Đóng góp IRA thường xuyên phải được thực hiện bằng tiền mặt hoặc séc. Đóng góp của chứng khoán không được phép. Mã doanh thu nội bộ Phần § 219 (e) (1) và Ấn phẩm IRS 590-A cung cấp thông tin chi tiết về các quy tắc đóng góp của IRA. Các ngoại lệ áp dụng cho các đóng góp tái đầu tư nếu cùng một bảo mật được phân phối.
Bạn không thể tài trợ cho IRA bằng cổ phiếu; chỉ có tiền mặt hoặc séc phải được sử dụng.
Cố vấn cái nhìn sâu sắc
Ali Hashantic, MBA, CFP®
Kinetic Financial, Los Angeles, CA
Bạn phải sử dụng tiền mặt hoặc séc để tài trợ cho khoản đóng góp của Roth IRA trong năm. Sự hợp lý hóa cho điều này là một thực tế đơn giản rằng lợi nhuận chưa thực hiện trong các cổ phiếu mà bạn đầu tư phải được nhận ra tại một số điểm trong một tài khoản không đủ tiêu chuẩn. Đây là toàn bộ lý do và lợi thế chính để tài trợ cho một IR IR: để tránh thuế tăng vốn mà nếu không phải thực hiện vào một lúc nào đó trong tương lai.
Vì lý do này, bạn có thể muốn xem xét bán cổ phiếu đã giảm giá trị và nhận ra các khoản lỗ, vì điều này có thể phục vụ như một lợi thế về thuế. Đồng thời xem xét dành các cổ phiếu được đánh giá cao cho những thứ như đóng góp từ thiện hoặc tín thác còn lại từ thiện. Làm như vậy sẽ giúp giảm thuế của bạn.
