Bất kỳ nhà đầu tư thông thái nào cũng biết rằng bạn không thể bỏ tất cả trứng vào một giỏ. Mặc dù nó có thể không cắt giảm hoàn toàn rủi ro, việc đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn có thể giúp bạn đạt được mục tiêu đầu tư bằng cách tối đa hóa lợi nhuận của bạn. Có rất nhiều phương tiện đầu tư khác nhau để bạn lựa chọn bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, quỹ tương hỗ, tương lai và tiền tệ. Chúng có thể được chia nhỏ hơn nữa, nhóm các tài sản có chung đặc điểm cổ phiếu vốn hóa lớn, tài chính, trái phiếu chính phủ chỉ là một vài ví dụ. Và đừng quên hàng hóa. Đây là những hàng hóa cơ bản có thể được chuyển đổi thành hàng hóa và dịch vụ khác. Có một số khoản đầu tư hàng hóa khác nhau cho cả thương nhân mới và có kinh nghiệm. Nhưng trước khi bạn bắt đầu thực hiện bước nhảy vọt, đây là một vài điều quan trọng bạn cần biết về đầu tư hàng hóa, bao gồm cả những điều tốt nhất để xem xét.
Chìa khóa chính
- Đầu tư vào hàng hóa có thể cung cấp cho các nhà đầu tư đa dạng hóa, phòng ngừa chống lạm phát và lợi nhuận tích cực. Các nhà đầu tư có thể gặp biến động khi các khoản đầu tư của họ theo dõi một hàng hóa hoặc một lĩnh vực của nền kinh tế. tương lai dựa trên hàng hóa, cổ phiếu, quỹ ETF hoặc quỹ tương hỗ, hoặc họ có thể nắm giữ hàng hóa vật chất như vàng thỏi.
Đầu tư hàng hóa là gì?
Giao dịch hàng hóa quay trở lại hàng thế kỷ, ngay cả trước khi cổ phiếu và trái phiếu trao đổi. Đó là một doanh nghiệp rất quan trọng, liên kết các nền văn hóa và con người khác nhau với nhau. Từ gia vị và lụa trong những ngày đầu cho đến các sàn giao dịch nơi các tài sản này được giao dịch, hàng hóa vẫn là một phương tiện đầu tư phổ biến.
Các nhà đầu tư hy vọng có được vào thị trường hàng hóa, có một số cách khác nhau để làm như vậy. Các nhà đầu tư đói hàng hóa có thể xem xét đầu tư trực tiếp vào hàng hóa vật chất, hoặc gián tiếp bằng cách mua cổ phần trong các công ty hàng hóa, quỹ tương hỗ hoặc quỹ giao dịch trao đổi (ETF).
Những lợi ích
Một trong những lợi ích lớn nhất của việc đầu tư vào hàng hóa là việc họ có xu hướng bảo vệ các nhà đầu tư chống lại tác động của lạm phát. Nhìn chung, nhu cầu đối với hàng hóa có xu hướng cao trong thời kỳ lạm phát cao, điều này đẩy giá lên cao. Đây cũng là một sự đánh cược tốt so với đồng đô la Mỹ, vì vậy khi đồng bạc xanh giảm giá, hàng hóa tăng giá.
Bên cạnh lợi ích của đa dạng hóa, có tiềm năng tối đa hóa lợi nhuận với đầu tư hàng hóa. Mặc dù giá cả hàng hóa chịu sự biến động của thị trường, tỷ giá hối đoái, lãi suất, nền kinh tế toàn cầu Nhu cầu toàn cầu rất mạnh. Điều này có tác động tích cực tổng thể đến cổ phiếu của các công ty chuyên kinh doanh hàng hóa, có thể mang lại lợi nhuận tích cực cho các nhà đầu tư.
Rủi ro
Một điều cần lưu ý là hàng hóa có xu hướng biến động mạnh hơn nhiều so với các loại đầu tư khác, đặc biệt là các quỹ theo dõi một loại hàng hóa hoặc một lĩnh vực cụ thể của nền kinh tế.
Các nhà đầu tư giao dịch tương lai nên nhớ rằng nó liên quan đến đầu cơ. Hợp đồng tương lai liên quan đến việc theo dõi một hàng hóa hoặc chỉ số cơ bản. Điều này có thể có tác động đến hiệu suất của hợp đồng và do đó, mang lại cho nhà đầu tư một sự khác biệt tiêu cực (hoặc tích cực).
Giao dịch tương lai có thể biến động cao vì nó liên quan đến đầu cơ.
Dầu thô
Như đã nói ở trên, có nhiều cách khác nhau mà các nhà đầu tư có thể chọn đầu tư vào hàng hóa. Nếu bạn có dầu thô trong tâm trí, sẽ giúp biết điều gì giúp định hình giá cả và cách bạn có thể đầu tư vào mặt hàng này.
Sau khi sản xuất, dầu thô được tinh chế thành nhiều sản phẩm khác nhau bao gồm cả xăng chúng ta sử dụng để làm nhiên liệu cho xe. Nhưng nó vượt ra ngoài khí đốt. Các sản phẩm làm từ dầu mỏ bao gồm nhựa, thuốc, vải sơn, bệnh zona, mực, mỹ phẩm, sợi tổng hợp, dung môi, phân bón, nhựa đường và hàng ngàn loại khác.
Nhưng điều gì ảnh hưởng đến giá cả? Dầu thô thường phản ứng với quy luật cung cầu. Nhu cầu càng cao, cung càng thấp. Khi điều đó xảy ra, giá có xu hướng tăng. Khi nhu cầu, nguồn cung khá ổn định, dẫn đến giảm giá. Ví dụ, khi khí đốt có nhu cầu cao, nói trong mùa lái xe mùa hè, giá tại các máy bơm tăng lên, dẫn đến giá dầu thô cao hơn. Tương tự, nhu cầu từ các quốc gia đang phát triển như Trung Quốc và Ấn Độ có nền kinh tế vẫn đang tăng trưởng cũng đang đẩy giá lên cao. Địa chính trị cũng có tác động lớn đến giá dầu thô. Căng thẳng ở Trung Đông, nơi sản xuất nhiều dầu của thế giới, có thể khiến giá dầu tăng vọt.
Cách đầu tư vào dầu thô
Đầu tư vào dầu thô vật lý không dễ như các mặt hàng khác mà bạn không thể mua một thùng dầu. Là một nhà đầu tư, bạn có thể coi tương lai là phương pháp trực tiếp nhất để sở hữu hàng hóa hoàn toàn. Nhưng tương lai có thể biến động cao và cần một lượng vốn tốt. Và họ cũng đòi hỏi nhiều kiến thức, vì vậy nó không thực sự là một lựa chọn tốt cho các nhà đầu tư mới làm quen.
Các nhà đầu tư có thể xem xét mua cổ phiếu trong các công ty dầu mỏ, quỹ tương hỗ dầu thô hoặc thậm chí các quỹ ETF. Các phương tiện giao dịch trên các sàn giao dịch giống như chứng khoán, vì vậy chúng dễ dàng xuất hiện. Quỹ dầu của Hoa Kỳ là một ví dụ. Nó theo dõi sự chuyển động của ánh sáng trung gian West Texas, dầu thô ngọt. Tổng tài sản ròng thuộc quyền quản lý (AUM) trong quỹ tính đến ngày 13 tháng 1 năm 2020 là 1, 4 tỷ đô la. Các lựa chọn khác bao gồm mua cổ phần trong quỹ tương hỗ hoặc quỹ ETF ngành năng lượng đầu tư trực tiếp vào cổ phiếu của công ty dầu khí. Các tùy chọn này có xu hướng đi kèm với rủi ro thấp hơn vì chúng có các dịch vụ đa dạng hơn.
Vàng
Thị trường vàng tự hào về sự đa dạng và tăng trưởng. Nó được sử dụng trong trang sức, công nghệ, bởi các ngân hàng trung ương và các nhà đầu tư, tạo ra thị trường của nó tại các thời điểm khác nhau trong nền kinh tế toàn cầu. Theo truyền thống, kim loại quý là một khoản đầu tư an toàn và là một hàng rào chống lạm phát. Khi đồng đô la Mỹ giảm giá, bạn có thể đặt cược giá vàng sẽ tăng. Và cũng giống như dầu thô, khi nhu cầu tăng, điều tương tự cũng xảy ra với giá vàng. Hơn nữa, giá bị ảnh hưởng khi các ngân hàng trung ương, tổ chức vàng, quyết định đa dạng hóa dự trữ tiền tệ bằng cách mua thêm vàng.
Cách đầu tư vào vàng
Không giống như dầu thô, các nhà đầu tư có thể sở hữu hàng hóa vật chất. Các nhà đầu tư muốn nắm giữ hàng hóa vật chất có thể làm như vậy bằng cách mua các thỏi vàng hoặc tiền vàng. Nhưng điều này có nghĩa là phải trả tiền cho một nơi để lưu trữ nó như một hộp ký gửi an toàn hoặc một kho tiền.
Một lựa chọn khác, giống như thô, là thông qua hợp đồng tương lai. Hợp đồng yêu cầu các nhà đầu tư ký quỹ ký quỹ ban đầu. Nhưng một lần nữa, có một rủi ro cho loại hình đầu tư này. Nếu giá tăng, nhà đầu tư sẽ có lãi. Tuy nhiên, nếu giá giảm, nhà đầu tư sẽ mất tiền.
Cổ phiếu và quỹ ETF, cùng với các lựa chọn quỹ tương hỗ là rất nhiều. Với cổ phiếu vàng, các nhà đầu tư không chỉ giới hạn ở các nhà sản xuất mà còn cho các công ty khai thác và khai thác. Như thường lệ, các nhà đầu tư nên làm bài tập về nhà của họ và xem rủi ro hoạt động của mỗi công ty là gì. Mặt khác, các quỹ vàng ETF cung cấp khả năng tiếp xúc với kim loại quý trong khi theo dõi giá của nó. Chẳng hạn, SPDR Gold Share ETF cho phép các nhà đầu tư tiếp xúc với vàng thỏi mà không cần phải sở hữu nó.
Kim loại cơ bản
Kim loại cơ bản là kim loại phổ biến được sử dụng trong các ứng dụng thương mại và công nghiệp, như xây dựng và sản xuất. Nhôm, kẽm và đồng là những ví dụ tốt. Chúng tương đối rẻ tiền, và nguồn cung cấp thường ổn định vì chúng thường được tìm thấy trên khắp thế giới. Nhưng vì chúng rất phong phú, giá có xu hướng thấp hơn nhiều so với kim loại quý. Tuy nhiên, sự gia tăng các ứng dụng của kim loại cơ bản cùng với nhu cầu toàn cầu ngày càng tăng, đặc biệt là từ Trung Quốc và các quốc gia đang phát triển khác. Tiếp tục tác động tích cực đến giá cả.
Cách đầu tư vào kim loại cơ bản
Giữ nhôm, kẽm và đồng có thể không nhất thiết phải có kết quả, vì giá của chúng, các nhà đầu tư sẽ phải nắm giữ một lượng lớn các mặt hàng này để thu lợi nhuận. Thay vào đó, nắm giữ cổ phiếu trong các công ty kim loại cơ bản như công ty nhôm Alcoa hoặc một công ty thép như US Steel là một cách tuyệt vời để có được một chân vào cửa. Hơn nữa, việc nắm giữ các quỹ ETF như SPDR Metal & Mining ETF cung cấp khả năng tiếp xúc với các công ty liên quan đến kim loại và khai thác.
Điểm mấu chốt
Khi quyết định đầu tư vào hàng hóa, nhà đầu tư nổi tiếng Jim Rogers cho rằng ba câu hỏi chính được trả lời: Thứ nhất, mức độ sản xuất thế giới hiện nay là gì? Thứ hai, những nguồn cung cấp mới nào hiện đang trực tuyến? Thứ ba, có nguồn cung tiềm năng nào đang trong quá trình thăm dò?
Ngoài các mặt hàng được đề cập ở trên, các mặt hàng khác cần xem xét là các kim loại quý khác bạch kim bạch kim, palađi, bạc liti, bông và các sản phẩm thực phẩm như cà phê, ngô, yến mạch, lúa mì, đậu nành và đường. Tuy nhiên, như với tất cả các quyết định đầu tư, hãy tự nghiên cứu hoặc tham khảo ý kiến của một nhà môi giới có kinh nghiệm.
