Lợi nhuận trung bình hàng năm trong đầu tư bất động sản dài hạn khác nhau tùy theo khu vực tập trung trong lĩnh vực này. Lợi nhuận trung bình 20 năm trong bất động sản thương mại hơi vượt trội so với S & P 500 Index, chạy ở mức khoảng 9, 5%. Đầu tư bất động sản nhà ở và đa dạng làm tốt hơn một chút, trung bình 10, 6%. Tín thác đầu tư bất động sản (REITS) hoạt động tốt nhất, với lợi nhuận trung bình hàng năm là 11, 8%.
Chỉ số S & P 500
Lợi nhuận trung bình hàng năm của S & P 500 Index trong 20 năm qua là khoảng 8, 6%. Bằng bất cứ cách đo lường nào, lĩnh vực bất động sản đã vượt trội so với thị trường chung, thậm chí là bao thanh toán trong sự sụp đổ mạnh mẽ của giá nhà đất trong cuộc khủng hoảng tài chính 2008.
Lĩnh vực bất động sản được chia thành hai loại chính: bất động sản nhà ở và thương mại. Trong cả hai loại, có rất nhiều cơ hội cho các nhà đầu tư, như đất thô, nhà riêng lẻ, chung cư và các tòa nhà văn phòng thương mại lớn hoặc khu phức hợp mua sắm. Nhà đầu tư có thể chọn đầu tư trực tiếp vào bất động sản nhà ở hoặc thương mại hoặc đầu tư vào cổ phiếu hoặc trái phiếu của công ty bất động sản. Ngoài ra còn có các quỹ tương hỗ và quỹ giao dịch trao đổi (ETF) có sẵn để theo dõi lĩnh vực bất động sản.
Đa dạng hóa
Một cách mà các nhà đầu tư có thể dễ dàng có được sự đa dạng hóa trong đầu tư bất động sản là thông qua đầu tư vào một trong những công cụ đầu tư bất động sản hiệu quả nhất, REITS. REITS là chứng khoán giao dịch trên một sàn giao dịch, giống như các cổ phiếu thông thường. REITs có thể được đầu tư vào tài sản, bất động sản hoặc công ty quản lý tài sản, thế chấp, hoặc bất kỳ sự kết hợp nào của chúng. Họ được quy định đặc biệt và cung cấp lợi ích thuế và lợi thế đầu tư, chẳng hạn như kế hoạch tái đầu tư cổ tức. REITs đã thiết lập một danh tiếng để cung cấp cho các nhà đầu tư thanh khoản, đa dạng hóa và lợi nhuận đầu tư tổng thể tốt.
Các nhà đầu tư có thể đầu tư trực tiếp bằng cách mua cổ phiếu của REIT hoặc có quyền truy cập vào chúng thông qua các quỹ tương hỗ của ngành bất động sản hoặc các quỹ ETF có nắm giữ danh mục đầu tư lớn của REITs.
Cố vấn cái nhìn sâu sắc
Đánh dấu Struthers, CFA, CFP®
Sona tài chính, LLC, Minneapolis, MN
Mặc dù nó chắc chắn có thể là một phần của danh mục đầu tư, lợi nhuận của việc thực sự sở hữu bất động sản có thể không hoàn toàn như bạn nghĩ. Với ngôi nhà chính của bạn, trong hầu hết các trường hợp, bạn sẽ may mắn bắt kịp với lạm phát, nghiên cứu cho thấy. Tôi sẽ cung cấp một lời cảnh báo. Chúng tôi đã ở trong một môi trường tỷ lệ thấp trong một thời gian dài. Bất động sản thường trả cổ tức cao. Nếu lợi nhuận đến từ dòng tiền cao hơn bình thường, nếu tỷ giá tăng, giá trị có thể giảm.
Đầu tư vào REITs là một cách tuyệt vời để tiếp xúc với bất động sản, chỉ cần biết bạn đang mua gì. REIT vị trí riêng được xếp lớp với phí và xung đột lợi ích. Hiểu những gì bạn đang mua với REITs giao dịch công khai quá. Ví dụ, họ có sở hữu nhiều tài sản trung tâm đang trải qua một sự thay đổi thế tục khi nhiều người mua sắm trực tuyến hơn.
