Có hàng chục nhà môi giới chứng khoán ở Hoa Kỳ. Nhưng bốn chính nổi bật vì tên, dịch vụ của họ, tổng số lượng tài sản của khách hàng và số lượng khách hàng họ phục vụ. Họ thường được gọi là "bốn môi giới lớn". Mỗi công ty này, Charles Schwab, Fidelity Investments, E * TRADING và TD Ameritrade, chiếm vị trí hàng đầu về khách hàng và tài sản.
Bài viết ngắn này phác thảo các sản phẩm, dịch vụ và cấu trúc phí của mỗi môi giới. Chúng được liệt kê không theo thứ tự cụ thể.
Charles Schwab
Charles Schwab được thành lập vào năm 1971 và có trụ sở tại San Francisco. Đây là một trong những công ty môi giới đầu tư hàng đầu và các công ty giám sát IRA ở Mỹ
Tính đến ngày 31 tháng 12 năm 2018, Charles Schwab đã nắm giữ 3, 25 nghìn tỷ đô la tài sản của khách hàng, với tổng số 11, 6 triệu tài khoản môi giới đang hoạt động. Nó cũng điều hành Schwab Bank, một trong những ngân hàng lớn nhất ở Hoa Kỳ, cho phép các khách hàng môi giới của mình liên kết các tài khoản giao dịch của họ với một tài khoản kiểm tra. Công ty đã khoe khoang 1, 3 triệu tài khoản ngân hàng đang hoạt động vào cuối năm 2018. Schwab thực sự tỏa sáng với các tài khoản cố vấn đầu tư (RIA) đã đăng ký, nơi có 1, 5 nghìn tỷ đô la AUM.
Công ty cung cấp cho khách hàng một loạt các sản phẩm đầu tư bao gồm cổ phiếu, quỹ tương hỗ, quỹ giao dịch trao đổi (ETF), quỹ thị trường tiền tệ, sản phẩm thu nhập cố định, quyền chọn và tương lai, bảo hiểm và niên kim. Khách hàng có thể đầu tư vào cả sản phẩm độc quyền của Schwab và các khoản đầu tư của bên thứ ba khác.
Schwab, nhà môi giới giảm giá thực sự đầu tiên của đất nước, đã liên tục được đánh giá là một trong những công ty môi giới rẻ nhất ở Hoa Kỳ. Hoa hồng thương mại là $ 4, 95 mỗi giao dịch cho các giao dịch trực tuyến và giao dịch quyền chọn tiêu chuẩn, trong khi hợp đồng quyền chọn có giá 65 xu mỗi giao dịch. Tỷ lệ chi phí hoạt động trung bình theo tài sản (OER) đối với phí quỹ tương hỗ được quản lý tích cực là 0, 69% và 0, 03% đối với các khoản được quản lý thụ động. Schwab mất 0, 80% hoa hồng cho khách hàng tư nhân cho phí quản lý danh mục đầu tư hàng năm.
Công ty cũng cung cấp cho khách hàng một cách tiếp cận thụ động, không lo lắng để đầu tư thông qua dịch vụ cố vấn robo của mình có tên là Thông minh danh mục đầu tư. Nền tảng trực tuyến cung cấp cho khách hàng trải nghiệm tự động, cho phép họ truy cập vào một loạt các quỹ ETF cân bằng lại theo mục tiêu đầu tư của khách hàng. Dịch vụ này yêu cầu khoản đầu tư tối thiểu 5.000 đô la và không có phí tư vấn hoặc hoa hồng.
Đầu tư trung thực
Fidelity Investments là người giữ kế hoạch tiết kiệm hưu trí lớn nhất trong số 401 (k) và là nhà cung cấp lớn nhất của 403 (b) kế hoạch cho các tổ chức phi lợi nhuận. Được thành lập vào năm 1946 với tên Fidelity Management & Research, công ty có trụ sở tại Boston.
Theo trang web của công ty, nó có tổng cộng 7, 4 nghìn tỷ đô la tài sản của khách hàng vào ngày 30 tháng 9 năm 2018, với 27, 2 triệu tài khoản môi giới đang hoạt động. Công ty cũng tự hào với 28 triệu nhà đầu tư cá nhân và hơn 590.000 nhà giao dịch có thể ủy thác mỗi ngày.
Fidelity là lựa chọn tốt nhất cho các khách hàng môi giới cũng muốn đầu tư vào Fidelity ETFs và các quỹ tương hỗ. Công ty cũng cung cấp đầu tư vào các sản phẩm của bên thứ ba. Lệ phí dao động từ $ 4, 95 mỗi cổ phiếu hoặc giao dịch quyền chọn và 65 xu mỗi hợp đồng cho các tùy chọn. Các khách hàng giao dịch Fidelity hoặc iShares ETF không bị tính phí. Nhưng tất cả các giao dịch ETF khác được tính phí $ 4, 95 mỗi giao dịch. Fidelity không tính phí tỷ lệ chi phí cho một số quỹ tương hỗ độc quyền.
Phí dịch vụ tư vấn danh mục đầu tư dao động từ 0, 50% đến 1, 50% dựa trên số tiền đầu tư. Đầu tư tối thiểu từ 50.000 đến 200.000 đô la dựa trên các tùy chọn đầu tư. Đối với dịch vụ Fidelity Go tự động của mình, hãng tính phí 0, 35% phí tư vấn nhưng không yêu cầu tối thiểu tài khoản để mở tài khoản.
Thông qua các quỹ tương hỗ và các dịch vụ tư vấn khác, Fidelity có hàng chục triệu khách hàng không môi giới, điều mà những người khác không thể yêu cầu.
E * THƯƠNG MẠI
Được thành lập tại Palo Alto vào năm 1982, E * TRADING bắt đầu như một công ty cổ phần và đã chuyển đổi thành một dịch vụ môi giới giảm giá trực tuyến hàng đầu. Công ty đã bị ảnh hưởng nặng nề trong cuộc khủng hoảng tài chính 2007-2008 vì tiếp xúc nhiều với danh mục đầu tư thế chấp dưới chuẩn. Cổ phiếu của nó đã giảm 86, 7% trong năm 2007 trước khi công ty thực hiện "kế hoạch quay vòng toàn diện".
Bước ngoặt đã có hiệu quả và E * TRADING đã trở thành một công ty tài chính hàng đầu về khả năng tiếp cận di động, các công cụ giao dịch trực tuyến và trải nghiệm người dùng có thể tùy chỉnh.
Tính đến quý 4 năm 2018, E * TRADING đã có 414 tỷ đô la trong tổng tài sản của khách hàng với 4, 9 triệu tài khoản môi giới đang hoạt động.
Cũng giống như các công ty môi giới chính khác, E * TRADING cung cấp cho khách hàng của mình quyền truy cập vào các quỹ ETF, quỹ tương hỗ, cổ phiếu, quyền chọn và các sản phẩm thu nhập cố định. Công ty cũng cung cấp hai tài khoản kiểm tra và thế chấp. Khách hàng cũng có thể chọn danh mục đầu tư dựng sẵn, cung cấp cho họ danh mục đầu tư đa dạng của các quỹ tương hỗ hoặc quỹ ETF được xây dựng bởi một nhóm chiến lược đầu tư.
Cấu trúc phí của E * TRADING cao hơn một chút so với Schwab và Fidelity. Tùy chọn cổ phiếu và giao dịch ETF được tính phí 6, 95 đô la mỗi giao dịch, trong khi hợp đồng quyền chọn được tính 75 xu mỗi giao dịch. Những con số này giảm xuống còn 4, 95 đô la và 50 xu cho các nhà giao dịch hoạt động. Những người giao dịch tích cực là những người thực hiện 30 giao dịch trở lên mỗi quý.
TD Ameritrade
TD Ameritrade được thành lập vào năm 1971 và có trụ sở tại Omaha, Nebraska. Công ty đã trở thành TD Ameritrade sau khi Ameritrade cũ mua lại TD Waterhouse USA từ Tập đoàn tài chính TD Bank. Nó đã mua lại đối thủ Scottrade có trụ sở tại St. Louis vào năm 2017. Tài khoản của khách hàng đã được sáp nhập và tích hợp hoàn toàn vào hệ thống TD Ameritrade vào tháng 2 năm 2018.
TD Ameritrade được coi là một trong những công ty môi giới hàng đầu tại Hoa Kỳ vì giá trị và chất lượng dịch vụ của nó. Công ty cung cấp cho khách hàng hệ thống hỗ trợ khách hàng 24/7, trang web thân thiện với người dùng với quyền truy cập di động, nghiên cứu và các công cụ giao dịch tiên tiến.
Theo trang web của công ty, TD Ameritrade có hơn 1 nghìn tỷ đô la tài sản của khách hàng. Hơn nữa, nó tự hào có hơn 11 triệu tài khoản khách hàng với khoảng 500.000 giao dịch mỗi ngày.
Sản phẩm đầu tư bao gồm từ cổ phiếu, quỹ ETF, lựa chọn quỹ tương hỗ và thu nhập cố định. Khách hàng cũng có thể chọn đầu tư vào tương lai và tiền tệ ngoại hối.
TD Ameritrade không yêu cầu tối thiểu tài khoản, không tính phí nền tảng và không yêu cầu tối thiểu giao dịch. Nó tính phí $ 6, 95 cho mỗi giao dịch trực tuyến cho cổ phiếu và quỹ ETF. Đối với các tùy chọn giao dịch trực tuyến, khách hàng phải trả 6, 95 đô la cộng thêm 75 xu cho mỗi hợp đồng.
