Kế hoạch bất động sản bao gồm một tập hợp các dịch vụ tư vấn pháp lý, tài chính và kế toán được cung cấp để giúp khách hàng chuyển tài sản của họ cho người thừa kế một cách hiệu quả về thuế. Có một số chứng chỉ quy hoạch bất động sản có sẵn cho các chuyên gia tài chính, kế toán và pháp lý có kinh nghiệm liên quan. Ứng viên phải đáp ứng một mức yêu cầu tối thiểu trước.
Chìa khóa chính
- Trở thành một người lập kế hoạch bất động sản đòi hỏi phải có kiến thức về tài chính, thuế và kế toán. Các nhà hoạch định bất động sản thường có bằng cấp về luật, kế toán hoặc tài chính và chứng chỉ. Các nhà hoạch định bất động sản có thể nắm giữ bao gồm Chartered Trust và Estate Planner (CTEP), Accredited Estate Planner (AEP), và Certified Trust and Financial Advisor (CFTA).
Vai trò của nhà quy hoạch bất động sản
Các nhà hoạch định bất động sản thường làm việc với các nhà đầu tư cá nhân, văn phòng gia đình, chủ doanh nghiệp và các cá nhân có giá trị ròng cao. Vai trò của một người lập kế hoạch bất động là phức tạp và liên quan đến nhiều bộ phận chuyển động.
Một người lập kế hoạch bất động làm việc với khách hàng để xây dựng và thực hiện chiến lược lập kế hoạch thuế để chuyển tài sản một cách hiệu quả, theo mong muốn của họ, cho những người thừa kế và những người thụ hưởng khác. Các khía cạnh khác của kế hoạch bất động sản bao gồm từ đóng góp từ thiện để chọn bảo hiểm nhân thọ.
Một số nhà cung cấp kế hoạch bất động sản lớn tích hợp thực hành của họ với các dịch vụ tư vấn tài chính và quản lý tài sản. Các nhà quản lý giàu có, cán bộ ủy thác và quản trị viên tin cậy, cán bộ đầu tư, luật sư, kế toán và nhà hoạch định tài chính đều có thể quan tâm đến việc theo đuổi các chứng chỉ.
Giáo dục và Chuyên môn
Hầu hết các nhà hoạch định bất động sản có luật, chứng chỉ kế toán, hoặc tài chính và chứng chỉ và vì lý do tốt. Kế hoạch bất động sản là một mê cung phức tạp của luật liên bang và tiểu bang, phán quyết của IRS và các diễn giải tư pháp. Tất cả đều ảnh hưởng đến cách tài sản và thu nhập được xử lý cho các mục đích thuế dựa trên một loạt các loại giao dịch, chuyển nhượng, kích hoạt sự kiện, hồ sơ cá nhân Tuổi, người độc thân hoặc đã kết hôn, v.v. Tạo và quản lý các giao dịch này đòi hỏi phải hiểu nhiệm vụ và trách nhiệm ủy thác.
Luật pháp liên tục thay đổi, cũng như môi trường tư pháp và chính trị, làm cho quy hoạch bất động sản trở thành một lĩnh vực rất năng động, trong đó các cố vấn là các giao dịch kỹ thuật phải giữ nước với chính quyền. Một số thực tiễn và hiểu biết nhất định có thể có thời hạn sử dụng ngắn.
Ngoài các bằng cấp nâng cao về tài chính, bằng cấp luật và chứng chỉ khác nhau, MBA, MPA, JD, CPA và CFA, tính chất cụ thể, phức tạp và liên tục thay đổi của lĩnh vực này giúp chứng chỉ đặc biệt hữu ích. Có họ cũng cung cấp cho các nhà hoạch định bất động sản thêm uy tín, giúp phát triển kinh doanh của họ.
Kiếm được chứng nhận quy hoạch bất động sản thường yêu cầu các khóa đào tạo về đạo đức, lập kế hoạch tài chính, luật thuế, tuân thủ và môi trường pháp lý.
Chứng chỉ quy hoạch bất động sản
Dưới đây là những chứng nhận phổ biến nhất mà một người lập kế hoạch bất động sản có thể nắm giữ.
Điều lệ ủy thác và lập kế hoạch bất động sản (CTEP)
Học viện Tài chính và Quản lý Toàn cầu là tổ chức chứng nhận cho chỉ định CTEP, nơi tập trung vào các chuyên gia phục vụ khách hàng có giá trị ròng cao. Kiếm CTEP đòi hỏi ít nhất ba năm kinh nghiệm trong lập kế hoạch bất động sản hoặc tin tưởng. Ngoài ra, ứng viên phải có:
- Bằng đại học hoặc sau đại học về tài chính, thuế, kế toán, dịch vụ tài chính, luật hoặc MBA, MS, Tiến sĩ hoặc JD từ một trường hoặc tổ chức được công nhậnFive hoặc các khóa học liên quan được phê duyệt và liên quan hơn Một khóa đào tạo chứng chỉ liên tục, khác nhau
Công cụ lập kế hoạch bất động sản (AEP)
Chỉ định AEP được trao bởi Hiệp hội các nhà hoạch định và hội đồng bất động sản quốc gia. Ứng viên phải hoặc có những điều sau đây:
- Được cấp phép hành nghề luật sư với tư cách là luật sư, hành nghề CPA hoặc hiện được chỉ định là Người bảo lãnh cuộc sống được điều lệ (CLU), Tư vấn tài chính điều lệ (ChFC), Nhà hoạch định tài chính được chứng nhận (CFP), hoặc Người cố vấn tài chính được chứng nhận (CTFA), trong số những người khác Tham gia vào các hoạt động lập kế hoạch bất động sản với tư cách là luật sư, kế toán viên, chuyên gia bảo hiểm nhân thọ, kế hoạch tài chính hoặc nhân viên ủy thác tối thiểu năm năm kinh nghiệm trong hoạt động lập kế hoạch bất động sản và lập kế hoạch bất động sản Tối thiểu 30 giờ trong giáo dục thường xuyên trong 24 giờ trước tháng, trong đó ít nhất 15 giờ phải có kế hoạch bất động sản. Các khóa học sau đại học thông qua The American College (dành cho những người có ít hơn 15 năm kinh nghiệm lập kế hoạch bất động sản)
Chứng nhận tin cậy và cố vấn tài chính (CTFA)
CFTA được trao bởi Hiệp hội Ngân hàng Hoa Kỳ. Các yêu cầu bao gồm:
- Tối thiểu ba năm kinh nghiệm trong quản lý tài sản và hoàn thành một chương trình đào tạo quản lý tài sản đã được phê duyệt Thư giới thiệu Một tuyên bố về đạo đức Kết thúc một kỳ thi
Để duy trì chỉ định, 45 tín chỉ của giáo dục thường xuyên được yêu cầu ba năm một lần.
Chứng chỉ tư vấn quản lý tài sản liên quan
Ngoài ra còn có một số chứng nhận liên quan đến quy hoạch bất động sản có thể hữu ích. Chúng bao gồm những điều sau đây:
- Cán bộ tuân thủ điều lệ
Điểm mấu chốt
Trở thành một người lập kế hoạch bất động sản có thể khó khăn và đòi hỏi kinh nghiệm và bề rộng kiến thức, bao gồm luật, kế toán và tài chính. Kiếm được một chứng nhận quy hoạch bất động sản nâng cao các kỹ năng và uy tín của một người lập kế hoạch bất động sản.
