Mục lục
- 1. Hành trình di sản
- 2. Đam mê cho đi
- 3. Ngoài mộ
- 4. Tin tưởng gia đình
- 5. 8 cách để tránh di chúc
- 6. Cùng nhau
- Điểm mấu chốt
Tạo ra một kế hoạch bất động sản rõ ràng và được xây dựng tốt tốn rất nhiều công sức, nhưng nó đáng giá. Nó cho phép bạn có tiếng nói cuối cùng về những gì bạn muốn làm với sự giàu có mà bạn đã làm việc chăm chỉ để tích lũy.
Sáu cuốn sách này có thể giúp bạn tiến lên với kế hoạch bất động sản của bạn trong khi làm cho quá trình giảm bớt khó khăn.
Chìa khóa chính
- Hành trình kế thừa và niềm đam mê cho cả hai trang bìa cho tài sản của bạn cho các tổ chức từ thiện. Beyond the Grave là một cuốn cẩm nang toàn diện giải thích những điều cơ bản về lập kế hoạch bất động sản, trong khi Family Tr Trust nói rõ cách thức hoạt động của quỹ tín thác và cách chúng mang lại lợi ích cho kế hoạch bất động sản. 8 cách để tránh Chứng thực chia sẻ chiến lược để thực hiện và Cùng nhau giúp người đọc thiết lập một hệ thống để tổ chức tất cả các tài liệu liên quan đến một kế hoạch bất động sản.
1. Hành trình kế thừa: Một cái nhìn cấp tiến về sự giàu có và hào phóng trong Kinh thánh
Trong vài thập kỷ qua, cái tên Dave Ramsey đã trở thành đồng nghĩa với hành động thoát khỏi nợ nần. Sau khi nộp đơn xin phá sản cá nhân vào cuối những năm 20, Ramsey đã xây dựng một đế chế huấn luyện tài chính trị giá hàng triệu đô la, tập trung vào việc giúp các gia đình trung lưu sống một cuộc sống không nợ nần.
Không giống như những cuốn sách khác của Ramsey, The Legacy Journey ít chú trọng đến việc quản lý tiền hàng ngày. Thay vào đó, nó tập trung vào cách đầu tư, chi tiêu và cho đi một phần tài sản của bạn sau khi tích lũy. Một Kitô hữu truyền giáo, Ramsey sử dụng cuốn sách để nói về sự giàu có từ góc độ Kinh thánh.
Hành trình di sản cũng mang đến cho độc giả cái nhìn bên trong về cách Ramsey xây dựng kế hoạch bất động sản của riêng mình. Anh chia sẻ một số cách anh cấu trúc niềm tin cho con cái khi chúng còn nhỏ, cũng như cách vợ chồng anh chọn các tổ chức từ thiện mà chúng đưa ra.
2. Niềm đam mê cho đi: Công cụ và cảm hứng để tạo ra một quỹ từ thiện
Như một cách để tiếp tục di sản của họ, nhiều người muốn để lại một phần tài sản của họ cho các tổ chức phi lợi nhuận khác nhau và các nguyên nhân đặc biệt khác. Một niềm đam mê cho đi đóng vai trò là một hướng dẫn cho bất cứ ai muốn làm từ thiện đưa ra một thành phần quan trọng trong kế hoạch bất động sản của họ.
Ngoài ý muốn, lập kế hoạch bất động sản cũng đòi hỏi phải mua bảo hiểm nhân thọ đầy đủ, đặt tên chuyển nhượng cho người thụ hưởng tử vong để nghỉ hưu và các tài khoản đầu tư khác, thiết lập niềm tin cho người thừa kế và thậm chí phân bổ tiền cho các tổ chức từ thiện khác nhau.
Ngoài việc chia sẻ các nghiên cứu điển hình về cách các nhà hảo tâm giàu có đi quyên góp tiền của họ, các tác giả Peter Klein và Angelica Berrie bao gồm một hướng dẫn từng bước để bắt đầu và quản lý một nền tảng gia đình tư nhân, cũng như cách đầu tư đúng đắn tài sản của quỹ. chúng phát triển theo thời gian.
3. Vượt lên trên mộ, phiên bản sửa đổi và cập nhật: Cách thức đúng đắn và sai lầm khi để tiền cho con cái của bạn (và những người khác)
Được viết bởi Jeffrey Condon, một luật sư với nhiều thập kỷ kinh nghiệm hành nghề luật bất động sản, Beyond the Grave là một cuốn cẩm nang toàn diện về những điều cơ bản của quy hoạch bất động sản. Cuốn sách giải thích các thuật ngữ phổ biến có nghĩa là gì và bao gồm các chiến lược để giảm thiểu các khoản nợ thuế cho những người thừa kế của một bất động sản. Nó cũng chia sẻ những lời khuyên về cách chủ sở hữu bất động sản có thể tránh để lại một di sản sẽ chia rẽ gia đình họ.
4. Niềm tin của gia đình: Hướng dẫn cho người thụ hưởng, người được ủy thác, người bảo vệ niềm tin và người tạo niềm tin
Tín thác là công cụ thường được sử dụng trong quy hoạch bất động sản. Chúng giúp giảm thiểu thuế bất động sản và ngăn các chủ nợ thu giữ một số tài sản nhất định. Family Trust Trust cung cấp cho tất cả các bên liên quan đến một ủy thác, người cấp, người được ủy thác và người thụ hưởng, với thông tin cơ bản về niềm tin là gì và cách thức hoạt động của nó. Cuốn sách này của Hartley Goldstone, James Hughes Jr., và Keith Whitaker cũng đưa ra những gợi ý cho các nhà tài trợ về cách chính xác để cấu trúc một niềm tin.
5. 8 cách để tránh di chúc
Sau khi ai đó qua đời, toàn bộ di sản đi vào một quy trình pháp lý để xác thực ý chí của mình, chỉ định một giám đốc điều hành phân phối tài sản của bất động sản cho những người thừa kế của mình và trả hết các khoản nợ và thuế cuối cùng mà di sản đó nợ. Điều này được gọi là chứng thực di chúc, và nó thường mất nhiều tháng và đôi khi thậm chí nhiều năm để hoàn thành. Như vậy, nhiều gia đình phải chịu các khoản phí pháp lý lớn và bị chậm thừa kế do di chúc.
Đúng như tên gọi của nó, 8 cách để tránh Chứng thực chia sẻ tám chiến lược khác nhau mà chủ sở hữu bất động sản có thể sử dụng để chuyển ngay tài sản cho người thụ hưởng khi họ qua đời, giảm bớt việc đi làm di chúc. Được viết bởi Mary Randolph, phiên bản gần đây nhất cũng bao gồm các thay đổi về quy tắc thuế bất động sản và quà tặng sau khi Đạo luật cắt giảm thuế và việc làm năm 2017.
6. Cùng nhau thực hiện: Sắp xếp hồ sơ của bạn để gia đình bạn không phải
Get It Together cung cấp cho độc giả những lời khuyên thiết thực để tổ chức và bảo mật tất cả các tài liệu quan trọng của họ. Đó là một nguồn tài nguyên tuyệt vời cho những người quan tâm rằng, nếu họ chết, gia đình họ có thể gặp khó khăn trong việc tìm tài liệu của họ. Chúng có thể bao gồm mật khẩu, báo cáo ngân hàng, chính sách bảo hiểm và thông tin về tài khoản hưu trí. Tác giả Melanie Cullen và Shae Irving giúp người đọc thiết lập một hệ thống với một bảng tính từng bước thực tế.
Điểm mấu chốt
Mặc dù bạn có thể thấy suy nghĩ về cái chết cuối cùng của mình thật khó khăn, nhưng việc đầu tư thời gian, sức lực và tiền bạc để xây dựng một kế hoạch bất động toàn diện là rất quan trọng. Mỗi người trưởng thành, không chỉ là những người giàu có, nên đánh vần những người mà họ muốn thừa kế tài sản của họ.
Nếu không có di chúc và di chúc cuối cùng, bạn sẽ gặp rủi ro khi có một thẩm phán xác định cách phân phối tài sản của bạn giữa gia đình và bạn bè của bạn, sau khi bạn qua đời. Đây là một vấn đề bởi vì quyết định của tòa án có thể không nhất thiết phản ánh mong muốn của bạn đối với bất động sản của bạn là gì nếu bạn chuẩn bị di chúc.
Lập kế hoạch bất động sản phù hợp cũng có thể giúp giảm đáng kể trách nhiệm thuế chung của bất động sản của bạn, dẫn đến một khoản thừa kế lớn hơn cho những người thừa kế của bạn. Mặc dù viết di chúc và thiết lập niềm tin có thể cần sự trợ giúp từ các chuyên gia, sáu cuốn sách này có thể cung cấp một khởi đầu tuyệt vời cho bất kỳ ai đang muốn tạo ra một kế hoạch bất động sản.
