Charles schwab xem xét

Quan trọng

Vào ngày 25 tháng 11 năm 2019, Charles Schwab đã tuyên bố mua lại công ty môi giới trực tuyến của TD Ameritrade. Bản thân giao dịch dự kiến ​​sẽ đóng cửa vào nửa cuối năm 2020 và trong thời gian này, hai công ty sẽ hoạt động tự chủ. Schwab hy vọng việc sáp nhập các nền tảng và dịch vụ của mình sẽ diễn ra trong vòng ba năm kể từ khi kết thúc thỏa thuận.

Charles Schwab, được xếp hạng là nhà môi giới tốt thứ ba trong năm nay, là một công ty đầu tư đầy đủ dịch vụ cung cấp dịch vụ và công nghệ cho tất cả mọi người từ các nhà giao dịch tích cực tự định hướng đến những người muốn có sự hướng dẫn của một cố vấn tài chính. Nó có nhiều nền tảng để lựa chọn, cũng như khả năng ngân hàng đầy đủ. Trong vài năm qua, các nền tảng dựa trên web của nó đã được chuyển đổi bởi một nhóm chuyên dùng để nhìn mọi thứ qua mắt khách hàng của họ và làm cho các nền tảng sử dụng đơn giản hơn trong khi cũng cung cấp lời khuyên chi phí thấp.

Charles Schwab hiện xếp hạng trong các loại sau:

Vào ngày 1 tháng 10 năm 2019, Schwab tuyên bố sẽ loại bỏ hoa hồng giao dịch cơ bản đối với cổ phiếu, quỹ ETF và các tùy chọn ở Mỹ, có hiệu lực từ ngày 7 tháng 10. Thay đổi giá này đã được đưa vào đánh giá và xếp hạng của chúng tôi. Schwab cũng đã loại bỏ hoa hồng cho giao dịch cổ phiếu penny, điều này là bất thường.

Ưu

• Các công cụ tùy chọn nâng cao và ý tưởng giao dịch được tích hợp vào StreetSmart Edge

• Các nền tảng web di động và ứng dụng di động gốc cung cấp cùng chức năng

Nhược điểm

• Một số tính năng được phân chia giữa các nền tảng khác nhau

• Đẩy về phía sử dụng một cố vấn tài chính

• Lãi trả cho số dư tiền mặt thấp

Quan trọng

Ngoài đánh giá của nhà môi giới Charles Schwab này, chúng tôi cũng đã xem xét dịch vụ cố vấn robo-cố vấn thông minh của Charles Schwab.

Kinh nghiệm giao dịch

4.2

Schwab có một số nền tảng mà bạn có thể khởi chạy sau khi đăng nhập vào trang web hàng đầu của họ hoặc bạn có thể tải xuống nền tảng StreetSmart Edge về máy tính để bàn của bạn hoặc chạy nó từ đám mây. StreetSmart Edge là nền tảng tiên tiến của Schwab có tính năng truyền dữ liệu và tin tức thời gian thực cùng với bộ công cụ biểu đồ có thể tùy chỉnh. Chúng tôi đã xem xét trang web tiêu chuẩn cũng như Street Smart Edge, nhưng họ cũng cung cấp TradeSource, cung cấp một số tính năng của cả hai nền tảng mà không phức tạp như Edge. Ứng dụng web StreetSmart.com sẽ bị ảnh hưởng trong tương lai gần bởi những thay đổi đối với các trình duyệt không hỗ trợ Java, vì vậy những người dùng này được khuyến khích chuyển sang một nền tảng thay thế như StreetSmart Edge trong Cloud hoặc StreetSmart Central.

Quy trình làm việc trên trang web tiêu chuẩn rất đơn giản và bạn có thể thấy tiến trình đặt hàng của mình. Tất cả các nền tảng đều có sẵn Vé giao dịch All In One, cho phép bạn tạo đơn hàng bằng cách sử dụng loại tài sản bạn chọn một cách linh hoạt và trực quan. Báo giá cập nhật trong thời gian thực.

Công nghệ thương mại

3, 4

Bộ định tuyến dựa trên bánh xe của Charles Schwab được thiết kế để xử lý các lần ngừng trao đổi, thực hiện đánh giá chất lượng thực hiện theo thời gian thực và xử lý các thị trường biến động. Đơn đặt hàng trong cổ phiếu và các tùy chọn được liệt kê nhiều trao đổi được chuyển đến các nhà bán buôn bên thứ ba, dự định đạt được tiết kiệm chi phí bằng cách giảm thiểu chi phí thành viên trao đổi và các khoản phí khác. Schwab giám sát số liệu thống kê chất lượng thực hiện của nó và các báo cáo được cung cấp cho khách hàng sau mỗi giao dịch bao gồm cải thiện giá đã đạt được. Schwab không chấp nhận thanh toán cho luồng đơn hàng nhưng nói rằng đó không phải là một sự cân nhắc cho công cụ định tuyến của họ.

Khả năng sử dụng

4

Trang web tiêu chuẩn rất dễ sử dụng và điều hướng đã được làm sạch đáng kể trong vài năm qua. Bắt đầu với một trong những nền tảng StreetSmart có thể yêu cầu một số giáo dục bổ sung, nhưng những công cụ đó rất dễ sử dụng một khi bạn đã quen với các khả năng của chúng.

Công nghệ di động và mới nổi

4, 5

Tất cả các tùy chỉnh giao dịch và danh sách theo dõi của bạn được lưu trữ trên đám mây, vì vậy bạn sẽ có cùng một thiết lập cho dù bạn đang sử dụng nền tảng nào. Bạn cũng có thể truy cập video phát trực tuyến và hầu hết tất cả các tài nguyên giáo dục từ thiết bị di động của mình. Các công cụ phân tích và giao dịch tùy chọn được tích hợp vào ứng dụng di động StreetSmart.

Phạm vi cung cấp

4, 7

Schwab có một kho lớn các vấn đề thu nhập cố định và nền tảng StreetSmart của nó cho phép bạn xây dựng bất kỳ loại chiến lược tùy chọn nào bạn có thể tưởng tượng. Bạn cũng sẽ tìm thấy quyền truy cập vào một số trao đổi và dữ liệu quốc tế.

Tin tức và nghiên cứu

4.6

Nghiên cứu cổ phần mở rộng từ nhiều nguồn khác nhau bao gồm Credit Suisse, Morningstar, MarketEdge, Reuters và CFRA có sẵn. Đối với tin tức thời gian thực, bạn có thể chọn các bài báo từ Associated Press, Globe Newswire, MT Newswires, Business Wire và nhiều bài khác. Hệ thống xếp hạng độc quyền của Schwab tạo điểm cho hơn 3.000 công ty.

Trung tâm ý tưởng trên StreetSmart cung cấp cho bạn một số cách để tìm kiếm các ý tưởng giao dịch tùy chọn và liên kết với phân tích sâu hơn mà bạn có thể thực hiện trước khi thực hiện giao dịch. Biểu đồ trên nền tảng StreetSmart sử dụng truyền dữ liệu thời gian thực và bạn có thể đặt giao dịch từ biểu đồ nếu bạn muốn. Bạn sẽ tìm thấy nhiều công cụ lập kế hoạch cho mục tiêu tài chính và hưu trí.

Phân tích và báo cáo danh mục đầu tư

4, 7

Tóm tắt tài khoản có thể được thiết lập để bao gồm những người được tổ chức bên ngoài Schwab, bao gồm cả bất động sản, để phân tích toàn bộ danh mục tài sản của bạn. Bạn có thể lập biểu đồ các thay đổi theo thời gian và so sánh hiệu suất danh mục đầu tư của bạn với một số điểm chuẩn. Kiểm tra danh mục đầu tư Schwab cung cấp cho bạn một hình ảnh về các khoản giữ hiện tại của bạn và so sánh nó với phân bổ tài sản mục tiêu và đưa ra các đề xuất cho các thay đổi trong tài sản của bạn để đưa bạn đến gần hơn với mục tiêu của mình.

Dịch vụ khách hàng và trợ giúp

4, 5

Bên cạnh khả năng trợ giúp trực tuyến, bạn có thể ghé thăm một trong những văn phòng vật lý của Schwab để được trợ giúp thêm. Việc tích hợp các tùy chọnXpress, mà Schwab mua lại vào năm 2011, đã tăng cường các dịch vụ cho khách hàng bao gồm cả danh mục đầu tư và dẫn đến việc triển khai chương trình cho vay chứng khoán. Các khách hàng không đủ điều kiện nhận hỗ trợ hàng đầu có thể chờ một thời gian chờ khi gọi hỗ trợ. Hỗ trợ hàng đầu dành cho khách hàng có hơn 500.000 đô la trong tài khoản hộ gia đình của họ hoặc những người giao dịch hơn 36 lần mỗi năm.

Giáo dục và an ninh

4, 9

Một sáng kiến ​​được đưa ra gần đây đã dẫn đến Schwab Live Daily, cung cấp 4-7 giờ nội dung video mỗi ngày giao dịch. Hầu hết có thể được xem qua chương trình phát Webex và nó cũng mở cho khách hàng và không phải khách hàng. Schwab cũng cung cấp các podcast Lựa chọn của mình, bao gồm thông tin về kinh tế học hành vi và cách đưa ra quyết định tốt hơn. Công ty xuất bản một tạp chí, đầu tư trực tiếp, bốn lần mỗi năm.

Khách hàng cũng có thể đến một trong các văn phòng của Schwab để đào tạo 1 kèm 1 về các chủ đề bao gồm các chiến lược và công cụ giao dịch. Trực tuyến, Trung tâm học tập Schwab bao gồm một loạt các nội dung giáo dục rộng lớn và tập trung vào các cấp độ kỹ năng khác nhau. Đường dẫn giao dịch là một chuỗi các bài học có quy mô lớn kết hợp các bài viết, video và bảng tính để giúp khách hàng hiểu sâu hơn các chủ đề liên quan đến đầu tư.

Chi phí

4.2

Schwab đã loại bỏ hoa hồng cơ bản của mình cho các giao dịch chứng khoán và ETF cũng như phí trên mỗi chân cho các giao dịch quyền chọn. Hoa hồng cũng được loại bỏ cho các giao dịch OTCBB (penny stock), đây là một điểm khác biệt. Giao dịch quyền chọn hiện là $ 0, 65 cho mỗi hợp đồng, đây là mức giảm giá lớn cho các giao dịch nhiều chân nhỏ hơn. Tỷ lệ ký quỹ của họ ở mức trung bình, mặc dù thấp hơn TD Ameritrade và E * TRADING.

Những gì bạn cần biết

Là một trong những nhà môi giới trực tuyến lớn nhất xung quanh, Schwab có thể cung cấp cho khách hàng của mình một loạt các dịch vụ và công cụ bao gồm một ứng dụng di động hàng đầu. Trong vài năm qua, họ dường như đang khuyến khích khách hàng của mình làm việc với một cố vấn, cho dù là con người hay robo. Các nhà giao dịch tự định hướng vẫn có thể đi một mình, trong khi những người mua hàng một cửa sẽ hài lòng với sự kết hợp giữa dịch vụ môi giới và ngân hàng.

So sánh Charles Schwab

Là một trong những nhà môi giới xếp hạng hàng đầu của chúng tôi, Charles Schwab rất phù hợp cho các nhà đầu tư ở mọi cấp độ. Xem cách họ so sánh với các nhà môi giới trực tuyến khác mà chúng tôi đã xem xét.

Đánh giá môi giới Charles Schwab 2019

Phương pháp luận

Investopedia dành riêng để cung cấp cho các nhà đầu tư những đánh giá khách quan, toàn diện và xếp hạng của các nhà môi giới trực tuyến. Các đánh giá của chúng tôi là kết quả của sáu tháng đánh giá tất cả các khía cạnh của nền tảng môi giới trực tuyến, bao gồm trải nghiệm người dùng, chất lượng thực hiện giao dịch, các sản phẩm có sẵn trên nền tảng của họ, chi phí và phí, bảo mật, trải nghiệm di động và dịch vụ khách hàng. Chúng tôi đã thiết lập thang đánh giá dựa trên các tiêu chí của mình, thu thập hơn 3.000 điểm dữ liệu mà chúng tôi cân nhắc trong hệ thống tính điểm sao của chúng tôi.

Ngoài ra, mọi nhà môi giới mà chúng tôi khảo sát được yêu cầu điền vào bản khảo sát 320 điểm về tất cả các khía cạnh của nền tảng của họ mà chúng tôi đã sử dụng trong thử nghiệm của mình. Nhiều nhà môi giới trực tuyến mà chúng tôi đã đánh giá đã cung cấp cho chúng tôi các cuộc biểu tình trực tiếp về nền tảng của họ tại văn phòng của chúng tôi.

Nhóm các chuyên gia trong ngành của chúng tôi, do Theresa W. Carey dẫn đầu, đã tiến hành đánh giá và phát triển phương pháp tốt nhất trong ngành này để xếp hạng các nền tảng đầu tư trực tuyến cho người dùng ở mọi cấp độ. Nhấn vào đây để đọc phương pháp đầy đủ của chúng tôi.