Warren Buffett, còn được gọi là Oracle của Omaha, là một nhà đầu tư mang tính biểu tượng của Mỹ, đã tích lũy được hơn 60 tỷ đô la thông qua các khoản đầu tư của mình. Buffet được biết đến với phương pháp đầu tư giá trị và công ty cổ phần của ông, Berkshire Hathaway, người đã liên tục đưa ông trở thành một trong những người giàu nhất thế giới. Vào tháng 2 năm 2014, Warren Buffett đã khuyên người ủy thác bất động sản của mình đầu tư 10% tiền mặt vào trái phiếu chính phủ ngắn hạn và 90% vào một quỹ chỉ số S & P 500 chi phí thấp.
Cổ phiếu của nhà đầu tư quỹ Vanguard 500
Cổ phiếu của Nhà đầu tư Quỹ Vanguard 500 Index là một trong những quỹ tương hỗ hiệu quả nhất về chi phí cung cấp khả năng tiếp xúc với các cổ phiếu vốn hóa lớn của Hoa Kỳ. Được phát hành vào ngày 31 tháng 8 năm 1976, nó tìm cách theo dõi hiệu suất của Chỉ số 500 của Standard & Poor, chỉ số chuẩn của nó. Quỹ tìm cách đạt được mục tiêu đầu tư của mình bằng cách đầu tư tất cả, hoặc một phần đáng kể vào tổng tài sản ròng vào các cổ phiếu bao gồm chỉ số chuẩn của nó. Quỹ thực hiện chiến lược lập chỉ mục thụ động, giúp giảm thiểu tỷ lệ doanh thu và tỷ lệ chi phí. Tính đến tháng 12 năm 2014, nó có tỷ lệ doanh thu là 2, 7% và tính tỷ lệ chi phí ròng là 0, 17%.
Tính đến ngày 31 tháng 7 năm 2015, Cổ phiếu Nhà đầu tư Quỹ Vanguard 500 có tổng tài sản ròng là 27, 50 tỷ đô la. Quỹ này, bao gồm tất cả các lớp chia sẻ, có tổng tài sản ròng trị giá 215, 40 tỷ đô la. Các cổ phần hàng đầu của nó bao gồm các cổ phiếu blue-chip, như Apple, Inc., Microsoft Corp, Exxon Mobil Corp, Johnson & Johnson, và công ty cổ phần của Buffett, Berkshire Hathaway, Inc.
Vì quỹ theo dõi Chỉ số S & P 500, nên nó có beta, so với chỉ số là 1 và bình phương R, so với chỉ số chuẩn của nó là 100%. Vì nó cung cấp tỷ lệ chi phí thấp và được gắn với Chỉ số S & P 500, nên Oracle của Omaha có thể sẽ khuyên bạn nên đầu tư vào Cổ phiếu của Nhà đầu tư Quỹ Vanguard 500 Index.
Cổ phiếu của nhà đầu tư quỹ chỉ số giá trị Vanguard
Ra mắt vào ngày 2 tháng 11 năm 1992, với sự tài trợ của Vanguard, Nhà đầu tư Quỹ chỉ số giá trị Vanguard tìm cách cung cấp kết quả đầu tư tương ứng với hiệu suất của Chỉ số giá trị vốn hóa lớn của CRSP US, chỉ số chuẩn của nó. Kể từ ngày 31 tháng 8 năm 2015, quỹ đã tạo ra lợi nhuận trung bình hàng năm là 9, 09% kể từ khi thành lập.
Chỉ số chuẩn của Cổ phiếu Nhà đầu tư Quỹ Giá trị Vanguard được đa dạng hóa rộng rãi và bao gồm chủ yếu là các cổ phiếu có giá trị vốn hóa lớn của Hoa Kỳ. Để đạt được mục tiêu đầu tư của mình, quỹ này sử dụng chiến lược chỉ số và tìm cách đầu tư tất cả tài sản ròng của mình vào các cổ phiếu bao gồm chỉ số chuẩn. Quỹ được quản lý bởi nhóm Đầu tư vốn cổ phần Vanguard và tính tỷ lệ chi phí là 0, 23%, thấp hơn gần 80% so với tỷ lệ chi phí trung bình của các quỹ tương hỗ có tỷ lệ nắm giữ tương tự.
Tính đến ngày 31 tháng 7 năm 2015, Cổ phiếu Nhà đầu tư Quỹ Giá trị Vanguard nắm giữ 318 cổ phiếu trong danh mục đầu tư của mình, có tổng tài sản ròng là 1, 50 tỷ đô la. Kể từ ngày 11 tháng 9 năm 2015, nó cung cấp mức lãi suất 30 ngày hấp dẫn của SEC là 2, 56%. quỹ tái tạo trọng số ngành của chỉ số chuẩn và phân bổ danh mục đầu tư như sau: 3, 3% cho các nguyên liệu cơ bản; 11% cho hàng tiêu dùng; 7, 5% cho các dịch vụ tiêu dùng; 23, 6% cho tài chính; 14, 8% chăm sóc sức khỏe; 10, 8% cho công nghiệp; 9, 4% đối với dầu khí; 9, 9% cho công nghệ; 4, 3% cho viễn thông; và 5, 4% cho các tiện ích.
Dựa trên dữ liệu kéo dài 15 năm, Cổ phiếu của Nhà đầu tư Quỹ chỉ số giá trị Vanguard có phiên bản beta, so với chỉ số S & P 500, chỉ số tiêu chuẩn, là 0, 99; một alpha, so với chỉ số tiêu chuẩn, là 1, 19; và bình phương R là 93, 90%. Về mặt lý thuyết danh mục đầu tư hiện đại, quỹ này có mức độ tương quan gần như hoàn hảo với Chỉ số S & P 500 và vượt xa chỉ số 1, 19%. Vì được quản lý thụ động và có mối tương quan cao với Chỉ số S & P 500, Buffett sẽ xem xét đầu tư vào Cổ phiếu của Nhà đầu tư Quỹ chỉ số giá trị Vanguard.
Cổ phiếu của nhà đầu tư Fidelity Spartan 500
Cổ phiếu nhà đầu tư chỉ số Fidelity Spartan 500 là một quỹ tương hỗ khác cung cấp mức chi phí thấp cho S & P 500 Index, chỉ số chuẩn của nó. Được phát hành vào ngày 17 tháng 2 năm 1988, bởi Fidelity, quỹ này tìm cách đạt được mục tiêu đầu tư của mình bằng cách đầu tư ít nhất 80% tổng tài sản ròng vào các cổ phiếu phổ biến bao gồm Chỉ số S & P 500. Cố vấn đầu tư của quỹ, Geode Capital Management, LLC., Sử dụng chiến lược thụ động, giúp giảm thiểu chi phí. Do đó, quỹ có tỷ lệ doanh thu là 4% và tính tỷ lệ chi phí ròng thấp là 0, 095%. Cổ phiếu nhà đầu tư chỉ số Fidelity Spartan 500 nắm giữ 502 cổ phiếu trong danh mục đầu tư của mình, có tổng tài sản ròng khoảng 7, 76 tỷ USD.
Kể từ ngày 31 tháng 8 năm 2015, dựa trên dữ liệu kéo dài 15 năm, quỹ này có bình phương R, so với S & P 500 Index, 100% và beta, so với chỉ số chuẩn của nó, là 1. Về mặt hiện đại Lý thuyết danh mục đầu tư, quỹ này hoàn toàn tương quan và trải nghiệm mức độ biến động tương tự như Chỉ số S & P 500. Mặc dù Oracle của Omaha khuyến nghị các quỹ của Vanguard, nhưng tỷ lệ chi phí thấp và cách tiếp cận lập chỉ mục của Fidelity Spartan 500 có thể là một khoản đầu tư phù hợp cho Buffett.
Vanguard Cổ phiếu của Nhà đầu tư Kho bạc ngắn hạn
Ngoài việc khuyến nghị các quỹ chi phí thấp gắn với Chỉ số S & P 500, Buffett khuyên bạn nên đầu tư một phần nhỏ tiền mặt vào trái phiếu chính phủ ngắn hạn. Được phát hành vào tháng 10 năm 1991 bởi Vanguard, Cổ phiếu Nhà đầu tư của Kho bạc ngắn hạn Vanguard cung cấp chi phí thấp cho thị trường trái phiếu chính phủ ngắn hạn của Hoa Kỳ. Quỹ được quản lý bởi Nhóm thu nhập cố định Vanguard và tính tỷ lệ chi phí ròng thấp là 0, 2%.
Cổ phiếu của Nhà đầu tư Quỹ Kho bạc ngắn hạn Vanguard nhằm mục đích cung cấp cho các nhà đầu tư thu nhập với mức độ biến động hạn chế. Để đạt được mục tiêu đầu tư của mình, quỹ tìm cách đầu tư ít nhất 80% tổng tài sản ròng vào chứng khoán Kho bạc ngắn hạn của Mỹ. Quỹ nắm giữ 118 trái phiếu trong danh mục đầu tư của mình, có tổng tài sản ròng là 985, 3 triệu đô la. Quỹ phân bổ 82, 8% danh mục đầu tư của mình cho chứng khoán với thời gian đáo hạn hiệu quả từ một đến ba năm và 98, 2% cho chứng khoán nợ của chính phủ Hoa Kỳ. Quỹ có thời gian hiệu lực trung bình là 2, 3 năm, điều này cho thấy nó có mức độ rủi ro lãi suất thấp. Do Cổ phiếu Nhà đầu tư của Kho bạc ngắn hạn Vanguard được coi là một khoản đầu tư rủi ro thấp và có thời gian hiệu quả trung bình thấp, nó mang lại lợi suất trung bình 30 ngày của SEC là 0, 62%, kể từ ngày 11 tháng 9 năm 2015.
Kể từ ngày 31 tháng 8 năm 2015, Cổ phiếu Nhà đầu tư của Kho bạc ngắn hạn Vanguard đã tạo ra lợi nhuận trung bình hàng năm là 4, 32% kể từ khi thành lập. Dựa trên dữ liệu kéo dài 10 năm, quỹ này có mức độ biến động thấp và mang lại lợi nhuận thỏa đáng trên cơ sở điều chỉnh rủi ro. Về lý thuyết danh mục đầu tư hiện đại, Cổ phiếu Nhà đầu tư của Kho bạc ngắn hạn Vanguard phù hợp nhất cho các nhà đầu tư có thu nhập cố định bảo thủ với một chân trời đầu tư ngắn hạn đang tìm cách tiếp cận thị trường Kho bạc Hoa Kỳ. Vì Buffett khuyến nghị người ủy thác bất động sản của ông đầu tư 10% danh mục đầu tư của vợ vào trái phiếu chính phủ ngắn hạn, nên Oracle của Omaha có thể sẽ thoải mái với khoản đầu tư vào Cổ phiếu của Nhà đầu tư Kho bạc ngắn hạn Vanguard.
