ĐỊNH NGH ofA Chi phí và Chi phí
Chi phí và chi phí là các chi phí liên quan đến việc điều hành một quỹ tương hỗ. Chi phí và chi phí là một trong những tiêu chí chính để đánh giá chất lượng đầu tư của một quỹ tương hỗ. Các quỹ được quản lý thụ động có xu hướng có chi phí và chi phí thấp hơn so với các đối tác được quản lý tích cực của họ. "Yếu tố chi phí" là yếu tố chính quyết định lợi tức đầu tư của quỹ cho các cổ đông.
BREAKING chi phí và chi phí
Như với bất kỳ doanh nghiệp, chi phí để chạy một quỹ tương hỗ. Có một số chi phí nhất định liên quan đến giao dịch của nhà đầu tư (chẳng hạn như mua, bán hoặc trao đổi cổ phiếu quỹ tương hỗ), thường được gọi là phí cổ đông của Cameron, chi phí hoạt động của quỹ và liên tục (như phí tư vấn đầu tư để quản lý nắm giữ quỹ, tiếp thị và chi phí phân phối, cũng như lưu ký, cơ quan chuyển nhượng, pháp lý, kế toán và các chi phí hành chính khác).
Chi phí và chi phí phải trả cho
Một số quỹ có thể chi trả các chi phí liên quan đến giao dịch và tài khoản của bạn bằng cách áp dụng phí và lệ phí trực tiếp cho bạn tại thời điểm giao dịch. Ngoài ra, các quỹ thường thanh toán chi phí hoạt động thường xuyên và định kỳ của họ bằng tài sản quỹ. Bởi vì các chi phí này được thanh toán từ tài sản quỹ, bạn đang trả chúng một cách gián tiếp. Điều quan trọng là phải hiểu rằng các quỹ tương hỗ không áp đặt các khoản phí và chi phí này một cách tùy tiện. Thay vào đó, ban giám đốc của quỹ chịu trách nhiệm giám sát các hoạt động và quản lý của quỹ. Các giám đốc của quỹ, và đặc biệt là các giám đốc độc lập của nó, hoạt động như các cơ quan giám sát của nhóm Cameron, những người được cho là để ý đến lợi ích của các cổ đông của quỹ. Một trong những trách nhiệm quan trọng nhất của ban giám đốc quỹ là đàm phán và xem xét hợp đồng tư vấn giữa quỹ và cố vấn đầu tư cho quỹ, bao gồm các khoản phí và tỷ lệ chi phí.
Tác động của chi phí và chi phí
Chi phí và chi phí khác nhau từ quỹ này sang quỹ khác. Một quỹ có chi phí cao phải hoạt động tốt hơn một quỹ chi phí thấp để tạo ra lợi nhuận tương tự. Ngay cả những khác biệt nhỏ về phí từ quỹ này sang quỹ khác cũng có thể tăng thêm sự khác biệt đáng kể trong lợi tức đầu tư của bạn theo thời gian.
Bạn càng trả nhiều phí và chi phí, bạn sẽ càng có ít tiền trong danh mục đầu tư của mình. Và những khoản phí và chi phí này thực sự cộng lại theo thời gian.
Các loại chi phí và chi phí
Phí cổ đông
Các khoản phí sau có thể xuất hiện dưới dạng phí cổ đông:
- Tải doanh số Phí bán hàng khi mua hàng Phí bán hàng bị thu phí Phí miễn phí Phí trao đổi Phí trả phí Phí mua hàng Phí mua hàng
Chi phí hoạt động quỹ hàng năm
Sau đây có thể xuất hiện dưới dạng chi phí hoạt động quỹ hàng năm:
- Phí quản lý Phân phối (và / hoặc Dịch vụ) Phí 12b-1
Các chi phí khác
Sau đây có thể xuất hiện dưới dạng các chi phí khác:
- Tổng chi phí hoạt động hàng năm (hoặc tỷ lệ chi phí của quỹ)
