Nếu nhà môi giới của bạn bán chứng khoán ra khỏi tài khoản đầu tư của bạn mà không được phép trước, thì hành động của nhà môi giới của bạn là không hợp pháp trừ khi giao dịch được thực hiện trong một số điều kiện nhất định.
Hai trường hợp trong đó Hành động của Nhà môi giới của bạn là hợp pháp
1. Nếu bạn có một loại tài khoản tùy ý mà bạn đã ký các tài liệu cho phép nhà môi giới mua và bán chứng khoán cho danh mục đầu tư của bạn, thì nhà môi giới của bạn có thể bán từ tài khoản. Tuy nhiên, bất kỳ giao dịch nào được thực hiện bởi nhà môi giới phải nằm trong các hướng dẫn được nêu trong hợp đồng tài khoản, trong đó mô tả mức độ chấp nhận rủi ro và mục tiêu đầu tư của bạn.
2. Nếu bạn có tài khoản ký quỹ và mức vốn chủ sở hữu của bạn đã giảm xuống dưới mức yêu cầu ký quỹ bảo trì của công ty, nhà môi giới có mọi quyền bán chứng khoán của bạn mà không cần liên hệ với bạn hoặc xin phép bạn. Thông thường, các công ty không bắt buộc phải cung cấp cho bạn một cuộc gọi ký quỹ, vì vậy nếu họ đưa ra một cuộc gọi, họ sẽ làm như một phép lịch sự của khách hàng.
Các hành động bạn có thể mong đợi từ nhà môi giới của mình được nêu rõ trong thỏa thuận tài khoản ký quỹ được ký khi mở tài khoản. Để đảm bảo nhận được số tiền bạn đã vay, nhà môi giới sẽ bán chứng khoán của tài khoản của bạn bất kể bạn có mất tiền trong giao dịch hay không, nhưng nhà môi giới có thể không nhất thiết phải sử dụng một phương pháp nghiêm ngặt khi chọn cổ phiếu để bán hết tài khoản của bạn. Thay vào đó, các cổ phiếu được bán để bù đắp toàn bộ thâm hụt trong mức vốn chủ sở hữu, ví dụ, có thể được chọn theo thứ tự bảng chữ cái. Trên hết, khi bán chứng khoán của bạn, nhà môi giới thậm chí có thể tính phí hoa hồng đầy đủ cho giao dịch.
(Để tìm hiểu thêm, hãy đọc Do You Dare Sue Your Broker?)
