Kết hợp tài chính của chủ nghĩa khủng bố (CFT) là gì?
Kết hợp tài chính khủng bố (CFT) liên quan đến việc điều tra, phân tích, răn đe và ngăn chặn các nguồn tài trợ cho các hoạt động nhằm đạt được các mục tiêu chính trị, tôn giáo hoặc ý thức hệ. CFT đạt được thông qua bạo lực và mối đe dọa bạo lực đối với dân thường. Bằng cách theo dõi nguồn tiền hỗ trợ các hoạt động khủng bố, cơ quan thực thi pháp luật có thể ngăn chặn một số hoạt động đó xảy ra.
Chìa khóa chính
- Kết hợp tài chính khủng bố (CFT) tập trung vào việc hạn chế sự di chuyển của các quỹ cho các tổ chức khủng bố và có thể tập trung vào một loạt các thực thể, như ngân hàng, tổ chức từ thiện, và một số hoạt động, như quy định, giám sát và báo cáo.Quá trình kết hợp tài chính khủng bố là những nỗ lực nhằm xác định và ngăn chặn sự di chuyển của các quỹ, trong một số trường hợp có thể được ngụy trang thành các giao dịch tài chính hợp pháp, được sử dụng để tài trợ cho các hoạt động khủng bố. Rửa tiền là quá trình tạo ra tiền có nguồn gốc bất hợp pháp dường như là hợp pháp và quá trình này, có vai trò quan trọng trong việc tài trợ cho khủng bố, là mục tiêu của một phần lớn các nỗ lực của CFT, từ phát hiện đến truy tố. Các giao dịch đáng ngờ và sau đó cung cấp thông tin cho cơ quan thực thi pháp luật để tiếp tục điều tra hoặc truy tố. Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính là một nhóm gồm 35 quốc gia hợp tác để chống lại việc tài trợ khủng bố bằng cách tiêu chuẩn hóa các quy định nhằm ngăn chặn lạm dụng các hệ thống điều tiết yếu hơn.
Cách thức kết hợp tài chính của chủ nghĩa khủng bố (CFT) hoạt động
Kết hợp tài chính chống khủng bố (CFT) bao gồm dạy các kỹ thuật điều tra tài chính cho cơ quan thực thi pháp luật, dạy các công tố viên để thắng các vụ rửa tiền và đào tạo các cơ quan giám sát và quản lý tài chính để xác định hoạt động đáng ngờ. Những nỗ lực của CFT có thể kiểm tra các tổ chức từ thiện, các tổ chức ngân hàng ngầm và các doanh nghiệp dịch vụ tiền đã đăng ký, trong số các thực thể khác. CFT còn được gọi là Chống khủng bố.
Các cá nhân và tổ chức tài trợ cho khủng bố cần phải che giấu cách sử dụng tiền và nguồn gốc của nó. Các quỹ có thể đến từ các nguồn hợp pháp, chẳng hạn như các tổ chức tôn giáo hoặc văn hóa hợp pháp hoặc từ các nguồn bất hợp pháp, chẳng hạn như buôn bán ma túy và tham nhũng của chính phủ. Các quỹ cũng có thể đến từ một nguồn bất hợp pháp nhưng dường như đến từ một nguồn hợp pháp thông qua hoạt động rửa tiền.
Rửa tiền và tài trợ khủng bố thường được liên kết. Khi cơ quan thực thi pháp luật có thể phát hiện và ngăn chặn các hoạt động rửa tiền, nó thường đồng thời ngăn chặn các khoản tiền đó được sử dụng để tài trợ cho các hành vi khủng bố. Kết hợp rửa tiền là chìa khóa của CFT. Một ít tiền dùng để tài trợ cho khủng bố đến từ các tổ chức từ thiện hai mục đích, trong khi phần lớn đến từ các tổ chức ngân hàng ngầm được gọi là hawala cũng như từ rửa tiền và chuyển tiền.
Cân nhắc đặc biệt
Thay vì cố gắng bắt một tội phạm âm mưu hoặc thực hiện một hành động khủng bố thông qua các biện pháp khác như giám sát, cơ quan thực thi pháp luật giải quyết vấn đề từ phía tiền bằng cách phát hiện các giao dịch tài chính đáng ngờ và theo dõi tất cả các cá nhân và tổ chức liên quan đến các giao dịch đó.
Bất cứ ai cố tình cung cấp tiền để thực hiện một hành động khủng bố, dù trực tiếp hay gián tiếp, đều có tội tài trợ cho khủng bố. Bởi vì những kẻ khủng bố sử dụng các phương pháp khác nhau, được gọi là các loại hình, để tài trợ cho các hoạt động của chúng và che giấu các nguồn tài chính của chúng bằng phương tiện cụ thể cho nền kinh tế địa phương của chúng, các cơ quan quản lý thị trường tài chính và thực thi pháp luật phải sử dụng nhiều kỹ thuật để bắt những tội phạm này.
Khi có sự khác biệt về chống rửa tiền và luật CFT giữa các quốc gia, đặc biệt là khi một số quốc gia kiểm soát yếu hơn các quốc gia khác, những kẻ khủng bố sẽ lạm dụng hệ thống tài chính của các quốc gia đó để bí mật chuyển tiền. Bằng cách tạo ra các thủ tục tiêu chuẩn cho lĩnh vực tài chính, hệ thống tư pháp hình sự và một số doanh nghiệp và ngành nghề nhất định, tài trợ khủng bố trở nên khó che giấu hơn. FATF cũng thu thập và chia sẻ thông tin về các xu hướng rửa tiền và tài trợ khủng bố và hợp tác chặt chẽ với IMF, Ngân hàng Thế giới và Liên Hợp Quốc.
Lợi ích của việc kết hợp tài chính của chủ nghĩa khủng bố
Các tổ chức tài chính đóng một vai trò quan trọng trong việc chống lại tài chính của khủng bố vì những kẻ khủng bố thường dựa vào chúng, đặc biệt là các ngân hàng, để chuyển tiền. Các luật yêu cầu các ngân hàng thực hiện thẩm định đối với khách hàng của họ, cả mới và hiện có và báo cáo các giao dịch đáng ngờ như giao dịch tiền mặt có giá trị cao cho chính quyền, có thể giúp ngăn chặn khủng bố.
Một lý do bổ sung cho CFT là việc sử dụng hệ thống tài chính của tội phạm tham gia rửa tiền và tài trợ khủng bố được coi là mối đe dọa đối với sự ổn định của hệ thống tài chính. Công chúng có thể không tin tưởng vào tính toàn vẹn của hệ thống tài chính nếu hệ thống có thể phát hiện các hoạt động bất hợp pháp.
Các đơn vị tình báo tài chính (FIU) và thực tiễn chia sẻ thông tin xuyên biên giới giữa các quốc gia đóng góp cho CFT. FIU là các cơ quan chính phủ chuyên ngành điều tra các báo cáo về các giao dịch tài chính đáng ngờ có thể nhận được từ các cá nhân và tổ chức. FIU sau đó cung cấp thông tin thực thi pháp luật về các giao dịch cần được điều tra thêm.
Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF), bao gồm 35 quốc gia và hai tổ chức khu vực (Ủy ban hợp tác châu Âu và Hội đồng hợp tác vùng Vịnh), hoạt động để chống rửa tiền và tài trợ cho khủng bố thông qua việc tạo ra các quy trình chuẩn hóa để ngăn chặn các mối đe dọa hệ thống tài chính quốc tế.
