Mục lục
- VMSXX
- PTEXX
- FMOXX
Quỹ thị trường tiền tệ là một loại quỹ tương hỗ chỉ đầu tư vào các công cụ có tính thanh khoản cao như tiền mặt, chứng khoán tương đương tiền và chứng khoán dựa trên nợ tín dụng cao với thời hạn ngắn hạn, ngắn hạn dưới 13 tháng. Do đó, các quỹ này cung cấp tính thanh khoản cao với mức độ rủi ro rất thấp. Mục tiêu đầu tư chính của quỹ thị trường tiền tệ là kiếm lãi và duy trì giá trị tài sản ròng (NAV) là 1 đô la mỗi cổ phiếu.
Ngoài rủi ro thấp, một số quỹ thị trường tiền tệ còn có thêm lợi ích là cung cấp lợi nhuận được miễn thuế cho các nhà đầu tư đủ điều kiện. Ba quỹ thị trường tiền được miễn thuế có thể đáng xem xét là Quỹ thị trường tiền miễn thuế Vanguard ("VMSXX"), Quỹ tiền miễn thuế của Row Row ("PTEXX") và Quỹ thị trường tiền miễn thuế Fidelity (" "FMOXX"). Chúng hoạt động bằng cách nắm giữ trái phiếu đô thị chất lượng cao bên cạnh chứng khoán kho bạc của chính phủ.
Chìa khóa chính
- Các quỹ thị trường tiền được miễn thuế kết hợp lợi ích của rủi ro thấp với thu nhập được miễn thuế. Chiến lược này đạt được bằng cách thêm danh mục trái phiếu đô thị ngắn hạn. Vì rủi ro kết hợp và lợi ích thuế, các quỹ này có xu hướng tạo ra danh nghĩa thấp hơn lợi nhuận cao hơn các khoản đầu tư khác.
Quỹ thị trường tiền miễn thuế Vanguard (VMSXX)
Quỹ thị trường tiền miễn thuế Vanguard là một khoản đầu tư có rủi ro thấp, thưởng thấp, phù hợp cho các nhà đầu tư có giá trị ròng cao. Quỹ này nhằm mục đích cung cấp thu nhập được miễn thuế thu nhập cá nhân liên bang, trong khi vẫn duy trì thanh khoản và giá trị tài sản ròng là 1 đô la Mỹ cho mỗi cổ phiếu. Quỹ đầu tư chủ yếu vào vô số chứng khoán thành phố ngắn hạn, chất lượng cao. Ngoài ra, quỹ đầu tư vào chứng khoán có kỳ hạn hiệu quả từ 397 ngày trở xuống, tuổi thọ trung bình có trọng số từ 120 ngày trở xuống và thời gian đáo hạn trung bình là 60 ngày hoặc ít hơn. Đầu tư vào quỹ đòi hỏi khoản đầu tư ban đầu tối thiểu là 3.000 đô la và tỷ lệ chi phí ròng hàng năm là 0, 15%, kể từ tháng 1 năm 2020.
Quỹ này có 948 cổ phần và tổng tài sản ròng là 18, 4 tỷ đô la. Danh mục đầu tư của quỹ có thời gian đáo hạn trung bình là 27 ngày và tuổi thọ trung bình là 37 ngày, điều này cho thấy quỹ có rủi ro lãi suất thấp. Quỹ có lợi nhuận trung bình hàng năm là 2, 88% kể từ ngày thành lập vào ngày 10 tháng 6 năm 1980. Trong năm năm qua, quỹ đã tạo ra lợi nhuận trung bình hàng năm là 0, 76%.
T. Rowe Quỹ miễn thuế giá (PTEXX)
Quỹ miễn thuế giá T. Rowe tìm cách cung cấp thu nhập được miễn thuế thu nhập liên bang, trong khi vẫn bảo toàn thanh khoản và vốn. Để đạt được mục tiêu đầu tư của mình, quỹ đầu tư chủ yếu vào chứng khoán đô thị chất lượng cao bằng đô la Mỹ. Quỹ đầu tư vào chứng khoán với thời gian đáo hạn còn lại từ 397 ngày trở xuống, kỳ hạn trung bình có trọng số từ 60 ngày trở xuống và tuổi thọ trung bình có trọng số từ 120 ngày trở xuống. Để đầu tư vào quỹ, cần đầu tư tối thiểu 2.500 đô la và tỷ lệ chi phí ròng hàng năm là 0, 4%.
Quỹ này có tổng tài sản ròng là 364 triệu đô la và nắm giữ 114. Danh mục đầu tư của quỹ có thời gian đáo hạn trung bình là 35, 70 ngày và tuổi thọ trung bình là 35, 90 ngày. Tính đến tháng 1 năm 2020, quỹ có lợi nhuận trung bình hàng năm là 0, 53% trong năm năm qua.
Quỹ thị trường tiền miễn thuế trung thực (FMOXX)
Quỹ thị trường tiền miễn thuế Fidelity tìm cách duy trì thanh khoản và vốn trong khi cung cấp thu nhập được miễn thuế thu nhập liên bang. Quỹ nhằm mục đích đạt được mục tiêu đầu tư của mình bằng cách đầu tư tổng tài sản ròng chủ yếu vào chứng khoán thị trường tiền tệ thành phố với thời gian trung bình là 37 ngày. Trong điều kiện thị trường bình thường, quỹ đầu tư ít nhất 80% tổng tài sản ròng vào chứng khoán có lãi được miễn thuế thu nhập cá nhân liên bang.
Kể từ tháng 1 năm 2020, quỹ tính tỷ lệ chi phí ròng hàng năm là 0, 47% và yêu cầu khoản đầu tư tối thiểu 5.000 đô la. Lớp cổ phiếu có tổng tài sản ròng là 3, 4 tỷ đô la. Nó đã trả lại trung bình 0, 56% trong năm năm qua.
