Các quỹ chỉ số được quản lý thụ động là một cách phổ biến để các nhà đầu tư nhận được lợi nhuận ổn định từ các khoản đầu tư rủi ro tương đối thấp. Khi sự phổ biến của các quỹ chỉ số đã tăng lên, sự đa dạng của các quỹ cũng vậy. Hiện tại có các quỹ bao gồm hầu hết các lĩnh vực đầu tư và các loại tài sản. Hầu hết các gia đình quỹ tương hỗ lớn hiện nay đều có các quỹ chỉ số quốc tế theo chỉ số dựa trên các khoản đầu tư ngoài Mỹ. Ít phổ biến hơn là các quỹ toàn cầu kết hợp đầu tư của Mỹ với đầu tư quốc tế. Các nhà đầu tư có thể tạo ra hỗn hợp tài sản giống nhau bằng cách phân bổ tiền giữa các quỹ chỉ số của Hoa Kỳ và các quỹ chỉ số quốc tế.
Ba quỹ tương hỗ chỉ số toàn cầu đáng chú ý theo chỉ số chứng khoán thế giới. Cả ba quỹ đều có chi phí thấp cho các nhà đầu tư và đã có lợi nhuận vững chắc so với các chỉ số mà họ theo dõi. Tất cả lợi nhuận được hàng năm và dựa trên dữ liệu cho giai đoạn kết thúc vào ngày 31 tháng 12 năm 2015.
Vanguard Total World Index Index Investor Shares
Quỹ Total World Stock Index của Vanguard được thiết kế để cung cấp cho các nhà đầu tư tiếp xúc với tất cả các thị trường chứng khoán phổ biến trên thế giới. Quỹ này có 8.4 tỷ đô la tài sản thuộc quyền quản lý (AUM) tính đến ngày 31 tháng 12 năm 2015. Danh mục đầu tư của nó chứa hơn 7.400 chứng khoán khác nhau đại diện cho các thị trường phát triển và mới nổi.
Quỹ sử dụng FTSE Global All Cap Index làm điểm chuẩn. Chỉ số này chứa các công ty vốn hóa lớn, vừa và nhỏ trong một chỉ số trọng số vốn hóa. Yếu tố trọng số khiến chỉ số này thiên vị cao đối với các tập đoàn đa quốc gia vốn hóa lớn của Mỹ. Chín tập đoàn lớn của Mỹ chiếm 7, 05% danh mục đầu tư và 55, 5% tài sản của công ty được đầu tư vào Bắc Mỹ.
Các nhà đầu tư vào quỹ Total World Stock Index được hưởng lợi từ chi phí đầu tư thấp. Quỹ không tải không có phí 12b-1 và tỷ lệ chi phí thấp là 0, 27%. Quỹ có tổng lợi nhuận hàng năm trong ba năm là 7, 73% và 6, 17% trong năm năm. Các nhà đầu tư không nên mong đợi lợi nhuận dài hạn rất cao từ quỹ được quản lý thụ động, rộng rãi này. Tổng lợi nhuận trong một khoảng thời gian dài hơn nên gần bằng với tăng trưởng kinh tế thực tế trên thế giới được thêm vào tỷ lệ lạm phát thế giới.
Quỹ chỉ số bền vững toàn cầu miền Bắc
Quỹ chỉ số bền vững toàn cầu phía Bắc đặt một bước ngoặt vào đầu tư chỉ số toàn cầu bằng cách đưa các yếu tố môi trường, xã hội và quản trị (ESG) vào quá trình ra quyết định. Quỹ sử dụng Chỉ số MSCI World ESG làm điểm chuẩn hiệu suất. Các công ty trong chỉ số là các công ty lớn và trung bình đáp ứng các tiêu chuẩn liên quan đến trách nhiệm xã hội, đạo đức và đối xử với môi trường của họ. Các nhà quản lý quỹ phải đầu tư ít nhất 80% tài sản ròng vào các cổ phiếu phổ thông có trong chỉ số với mục tiêu cân bằng lợi nhuận của chỉ số.
Quỹ chỉ số bền vững toàn cầu là một quỹ chi phí thấp cho các nhà đầu tư. Đây là một quỹ không tải với tỷ lệ chi phí thấp là 0, 31%. Có một khoản phí hoàn lại 2%, nhưng điều đó chỉ áp dụng cho các nhà đầu tư thanh lý khoản đầu tư của họ trong vòng chưa đầy 30 ngày. Phí mua lại có nghĩa là không khuyến khích giao dịch theo thời gian trên thị trường của cổ phiếu quỹ.
Quỹ xếp hạng bốn sao Morningstar này có tổng lợi nhuận hàng năm là 9, 68% trong ba năm và 7, 46% trong năm năm. Đây dường như là một chiến thắng đối với quỹ chỉ số không phải ESG của Vanguard, nhưng sự khác biệt có thể được quy cho thực tế là Chỉ số ESG của MSCI World không bao gồm các cổ phiếu vốn hóa nhỏ.
Quỹ đầu tư toàn cầu AQR loại I
Quỹ đầu tư toàn cầu AQR không phải là một quỹ tương hỗ trung bình. Các cá nhân phải đầu tư tối thiểu 5 triệu đô la. Mức tối thiểu đó có thể giảm xuống 100.000 đô la nếu nhà đầu tư có kế hoạch nghỉ hưu đủ điều kiện. Các nhà đầu tư làm việc với các cố vấn đầu tư có mối quan hệ với Quỹ AQR có thể phải đối mặt với mức tối thiểu thấp hơn theo quy định của các cố vấn tài chính của họ.
Quỹ đầu tư toàn cầu AQR tìm cách theo dõi Chỉ số Thế giới của MSCI. Chỉ số Thế giới của MSCI chỉ bao gồm các công ty từ các thị trường phát triển và không cung cấp bất kỳ sự tiếp xúc nào với các thị trường mới nổi. Các nhà quản lý danh mục đầu tư không bị hạn chế đầu tư vào cổ phiếu phổ thông; họ có thể đầu tư rộng rãi vào các công cụ phái sinh. Chín trong số 10 nắm giữ hàng đầu, tính đến ngày 30 tháng 11 năm 2015, là các hợp đồng tương lai chỉ số thị trường chứng khoán khác nhau, chiếm 23, 69% tài sản ròng của quỹ. Đây là giao dịch theo kiểu quỹ phòng hộ trong một quỹ tương hỗ.
Mặc dù chiến lược giao dịch rủi ro hơn, quỹ không tải này nhận được xếp hạng Morningstar bốn sao. Quỹ có tỷ lệ chi phí là 0, 9% và tổng lợi nhuận hàng năm là 10, 85% trong ba năm và 8, 62% trong năm năm. Các nhà đầu tư nên nghiêm túc xem xét liệu lợi nhuận thêm có đáng để mạo hiểm thêm hay không.
