Danh sách được phê duyệt là gì
Danh sách được phê duyệt là danh sách các tài sản đầu tư được lựa chọn trước mà người môi giới, người quản lý quỹ tương hỗ hoặc đại lý tương tự có thể mua. Danh sách như vậy đôi khi cũng được gọi là danh sách pháp lý.
Danh sách đã được phê duyệt
Danh sách được phê duyệt tồn tại như một biện pháp bảo vệ cho các nhà đầu tư, đảm bảo mức độ an toàn dưới góc nhìn của cả nhà đầu tư và tổ chức tài chính quản lý đầu tư.
Trong các công ty môi giới và quỹ tương hỗ, mục đích đằng sau một danh sách được phê duyệt là giới hạn các lựa chọn cho người quản lý tài khoản và nhà môi giới. Trong hầu hết các trường hợp, danh sách được phê duyệt của một công ty đầu tư sẽ bao gồm một tập hợp các tùy chọn tương đối lớn, thường lớn hơn nhiều so với bất kỳ danh mục đầu tư nào của khách hàng. Mặc dù lĩnh vực này chỉ giới hạn ở những chứng khoán mà công ty đã phê duyệt để đưa vào, danh sách được phê duyệt này vẫn sẽ cho phép có sự lựa chọn và linh hoạt trong việc xây dựng và phát triển danh mục đầu tư của khách hàng.
Giới hạn một nhà môi giới hoặc người quản lý có ít kinh nghiệm thị trường với danh sách được phê duyệt có thể phục vụ như một cách để giảm thiểu rủi ro và phục vụ như một cách để thiết lập các chiến lược đầu tư. Khi việc sử dụng roboadvisors trở nên phổ biến hơn trên thị trường tài chính, các danh sách được phê duyệt đóng vai trò là hướng dẫn hiệu quả để kiểm soát các thuật toán của các cố vấn tài chính kỹ thuật số này.
Các công ty đầu tư sẽ định kỳ công bố danh sách được phê duyệt của họ với giá mua và bán, dựa trên dữ liệu được thu thập bởi nhóm nghiên cứu của công ty. Danh sách được phê duyệt hiện tại thường được cung cấp cho khách hàng thông qua các nhà môi giới hoặc quản lý quỹ của họ.
Mặc dù danh sách được phê duyệt có thể cung cấp một bộ đệm bảo mật nhất định cho các nhà đầu tư quan tâm đến quản lý rủi ro, mô hình danh sách được phê duyệt không phải lúc nào cũng hiệu quả cho mọi nhà đầu tư. Các nhà đầu tư mong muốn một cách tiếp cận linh hoạt hơn phù hợp với chiến lược quản lý rủi ro và đầu tư của riêng họ có thể muốn điều tra các công ty môi giới và quỹ cung cấp nhiều lựa chọn hơn trong việc xây dựng danh mục đầu tư của họ.
Danh sách được phê duyệt nổi lên như một chiến lược bảo vệ trong những năm 1940 được thiết kế để bảo vệ những người được ủy thác khỏi rủi ro phụ phí từ những người tin tưởng, hứa hẹn một cách hiệu quả rằng các chiến lược đầu tư của những người tin tưởng sẽ không dẫn đến phá sản.
Danh sách được phê duyệt trong khu vực công
Danh sách được phê duyệt cũng được thực hiện bởi các cơ quan chính quyền địa phương và chính phủ để xác định các khoản đầu tư đủ điều kiện cho các kế hoạch hưu trí, chính sách bảo hiểm và tương tự.
Các yêu cầu để đưa vào danh sách được phê duyệt khác nhau tùy theo từng tiểu bang, nhưng trong hầu hết các trường hợp bao gồm các khoản đầu tư được thiết kế để bảo vệ lợi ích của cơ quan. Các khoản đầu tư được phê duyệt thường có cả rủi ro thấp và lợi nhuận thấp, tập trung vào sự ổn định và tăng trưởng ổn định cho các quỹ.
Chứng khoán đủ điều kiện cho danh sách được nhà nước phê duyệt thường có chất lượng cao và đáp ứng các tiêu chuẩn do nhà nước quy định. Trong nhiều trường hợp, danh sách được phê duyệt sẽ được yêu cầu tuân thủ Quy tắc người thận trọng, một ý tưởng hạn chế quyền quản lý các khoản đầu tư vào tài khoản của khách hàng đối với các loại đầu tư mà một người thận trọng có thể mua khi tìm kiếm thu nhập và bảo quản hợp lý thủ đô.
