi một xu hướng tăng đang đảo chiều sau khi đạt đến mức kháng cự.
3) Phạm vi giao dịch
Chiến lược này liên quan đến việc xác định các mức hỗ trợ và kháng cự và có một vị trí dài ở cấp độ hỗ trợ và một vị trí ngắn ở cấp độ kháng cự. Các nhà giao dịch mới có thể thích chiến lược này vì dễ dàng đặt các lệnh dừng lỗ vượt quá mức kháng cự và mức giá hỗ trợ tùy thuộc vào vị trí thực hiện. Trong ví dụ này, một nhà giao dịch có thể có một vị trí dài gần mức giá hỗ trợ 16.000-16.500 và cố gắng đóng giao dịch càng gần mức kháng cự càng tốt. Một chiến lược tương tự với một vị thế ngắn sẽ là tối ưu cho một nhà giao dịch muốn đi ngắn, vào một vị trí ngắn ở khoảng 19.500 - 20.000 và đóng cửa càng gần càng tốt đối với các mức hỗ trợ 16.000-16.500. Lưu ý khi phạm vi bị phá vỡ, các mức kháng cự và hỗ trợ mới thường phát triển và các mức hiện tại được coi là không hợp lệ.
4) Giao dịch đột phá
Giao dịch đột phá là thay thế cho các phương pháp trên; nó là một loại chiến lược tiếp tục mà giá dự kiến sẽ mở rộng cao hơn hoặc thấp hơn trong trường hợp xu hướng tăng và xu hướng giảm. Nhà giao dịch bước vào vị thế mua nếu mức kháng cự bị phá vỡ, vì nó được coi là tín hiệu cho thấy xu hướng tăng sẽ giữ nguyên vị trí. Điều tương tự cũng được áp dụng trong trường hợp xu hướng giảm phá vỡ mức hỗ trợ. Ưu điểm chính của loại chiến lược này là các kích hoạt hỗ trợ và kháng cự sẽ hỗ trợ cho việc tiếp tục xu hướng và có khả năng là nơi tối ưu cho các điểm vào. Trong ví dụ dưới đây, giả sử mức hỗ trợ là 15.800, một nhà đầu tư có thể vào một vị thế ngắn khi giá xuống dưới 15.800 và đặt cược rằng hướng của giá tiếp tục con đường này.
5) Tin tức giao dịch
Chiến lược này, không giống như các chiến lược trước, không dựa vào phân tích kỹ thuật. Nó đòi hỏi sự hiểu biết về dữ liệu kinh tế vĩ mô và giải thích tin tức, chính sách kinh tế, kết quả tài chính và các bản phát hành khác. Hình thức giao dịch này mang lại lợi nhuận cao vì hoạt động giá thường được quyết định bởi các bản phát hành dữ liệu hoặc tiêu đề tin tức tích cực / tiêu cực.
Điểm mấu chốt
Cá cược chênh lệch tài chính được hợp pháp hóa ở Anh như một hình thức cá cược - mặc dù nó được quy định là một sản phẩm tài chính của Cơ quan Dịch vụ Tài chính. Đó là một cách hiệu quả để tạo ra lợi nhuận miễn thuế khổng lồ với ít đầu tư cần thiết. Tuy nhiên, nó kéo theo rất nhiều rủi ro - trong một số trường hợp không giới hạn - đối với nhà đầu tư và do đó, nhà đầu tư nên hiểu và đánh giá rủi ro trước khi vào bất kỳ vị trí nào. Trước khi tham gia cá cược tài chính, bạn nên nghiên cứu thị trường một cách chăm chỉ và thiết lập một chiến lược được xác định rõ ràng.
