Cổ phiếu Đô đốc đại diện cho một loại cổ phần riêng biệt trong các quỹ tương hỗ do Vanguard quản lý, cung cấp mức phí thấp hơn so với loại Cổ phần Nhà đầu tư tiêu chuẩn. Vanguard cung cấp Cổ phiếu Đô đốc trên một nhóm các quỹ tương hỗ chọn lọc và yêu cầu các nhà đầu tư phải đầu tư tối thiểu vào một quỹ tương hỗ cụ thể.
Yêu cầu cổ phần của Đô đốc
Để đủ điều kiện nhận Đô đốc, các nhà đầu tư ở hầu hết các quỹ chỉ số và quỹ được quản lý thuế phải duy trì khoản đầu tư tối thiểu 10.000 USD. Đối với các quỹ được quản lý tích cực, một người phải có ít nhất 50.000 đô la đầu tư. Đối với các quỹ chỉ số dành riêng cho từng ngành, bạn đủ điều kiện nhận Cổ phần Đô đốc với khoản đầu tư từ 100.000 đô la trở lên.
Chìa khóa chính
- Cổ phiếu của Đô đốc cung cấp mức phí thấp hơn so với các quỹ Vanguard tiêu chuẩn của Nhà đầu tư tiêu chuẩn. Để đủ điều kiện cho Đô đốc Cổ phần, các nhà đầu tư ở hầu hết các quỹ chỉ số và quỹ được quản lý thuế phải duy trì khoản đầu tư tối thiểu 10.000 USD. đầu tư ít nhất 50.000 đô la. Đối với các quỹ chỉ số cụ thể theo ngành, một nhà đầu tư đủ điều kiện cho Đô đốc Cổ phần với khoản đầu tư từ 100.000 đô la trở lên.
Vanguard đánh giá các tài khoản quỹ của mình để xác định tài khoản nào đủ điều kiện cho Cổ phiếu Đô đốc. Nếu nắm giữ tài khoản của nhà đầu tư trở thành đủ điều kiện, Vanguard có thể chuyển đổi cổ phiếu quỹ tương hỗ của mình thành loại Đô đốc cổ phiếu thường miễn thuế và không mất phí. Nhà đầu tư có thể xác định đủ điều kiện tài khoản của họ bằng cách đăng nhập vào tài khoản Vanguard của họ.
Các quỹ tương hỗ cung cấp Cổ phiếu Đô đốc có thể được tìm thấy thông qua trình sàng lọc của quỹ trực tuyến trên trang web của Vanguard. Vanguard cung cấp cho các quỹ tương hỗ của Đô đốc Cổ phiếu với một bảng mục tiêu đầu tư và nắm giữ rộng, như trái phiếu kho bạc (trái phiếu T), trái phiếu đô thị được miễn thuế, nắm giữ cân bằng, cổ phiếu trong nước và chứng khoán quốc tế.
Các quỹ chỉ số là trọng tâm trong câu chuyện của Vanguard vì các quỹ chỉ số được quản lý thụ động, nghĩa là họ theo dõi thụ động một chỉ số, thay vì tích cực nghiên cứu, phân tích, mua và bán chứng khoán. Vì các quỹ được quản lý tích cực tốn kém hơn để hoạt động, chúng có xu hướng mất hiệu suất trong thời gian dài đối với các quỹ chỉ số rẻ hơn. Tuy nhiên, có một số ít các quỹ được quản lý tích cực có lịch sử vượt trội so với các quỹ chỉ số.
Tại sao đầu tư vào cổ phiếu Đô đốc?
Hầu hết các quỹ được quản lý tích cực đều thua chỉ số chuẩn của họ. Vì vậy, nhiều nhà đầu tư lý do tại sao không chỉ nắm giữ cùng một cổ phiếu của chỉ số, giữ chi phí quản lý thấp và giành chiến thắng bằng cách đơn giản là phù hợp với hiệu suất của chỉ số? Nhiều người đồng ý đây là một chiến lược đầu tư vững chắc. Để cho phép nhà đầu tư xây dựng dựa trên loại chiến lược này, Vanguard đã ra mắt Cổ phiếu Đô đốc.
Đô đốc cổ phiếu tiết kiệm chi phí
Các quỹ tương hỗ của Vanguard đã có tỷ lệ chi phí vượt qua mức trung bình của ngành công nghiệp quỹ tương đương với con số khổng lồ 82%, nhưng Đô đốc Cổ phiếu đạt được mức tiết kiệm hơn nữa về tỷ lệ chi phí cho các quỹ tương hỗ Vanguard đủ điều kiện. Trong khi cổ phiếu Nhà đầu tư Vanguard điển hình có tỷ lệ chi phí là 0, 18%, tỷ lệ chi phí trung bình của Vanguard Admiral Shares là ở mức 0, 15%. Chênh lệch 0, 03% có vẻ không nhiều, nhưng với khoản đầu tư ban đầu lớn, nó có thể tăng thêm một khoản đáng kể được tiết kiệm trong nhiều năm.
Ưu điểm khác của cổ phiếu Vanguard Đô đốc
Ngoài ra, các cổ đông quỹ tương hỗ của Vanguard, những người muốn chuyển đổi các quỹ đầu tư của cổ đông thành Đô đốc có thể thực hiện điều này bằng cách đưa ra một yêu cầu đơn giản cho Vanguard. Trong một số trường hợp, Vanguard sẽ thực hiện chuyển đổi tự động vì họ định kỳ đánh giá số dư của khách hàng để xác định xem họ có đủ điều kiện chuyển đổi hay không.
