Chứng khoán nước ngoài đại diện cho một lựa chọn hấp dẫn cho các nhà đầu tư muốn đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ. Nhiều nhà môi giới cung cấp các khoản đầu tư nước ngoài này, nhưng một số tốt hơn so với những người khác. Các cổ phiếu này có rủi ro đặc biệt của riêng họ, từ liên quan đến tiền tệ đến chính trị, và có thể gây ra vấn đề thanh khoản và do siêng năng cho các nhà đầu tư bán lẻ. Chỉ số các quỹ tương hỗ có phạm vi toàn cầu và tuân theo cách tiếp cận đầu tư thụ động cung cấp các phương tiện đầu tư hiệu quả ở nước ngoài. Dưới đây là bốn trong số những người biểu diễn hàng đầu. Tất cả thông tin là hiện tại kể từ tháng 11 năm 2018.
Lớp nhà đầu tư quỹ chỉ số quốc tế Fidelity Spartan
Tài sản thuộc quyền quản lý (AUM): 23, 22 tỷ USD
Lợi nhuận tài sản ròng (NAV) trung bình hàng năm 2015-2018: 3, 8%
Tỷ lệ chi phí ròng: 0, 17%
Nhóm nhà đầu tư quỹ chỉ số quốc tế Fidelity Spartan theo dõi hiệu suất của MSCI Châu Âu, Australasia, Far East Index (EAFE), là một chỉ số rộng đại diện cho hiệu suất của các cổ phiếu thị trường phát triển nước ngoài. Quỹ sử dụng các kỹ thuật lấy mẫu để đạt được kết quả đầu tư tương tự như các chỉ số cơ bản. Chứng khoán châu Âu có mức phân bổ lớn nhất ở mức 66%, trong khi cổ phiếu của Nhật Bản chiếm khoảng 23% tài sản của quỹ. Quỹ cung cấp tiếp xúc lớn với các cổ phiếu tùy ý tài chính và tiêu dùng, có phân bổ lần lượt 25 và 13%. Danh mục đầu tư của quỹ rất đa dạng; 10 cổ phần hàng đầu của nó chỉ chiếm khoảng 11% tài sản.
Quỹ chỉ số quốc tế Fidelity Spartan cung cấp danh mục đầu tư quốc tế đa dạng với chi phí rất thấp. Bởi vì quỹ tránh các cổ phiếu thị trường mới nổi, lợi nhuận của nó có thể biến động thấp hơn. Morningstar đã trao cho quỹ một đánh giá phân tích bạc và xếp hạng tổng thể bốn sao. Quỹ này không có phí tải và có ngưỡng đầu tư tối thiểu là $ 2, 500, $ 200 cho IRA.
Quỹ chỉ số quốc tế Schwab
AUM: 4, 3 tỷ đô la
Lợi nhuận ròng trung bình hàng năm 2015-2018: 3, 7%
Tỷ lệ chi phí ròng: 0, 06%
Quỹ chỉ số quốc tế Schwab cũng tìm cách theo dõi hiệu suất của MSCI EAFE Index. Quỹ này có phân bổ tài sản rất giống với đối thủ Fidelity Spartan. Tuy nhiên, quỹ nặng hơn một chút so với các cổ phiếu phòng thủ tiêu dùng. Giống như các cổ phiếu vốn quốc tế khác, quỹ này khiến các nhà đầu tư gặp biến động ngoại tệ.
Quỹ này có một trong những tỷ lệ chi phí ròng thấp nhất trong số các công ty cùng ngành và tỷ lệ doanh thu đặc biệt thấp chỉ 3%, khiến nó có hiệu quả thuế cao. Morningstar đã trao cho quỹ một đánh giá phân tích đồng và xếp hạng tổng thể bốn sao. Quỹ không có phí tải và đi kèm với yêu cầu đầu tư tối thiểu chỉ là 1 đô la.
Pax MSCI EAFE ESG Leaders Index Fund Class Nhà đầu tư cá nhân
AUM: 577 triệu đô la
Lợi nhuận ròng trung bình hàng năm 2015-2018: 2, 45%
Tỷ lệ chi phí ròng: 0, 8%
Quỹ chỉ số lãnh đạo ESG EAFE ESG (trước đây là Quỹ chỉ số ESG quốc tế của MSCI) theo dõi hiệu suất của Chỉ số ESG của MSCI EAFE, là thành viên của Chỉ số bền vững toàn cầu của MSCI. Chỉ số này cung cấp khả năng tiếp xúc với các công ty có hiệu suất quản lý môi trường, xã hội và quản trị cao so với các công ty cùng ngành. Danh mục đầu tư của quỹ bao gồm một hỗn hợp các cổ phiếu nước ngoài lớn và trung bình với sự tập trung địa lý cao ở Vương quốc Anh và Nhật Bản. Khoảng 20% tài sản của quỹ được phân bổ cho các cổ phiếu tài chính, trong khi các ngành công nghiệp có phân bổ 13, 5% và cổ phiếu chăm sóc sức khỏe có phân bổ 11%.
Morningstar đã cho quỹ xếp hạng tổng thể hai sao. Quỹ không thu phí tải và đi kèm với yêu cầu đầu tư tối thiểu là $ 1.000.
Vanguard Phát triển thị trường Chỉ số Quỹ Đô đốc Cổ phiếu
AUM: 102, 7 tỷ đô la
Lợi nhuận ròng trung bình hàng năm 2015-2018: 9, 82%
Tỷ lệ chi phí ròng: 0, 07%
Quỹ chỉ số thị trường phát triển Vanguard theo dõi hiệu suất của một chỉ số chuẩn đo lường lợi tức đầu tư của các cổ phiếu được phát hành bởi các công ty ở Canada và các thị trường lớn của châu Âu và khu vực Thái Bình Dương. Năm 2014, Vanguard đã sáp nhập hai quỹ đầu tư nước ngoài của mình để thành lập Quỹ chỉ số thị trường phát triển Vanguard. Quỹ có tỷ lệ doanh thu đặc biệt thấp 3, 4%, khiến quỹ này có hiệu quả thuế cao cho các nhà đầu tư. Quỹ này chủ yếu đầu tư vào các cổ phiếu vốn hóa lớn và trung bình của các thị trường phát triển ở châu Âu (53, 5% cổ phần) và Pacific Rim (37%).
Với tỷ lệ chi phí rất thấp, quản lý và hoàn vốn nhất quán, quỹ đã giành được xếp hạng phân tích vàng và xếp hạng tổng thể bốn sao từ Morningstar. Quỹ không tính phí tải và yêu cầu các nhà đầu tư của mình đóng góp ít nhất 3.000 đô la.
