Phòng Tuân thủ là gì?
Bộ phận tuân thủ đảm bảo rằng một doanh nghiệp tuân thủ các quy tắc bên ngoài và kiểm soát nội bộ. Trong lĩnh vực dịch vụ tài chính, các bộ phận tuân thủ làm việc để đáp ứng các mục tiêu quy định chính để bảo vệ các nhà đầu tư và đảm bảo rằng thị trường là công bằng, hiệu quả và minh bạch. Họ cũng tìm cách giảm rủi ro hệ thống và tội phạm tài chính.
Những mục tiêu này được thiết kế để hỗ trợ niềm tin của người tiêu dùng trong hệ thống tài chính. Các tổ chức dịch vụ tài chính cũng phải tuân theo các quy tắc kinh doanh theo quy định chi phối quảng cáo, truyền thông khách hàng, xung đột lợi ích, sự hiểu biết và sự phù hợp của khách hàng, giao dịch của khách hàng, tài sản của khách hàng và tiền cũng như vi phạm quy tắc và lỗi.
Hiểu biết về bộ phận tuân thủ
Một bộ phận tuân thủ thường có năm lĩnh vực trách nhiệm nhận dạng, phòng ngừa, giám sát và phát hiện, giải quyết và tư vấn. Bộ phận tuân thủ xác định các rủi ro mà một tổ chức phải đối mặt và tư vấn về cách tránh hoặc giải quyết chúng. Nó thực hiện các biện pháp kiểm soát để bảo vệ tổ chức khỏi những rủi ro đó. Tuân thủ theo dõi và báo cáo về hiệu quả của kiểm soát trong quản lý rủi ro của các tổ chức. Bộ cũng giải quyết các vấn đề tuân thủ khi chúng phát sinh và tư vấn cho doanh nghiệp về các quy tắc và kiểm soát.
Cán bộ tuân thủ trong bộ phận tuân thủ có nghĩa vụ với chủ nhân của họ làm việc với ban quản lý và nhân viên để xác định và quản lý rủi ro theo quy định. Mục tiêu của họ là đảm bảo rằng một tổ chức có các biện pháp kiểm soát nội bộ nhằm đo lường và quản lý đầy đủ các rủi ro mà họ gặp phải. Nhân viên tuân thủ cung cấp một dịch vụ nội bộ hỗ trợ hiệu quả các lĩnh vực kinh doanh trong nhiệm vụ của họ để tuân thủ luật pháp và quy định có liên quan và các thủ tục nội bộ. Nhân viên tuân thủ thường là cố vấn chung của công ty, nhưng không phải lúc nào cũng vậy.
Các cơ quan quản lý ngành ủy quyền và giám sát các quy tắc tuân thủ thông qua điều tra, thu thập và chia sẻ thông tin và áp dụng các hình phạt áp dụng. Các yếu tố được sử dụng để xác định rủi ro trong một tổ chức bao gồm bản chất, tính đa dạng, độ phức tạp, quy mô, khối lượng và quy mô kinh doanh và hoạt động của nó.
Bộ phận tuân thủ đóng vai trò tích cực trong việc quản lý rủi ro và giảm tội phạm tài chính.
Cân nhắc đặc biệt
Cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008 đã dẫn đến sự giám sát và điều chỉnh tăng cường. Điều này khiến các tổ chức dịch vụ tài chính tăng vai trò của bộ phận tuân thủ từ tư vấn đến quản lý và giám sát rủi ro tích cực. Tuân thủ hiện cung cấp quan điểm thực tế về việc dịch các quy định thành các yêu cầu hoạt động.
Văn hóa rủi ro mạnh mẽ hơn này bao gồm chia sẻ thông tin kịp thời, leo thang nhanh chóng các rủi ro mới nổi cũng như sẵn sàng thách thức các thực tiễn hiện có. Thực hiện hiệu quả các trách nhiệm mở rộng này đòi hỏi sự hiểu biết sâu sắc hơn về thực tiễn kinh doanh và kinh doanh. Và, cấu trúc của bộ phận tuân thủ đã thay đổi để kết hợp phạm vi bảo hiểm dựa trên đơn vị kinh doanh với chuyên môn rộng hơn, được chia sẻ trong toàn tổ chức. Các chủ đề gần đây được giải quyết bởi các bộ phận tuân thủ bao gồm rủi ro tiến hành, Đạo luật bảo mật ngân hàng và phòng chống rửa tiền (BSA / AML), rủi ro của nhà thầu phụ và quản lý văn hóa rủi ro tổng thể.
Chìa khóa chính
- Bộ phận tuân thủ đảm bảo rằng một doanh nghiệp dịch vụ tài chính tuân thủ các quy tắc bên ngoài và kiểm soát nội bộ. Nó cũng xác định các rủi ro mà tổ chức phải đối mặt và tư vấn về cách tránh hoặc giải quyết chúng. Cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008 dẫn đến sự giám sát và điều chỉnh theo quy định để đi từ một vai trò tư vấn để quản lý rủi ro tích cực.
Yêu cầu đối với Phòng Tuân thủ
Nếu một công ty có địa điểm ở nước ngoài, công ty phải dịch các tài liệu liên quan đến tuân thủ sang ngôn ngữ đó. Nó cũng nên tìm kiếm đầu vào từ các văn phòng nước ngoài về hiệu quả của các tài liệu đào tạo của công ty.
Đồng thời, bộ phận tuân thủ nên tiến hành đào tạo cho nhân viên. Cũng cần có một hệ thống để báo cáo các vấn đề tuân thủ. Đó là, quy tắc ứng xử cho bộ phận tuân thủ nên đưa ra quy trình cho nhân viên.
