Mục lục
- Khách hàng đau buồn: Phải làm gì?
- Sử dụng sức mạnh đồng cảm của bạn
- Đi đến họ
- Tham dự tang lễ
- Tham khảo tư vấn đau buồn
- Đề nghị một cuốn sách
Bạn có biết rằng có tới 70% các góa phụ quyết định thay đổi cố vấn tài chính sau khi người phối ngẫu của họ qua đời? Thống kê này, cùng với khả năng những người đến tuổi nghỉ hưu sẽ trải qua mất cha mẹ, anh chị em hoặc người thân khác, có nghĩa là bạn rất có thể sẽ đối phó với nhiều khách hàng đang trải qua đau buồn.
Chìa khóa chính
- Là một cố vấn tài chính, bạn sẽ thấy rằng bạn xây dựng các mối quan hệ khá có ý nghĩa với khách hàng của bạn khi bạn xử lý tài chính gia đình của họ và tìm hiểu gia đình của họ. Khi khách hàng qua đời, thường thì góa phụ / góa phụ của họ sẽ thay đổi cố vấn tài chính đá phiến và chuyển sang. Các cố vấn tài chính có thể sử dụng vị trí của họ để giúp đỡ các gia đình đau buồn và thông qua đó cũng có thể giữ gìn khách hàng ngay cả khi một trong số họ đã qua.
Khách hàng đau buồn: Phải làm gì?
Với tư cách là người quản lý, công việc của chúng tôi là không chỉ quan tâm đến lợi ích tài chính của khách hàng, chúng tôi cũng cần quan tâm đến họ như mọi người. Ai đó trải qua đau buồn cần được cố vấn theo một cách nhất định để đảm bảo họ có thể vượt qua nỗi buồn và cũng ngăn chặn mọi quyết định gây đau buồn có thể ảnh hưởng tiêu cực đến tương lai tài chính của họ.
Khi tôi làm việc với những khách hàng đối phó với sự đau buồn, tôi thấy rằng cuối cùng tôi đã rút ra được rất nhiều từ nghiên cứu về khoa học mềm. Không có ích gì khi nói chuyện logic với một góa phụ đau buồn, người không muốn chia tay cổ phiếu công ty của người chồng quá cố vì cảm thấy đó là sự phản bội đối với cô. Bạn cần có khả năng hiểu những gì cô ấy có thể trải qua và nhẹ nhàng hướng dẫn cô ấy đi đúng đường. Dưới đây là năm lời khuyên tôi thấy hữu ích cho việc tư vấn cho những khách hàng đã trải qua sự mất mát của người phối ngẫu (cho dù qua đời hay ly hôn) hoặc người thân khác.
Sử dụng sức mạnh đồng cảm của bạn
Mặc dù bạn có thể không trải qua những hoàn cảnh khó khăn tương tự mà khách hàng của bạn đang gặp phải, bạn vẫn có thể đồng cảm với họ. Rút kinh nghiệm của bạn với nỗi đau buồn và cố gắng đặt mình vào vị trí của khách hàng.
Có phải kỹ năng phán đoán của họ bị suy yếu tại thời điểm này? Có khó khăn để họ đưa ra quyết định? Họ có cần một thời gian trước khi họ có thể nghĩ về tài chính của mình không? Bạn có thể biết rằng lợi ích tốt nhất của khách hàng là thực hiện một số thay đổi tài chính ngay lập tức, nhưng điều đó không có nghĩa đó là động thái tốt nhất vào thời điểm này.
Đi đến họ
Khi một người trải qua đau buồn, đôi khi họ có thể khó khăn để có thể cùng nhau rời khỏi nhà. Họ có thể sợ rằng họ sẽ tan vỡ ở nơi công cộng hoặc đơn giản là muốn ở nhà trong số những tài sản của người quá cố. Có thể rất hữu ích khi đến thăm một khách hàng đau buồn trong nhà của họ thay vì yêu cầu họ đến văn phòng của bạn hoặc gặp bạn ở nơi công cộng. Bạn thậm chí có thể mang cho họ bữa trưa hoặc một số bánh quy tự làm khi bạn truy cập để tiếp tục cho thấy bạn quan tâm. Ngay cả khi bạn không có bất kỳ hoạt động kinh doanh tài chính nào để nói chuyện, bạn vẫn có thể ghé thăm khách hàng của mình để đảm bảo họ vẫn ổn, đặc biệt nếu thời gian đau buồn của họ có vẻ kéo dài hoặc đặc biệt dữ dội.
Tham dự tang lễ
Tham khảo tư vấn đau buồn
Một số người sẽ có thể tự mình vượt qua các giai đoạn đau buồn và với sự trợ giúp của một mạng lưới hỗ trợ mạnh mẽ. Những người khác, tuy nhiên, có thể cần một chút giúp đỡ. Nếu bạn có một khách hàng dường như đang gặp khó khăn, bạn có thể giới thiệu họ đến một cố vấn đau buồn mà bạn tin tưởng để cung cấp hướng dẫn thêm. Hãy chắc chắn rằng nhân viên tư vấn mà bạn giới thiệu là người mà bạn biết hoặc đã làm việc trước đó để đảm bảo họ phù hợp với khách hàng của bạn.
Đề nghị một cuốn sách
Bạn nên là một nguồn lực cho khách hàng của bạn trong một loạt các lĩnh vực không giới hạn trong ngành tài chính. Nếu bạn nhận thấy rằng khách hàng của bạn đang gặp khó khăn trong việc đối phó, bạn có thể giới thiệu một cuốn sách hay như Grorrow: A Begin's Guide . Điều này, kết hợp với sự giới thiệu thêm cho một cố vấn đau buồn nếu thích hợp, cho thấy rằng bạn hiểu những gì họ đang trải qua và sẵn sàng giúp đỡ bạn bằng mọi cách có thể.
Cho dù bạn đang làm việc với một khách hàng hoàn toàn mới đang trải qua quá trình đau buồn hoặc đang giúp đỡ một khách hàng mà bạn đã làm việc trong nhiều năm để điều hướng hành trình đau buồn, năm lời khuyên này sẽ giúp bạn trên đường đi.
