Tài chính dòng tiền là gì
Tài trợ dòng tiền là một hình thức tài trợ trong đó khoản vay được thực hiện cho một công ty được hỗ trợ bởi dòng tiền dự kiến của một công ty. Điều này khác với khoản vay được hỗ trợ bằng tài sản, trong đó tài sản thế chấp cho khoản vay dựa trên tài sản của công ty. Lịch trình hoặc trả nợ cho các khoản vay dòng tiền dựa trên dòng tiền dự kiến trong tương lai của công ty. Các khoản vay dòng tiền có thể là ngắn hạn hoặc dài hạn. Các giao ước nợ đối với các khoản vay này thường tập trung vào mức tăng trưởng và tỷ suất lợi nhuận EBITDA đầy đủ, cũng như mức chi phí lãi vay có thể quản lý được.
Còn được gọi là "Cho vay dòng tiền."
BREAKING XUỐNG tài chính dòng tiền
Tài trợ dòng tiền thường được sử dụng bởi các công ty đang tìm cách tài trợ cho hoạt động của họ, hoặc mua lại một công ty khác hoặc mua hàng lớn khác. Các công ty về cơ bản là vay từ các dòng tiền mà họ dự kiến sẽ nhận được trong tương lai bằng cách trao cho công ty khác các quyền đối với một phần các khoản phải thu của họ. Điều này cho phép các công ty có được tài chính ngày hôm nay, thay vì tại một thời điểm nào đó trong tương lai. Chi phí hoạt động kịp thời, chẳng hạn như đáp ứng yêu cầu về tiền lương, sẽ là một lý do cho việc tài trợ dòng tiền.
Ví dụ về tài chính dòng tiền
Ví dụ, tập đoàn XYZ đã thuê một số nhân sự bổ sung và cần tiền để tài trợ cho bảng lương cho những người thuê mới. Họ có một dòng tiền rất đáng tin cậy đến từ một vài nhà cung cấp của họ vào ngày 15 mỗi tháng, nhưng họ cần tiền để làm bảng lương vào ngày 1. Tập đoàn XYZ sẽ sử dụng tài chính dòng tiền để vay một khoản vay ngắn hạn với số tiền cần thiết để trang trải chi phí tiền lương vào ngày 1, sau đó trả lại bằng cách sử dụng tiền phải thu từ các nhà cung cấp vào ngày 15.
