Mục lục
- 1. Kỹ năng giao tiếp
- 2. Kỹ năng quản lý mối quan hệ
- 3. Kỹ năng tiếp thị và bán hàng
- 4. Khả năng quản lý dự án
- 5. Kỹ năng giải quyết vấn đề
- 6. Thành thạo công nghệ
- 7. Sự kiên trì và đạo đức
- Dự đoán
- Trí tuệ và diễn giải
- Điểm mấu chốt
Bạn có biết rằng có kỹ năng toán học và kiến thức tài chính hàng đầu chỉ là phần nổi của tảng băng trôi khi nói đến việc xuất sắc như một chuyên gia tài chính?
Mitch Pisik, người đã từng giữ nhiều vị trí quản lý cấp cao, bao gồm là Giám đốc điều hành của Breckwell Products, và có hơn 20 năm kinh nghiệm trong phát triển kinh doanh, hoạt động và tài chính, khuyên rằng "khía cạnh kế toán / tài chính của công việc là sàn. không phải trần nhà."
Nói cách khác, nếu bạn không thể thực hiện các chức năng cơ bản khác trong công việc của mình, bạn sẽ không thực hiện được. Để bám sát và vượt lên về tài chính, bạn cần nắm vững những kỹ năng phi tài chính thiết yếu này.
Top 7 kỹ năng phi tài chính cần thiết trong tài chính
1. Kỹ năng giao tiếp
Các chuyên gia tài chính không thể giỏi về những con số khủng khiếp - họ phải có khả năng truyền đạt kiến thức của mình bằng các kỹ năng nói, viết và thuyết trình mạnh mẽ.
Beverly D. Flaxington, tác giả của 7 bước xây dựng doanh nghiệp hiệu quả cho cố vấn tài chính , nói rằng khi bạn trình bày trước hội đồng quản trị, nhà đầu tư hoặc khách hàng tiềm năng, bạn cần biết cách truyền đạt thông tin phức tạp theo cách mọi người có thể dễ dàng hiểu.
2. Kỹ năng quản lý mối quan hệ
Những kỹ năng con người bạn cần để thành công như một chuyên gia tài chính bao gồm hiểu các loại tính cách khác nhau, lắng nghe, đặt câu hỏi đúng, giải quyết xung đột, giáo dục người khác và tư vấn cho khách hàng. Judith Cane, người lập kế hoạch tài chính có trụ sở tại Ontario nói rằng thành công trong tài chính là "15% kiến thức kỹ thuật và 85% tâm lý. Khi mọi người đến gặp tôi, vì họ gặp vấn đề với tiền. Họ chi tiêu quá nhiều, họ không tiết kiệm được gì hoặc họ tiết kiệm mọi thứ. " Do đó, những gì khách hàng thường cần là một cố vấn không thiên vị, người có thể hiểu nhu cầu của họ và giúp họ đưa ra quyết định tài chính.
Quản lý các mối quan hệ là một kỹ năng sống quan trọng, cho dù bạn đang giao dịch với cấp dưới, đồng nghiệp, sếp hoặc những người bên ngoài công ty của bạn. Khi mọi người tin tưởng bạn, như bạn và cảm thấy rằng bạn tôn trọng họ, họ sẽ muốn giúp bạn thành công, cho dù đó là bằng cách nói cao về bạn, quảng bá cho bạn hoặc đăng ký làm khách hàng của bạn.
3. Kỹ năng tiếp thị và bán hàng
Robert L. Riedl, giám đốc quản lý tài sản của Endowment Wealth Management tại Appleton, Wisconsin, nói rằng các chuyên gia tài chính cần có khả năng tiếp thị các kỹ năng và kiến thức chuyên môn của họ để triển vọng vào thị trường thích hợp của họ. Để làm như vậy, bắt buộc phải có sự hiểu biết đầy đủ về cả điểm mạnh cá nhân và điểm mạnh chuyên môn của công ty bạn.
Ông khuyên thêm rằng trong việc tiếp thị bản thân với khách hàng, bạn không nên truyền đạt bao nhiêu bạn biết, mà còn quan tâm đến bạn như thế nào, bởi vì "tài sản quý giá nhất của khách hàng và mối quan tâm hàng ngày lớn nhất của họ không phải là sự giàu có tiền tệ của họ, mà là gia đình của họ."
Khách hàng muốn biết rằng bạn có thể giúp họ quản lý tiền của họ để cung cấp tốt nhất cho nhu cầu lâu dài của gia đình họ.
4. Khả năng quản lý dự án
Bất kỳ nhiệm vụ nào mất hơn một vài phút về cơ bản là một dự án - một nhiệm vụ mà bạn sẽ cần phải quản lý hiệu quả để có lợi nhuận. Bạn sẽ cần sắp xếp thời gian hiệu quả và hiệu quả, quản lý ngân sách, đáp ứng thời hạn và nhận được những gì bạn cần từ người khác để hoàn thành dự án của bạn thành công.
Cả trong và sau bất kỳ dự án nào, việc tổ chức và chú ý đến chi tiết cũng là chìa khóa.
Chuyên gia tài chính doanh nghiệp Myles Wolfe nói: "Đối với bất kỳ dự án phân tích nào, ai đó thường sẽ có câu hỏi về đầu vào và giả định. Nếu bạn không thể cung cấp thông tin sao lưu kịp thời, ngay cả khi nó chính xác 100%, mọi người sẽ đặt câu hỏi về tính chính xác của trận chung kết đầu ra."
Ông nói rằng điều quan trọng là phải sắp xếp cả các tệp điện tử và bản sao cứng của bạn để truy cập thông tin nhanh chóng. Bạn có thể được hỏi một câu hỏi vài tháng sau khi phân tích ban đầu của bạn bởi một CFO, người cần thông tin trong 30 phút cho một cuộc gọi hội nghị. "Đặc biệt là trong thế giới tài chính, sự trì trệ là không thể chịu đựng được", ông nói.
5. Kỹ năng giải quyết vấn đề
Bạn sẽ luôn gặp phải vấn đề trong bất kỳ công việc nào, và có thể giải quyết chúng thay vì bẻ khóa dưới áp lực là điều cần thiết.
Để đi trước, nó cũng có thể hữu ích để nhìn xa hơn trách nhiệm cá nhân của bạn. Pisik khuyên rằng bằng cách giúp đồng nghiệp giải quyết vấn đề của họ thay vì chỉ báo cáo cho quản lý cấp trên, bạn sẽ được xem là người chơi theo nhóm.
"Mọi người sẽ bị hút về phía bạn và sự nghiệp của bạn sẽ phát triển, " ông nói.
6. Thành thạo công nghệ
Bất kể bạn làm việc ở đâu, bạn sẽ cần phải thành thạo phần cứng và phần mềm máy tính và có thể nhận các chương trình mới liên quan đến công việc của bạn một cách nhanh chóng. Càng nhiều phím tắt, khóa, chương trình và chức năng bạn biết trong Excel, bạn sẽ có lợi hơn về tài chính. Bạn cũng nên làm quen với các công cụ phần mềm tiếp thị và truyền thông.
7. Sự kiên trì và đạo đức
Tính cách cạnh tranh, đam mê công việc của bạn và sức chịu đựng để làm việc nhiều giờ và vượt lên trên và vượt xa những gì bạn mong đợi và những gì đồng nghiệp và đối thủ của bạn đang làm đều rất quan trọng để thành công trong tài chính. Đồng thời, bạn không thể cạnh tranh đến mức bạn đưa ra những lựa chọn kém, hoặc sự nghiệp và danh tiếng của bạn sẽ bị ảnh hưởng.
Kevin R. Keller, CAE, Giám đốc điều hành của Ủy ban Tiêu chuẩn Kế hoạch tài chính được chứng nhận, nói rằng việc tuân thủ một bộ các tiêu chuẩn đạo đức như yêu cầu của các nhà hoạch định tài chính được chứng nhận ™ (CFPs) là rất quan trọng để xây dựng lại niềm tin đã bị phá vỡ bởi tài chính tai tiếng.
Các quy tắc ứng xử chuyên nghiệp của Hội đồng kế hoạch tài chính được chứng nhận yêu cầu CFP cung cấp các dịch vụ chuyên nghiệp với sự chính trực, khách quan, năng lực, công bằng, bảo mật, chuyên nghiệp và siêng năng Những người làm việc trong ngành tài chính sẽ khôn ngoan tuân thủ các nguyên tắc này.
Dự đoán
Nhìn về phía trước những gì ông chủ hoặc khách hàng sẽ cần từ bạn trong tương lai trước mắt hoặc thậm chí xa sẽ giúp bạn vươn lên dẫn đầu. Chỉ giải quyết những thách thức hàng ngày trong công việc của bạn là không đủ; bạn phải có khả năng suy nghĩ lâu dài. Hãy xem xét những điều sau đây:
- Những kỹ năng nào bạn có thể phát triển và những thành tựu nào bạn có thể đặt trong vành đai sẽ mang lại cho bạn một chương trình khuyến mãi tại công ty hiện tại của bạn, bước chân vào công ty khác hoặc giúp bạn nghỉ ngơi nếu bạn bị sa thải hoặc làm thế nào bạn có thể Cuộc sống của sếp dễ dàng hơn bằng cách dự đoán những gì anh ấy hoặc cô ấy sẽ cần từ bạn vào ngày mai, tuần tới hoặc tháng tới và chăm sóc nó trước thời hạn? Làm thế nào bạn có thể phát triển mối quan hệ với khách hàng bằng cách chú ý đến tình huống của họ? Ví dụ: nếu bạn nhận thấy rằng người phụ nữ đến nhờ bạn giúp quản lý tài sản thừa kế đang mang thai, nhận ra rằng cô ấy có thể cần giúp đỡ để tiết kiệm và đầu tư cho giáo dục đại học của con mình, cập nhật ý chí và có thể tạo niềm tin có thể giúp bạn tạo ra mối quan hệ kinh doanh lâu dài với khách hàng đó.
Trí tuệ và diễn giải
Nhà tư vấn viết lách có trụ sở tại Los Angeles Elizabeth B. Danziger, người sáng lập Worktalk Communications Consulting và tác giả của "Get to the Point!, " Nói, "Khách hàng của các chuyên gia dịch vụ tài chính đang tìm kiếm nhiều hơn kiến thức và con số: họ đang tìm kiếm khôn ngoan và giải thích."
Điểm mấu chốt
Bằng cách kết hợp khả năng phân tích số của bạn với các kỹ năng như giao tiếp, quản lý dự án và phát triển mối quan hệ, bạn sẽ nổi lên như một nhà lãnh đạo và định vị bản thân để vươn lên dẫn đầu lĩnh vực của mình.
