Tôi dành rất nhiều thời gian để nói chuyện với mọi người về khối tài sản khổng lồ có thể được tạo ra thông qua đầu tư bất động sản. Chúng tôi nói về việc lật nhà và mua bất động sản cho thuê, và tôi giải thích làm thế nào những khoản đầu tư này có thể tạo ra lợi nhuận sinh lợi cho họ trong những năm nghỉ hưu của họ.
Nhưng đôi khi mọi người dường như không quan tâm, bởi vì họ không có thời gian để sửa sang lại nhà bị tịch thu, hoặc họ không muốn bị làm phiền với các cuộc gọi từ người thuê khi đường ống bị rò rỉ, hoặc sợ họ sẽ phải đuổi theo người thuê nhà để có được tiền thuê của họ. Vì vậy, tôi thường được hỏi nếu có những lựa chọn thay thế, nơi họ vẫn có thể đầu tư vào bất động sản, nhưng không có tất cả các vấn đề đau đầu và phân bổ thời gian đi kèm với nó.
Câu trả lời của tôi là CÓ! Có một số cách để vẫn đầu tư vào bất động sản trực tuyến trên thị trường chứng khoán. Bạn có thể mua một cổ phiếu và giữ nó trong nhiều năm nếu bạn thích, và không ai sẽ đánh thức bạn vào lúc nửa đêm vì không có nước nóng.
Sau đây, có 5 cách để đầu tư vào bất động sản thông qua thị trường chứng khoán:
Đầu tư số 1: Cổ phiếu xây dựng nhà.
Bạn thấy dấu hiệu của họ luôn luôn phát triển mới, nhưng bạn có biết rằng một số công ty xây dựng nhà, như Lennar (NYSE: LEN), KB Home (NYSE: KBH), Ryland Homes (NYSE: RYL) và DR Horton (NYSE: DHI) có cổ phiếu công khai được giao dịch trên Phố Wall mỗi ngày?
Một số trong những công ty này trả cho các nhà đầu tư một khoản cổ tức nhỏ hàng quý là tốt. Giá của chúng có xu hướng dao động với sự tăng giảm của thị trường bất động sản. Với năm 2015 là một năm xuất sắc trong lĩnh vực bất động sản, Ryland tăng 19% và Lennar tăng 17, 2%.
Đầu tư số 2: Quỹ giao dịch bất động sản (ETF).
Một số người sợ cổ phiếu riêng lẻ vì giá cổ phiếu có thể khá biến động và tổn thất từ 20% trở lên là khá phổ biến nếu chúng ta có được một thị trường gấu. Một cách để làm dịu sự biến động là mua một quỹ giao dịch trao đổi (ETF), một giỏ cổ phiếu có chứa một số công ty tương tự ở một quốc gia, loại tài sản hoặc lĩnh vực cụ thể của thị trường.
Giả sử bạn thích ý tưởng mua cổ phiếu Home Builder, nhưng ngại mua chỉ một hoặc không biết làm thế nào để biết cái nào sẽ hoạt động tốt hơn trong tương lai. Để giải quyết vấn đề này, bạn có thể đa dạng hóa bằng cách mua SPDR S & P Homebuilders ETF (NYSE: XHB), một giỏ gồm vài chục cổ phiếu liên quan đến bất động sản, bao gồm tất cả những người mua nhà được trích dẫn ở trên. Mặc dù XHB có thể không tăng nhiều như các cổ phiếu riêng lẻ, nhưng nó cũng sẽ không mất nhiều giá trị trong thời kỳ thị trường chứng khoán hoặc suy thoái bất động sản. Trong năm 2015, XHB đã tăng 5, 38% và quý tồi tệ nhất của nó chỉ giảm 2, 76%.
Đầu tư số 3: Cổ phiếu bán lẻ liên quan đến bất động sản.
Một số cổ phiếu bán lẻ gắn rất nhiều với hiệu suất của thị trường bất động sản. Ba thứ xuất hiện ngay lập tức là các nhà bán lẻ Home Depot (NYSE: HD), Lowes (NYSE: THẤP) và Bed, Bath và Beyond (NASDAQ: BBBY).
Nhưng ngay cả khi nhà không bán, mọi người có thể cải tạo nhà hiện tại vì họ cảm thấy họ có thể sống trong đó lâu hơn. Vì vậy, các công ty này sẽ thường hoạt động tốt, ngay cả trong thị trường bất động sản chậm hơn. Cổ phiếu Home Depot đã tăng từ 27 đô la một cổ phiếu trong năm 2010 lên 111 đô la vào năm 2015, tăng 311% chỉ sau 5 năm!
Một lần nữa, nếu mua cổ phiếu riêng lẻ là một chút đáng sợ, cổ phiếu bán lẻ liên quan đến bất động sản cũng có thể được tìm thấy trong XHB.
Đầu tư số 4: Công ty vật liệu nhà ở
Các công ty sản xuất vật liệu xây dựng được sử dụng trong bất động sản nhà ở và thương mại cũng được hưởng lợi từ sự bùng nổ bất động sản, vì nhiều công trình được thực hiện để đáp ứng nhu cầu. Chúng bao gồm các công ty như Beacon lợp cung (NASDAQ: BECN) và Louisiana- Pacific Corp (NYSE: LPX).
Nhưng các công ty này cổ phiếu cũng có thể nổi trội trong những năm nạc, bởi vì sự tăng giá cổ phiếu của họ thường liên quan đến các sự kiện thời tiết. Khi những cơn bão lớn, lốc xoáy và thiên tai khác phá hủy các khu vực lớn của thành phố và thị trấn, cuối cùng, nhà cửa, văn phòng và cửa hàng bị tàn phá sẽ được xây dựng lại. Điều đó có nghĩa là sẽ cần nhiều ván lợp mái, vách gỗ và các vật liệu xây dựng khác để thay thế các công trình bị hư hỏng. Nhu cầu vật liệu xây dựng nâng giá và các cổ đông của các cổ phiếu này sau đó phát triển thịnh vượng.
Đầu tư số 5: Ủy thác đầu tư bất động sản (REIT)
Ủy thác đầu tư bất động sản là cổ phiếu của các công ty sở hữu và vận hành bất động sản tạo thu nhập hàng tháng. Hầu hết các công ty này thường sở hữu bất động sản thương mại, như tòa nhà chung cư, trung tâm thương mại, đơn vị lưu trữ hoặc tòa nhà văn phòng.
REITs được biết đến với việc trả cổ tức lợi nhuận cao cho cổ phiếu của họ, vì họ được pháp luật ủy quyền trả lại 90% tất cả lợi nhuận cho các cổ đông. Không có gì lạ khi REIT trả tỷ lệ cổ tức từ 5% đến 10%. REITs có thể không đánh giá cao bằng giá cổ phiếu, nhưng cổ tức lớn bù đắp cho nó, và cung cấp cho các nhà đầu tư tổng lợi nhuận hàng năm mạnh mẽ.
Ngay cả trong những năm hoạt động tồi tệ hoặc tầm thường, những khoản thanh toán cổ tức này có thể là nhà sản xuất thu nhập lớn cho danh mục đầu tư của một người, và đặc biệt tốt cho người về hưu. Khi những đứa trẻ bùng nổ, các REIT đầu tư vào các khu nhà dành cho người cao tuổi như Nhà dưỡng lão, Căn hộ cao cấp và Tiện nghi sinh hoạt có thể hỗ trợ rất tốt.
Một REIT như vậy mà tôi muốn giới thiệu cho hồ sơ theo dõi cổ tức dài hạn của mình là Senior Housing Properties Trust (NYSE: SNH). SNH sở hữu và quản lý một số cơ sở liên quan cao cấp. Cổ tức hàng năm hiện tại của nó là 1, 56 đô la trên mỗi cổ phiếu là tỷ lệ hoàn vốn 8, 8%. Ngay cả trong những năm bất động sản khó khăn 2008-2012, SNH không bao giờ giảm cổ tức của họ, và thậm chí đã tăng nó từ $ 1, 40 lên $ 1, 56 mỗi năm trong khoảng thời gian đó.
Vì vậy, bạn có năm cách mà bạn vẫn có thể tham gia đầu tư vào bất động sản mà không cần phải giơ búa, hoặc giải quyết các cuộc gọi của người thuê nhà vào lúc nửa đêm. Cho dù bạn đang tìm kiếm sự tăng giá hay thu nhập hàng tháng, đều có phương tiện đầu tư cho tất cả các nhóm tuổi và loại nhà đầu tư.
