Lợi nhuận hiện tại ước tính là gì
Lợi nhuận hiện tại ước tính là lợi nhuận mà một nhà đầu tư có thể mong đợi cho một ủy thác đầu tư đơn vị trong một khoảng thời gian ngắn, ví dụ hàng năm. Nó thực sự là một ước tính về lợi ích mà chủ sở hữu đơn vị có thể mong đợi nhận được. Lợi nhuận có thể được tìm thấy bằng cách lấy thu nhập lãi hàng năm ước tính từ chứng khoán của danh mục đầu tư và chia cho giá chào bán công khai tối đa, ròng của phí bán hàng tối đa cho ủy thác.
BREAKING DOWN Lợi nhuận hiện tại ước tính
Lợi nhuận hiện tại ước tính không chính xác như lợi nhuận dài hạn ước tính. Ngoài ra, thông thường ước tính dễ bị rủi ro lãi suất hơn trong vòng đời của danh mục đầu tư. Các nhà quản lý quỹ báo cáo lợi nhuận dài hạn ước tính sẽ có thể đạt được ước tính vì các khoản đầu tư quỹ cơ bản có lợi tức xác định được đưa ra tại thời điểm đầu tư ban đầu. Đáng chú ý, rủi ro lãi suất có liên quan nhất đến chứng khoán thu nhập cố định; tăng lãi suất thị trường có thể gây rủi ro cho giá trị của chứng khoán thu nhập cố định.
Theo định nghĩa, lợi nhuận dài hạn ước tính là một biện pháp giả định mang lại cho các nhà đầu tư kỳ vọng về lợi nhuận trong vòng đời của một khoản đầu tư. Lợi nhuận dài hạn ước tính có thể là một cân nhắc hữu ích khi xác định có nên đầu tư vào một sản phẩm có thu nhập cố định hay không.
Nó thường được trích dẫn trong các khoản đầu tư với chứng khoán thu nhập cố định và thời hạn cố định. Ví dụ, ủy thác đầu tư đơn vị (UIT) là một công ty đầu tư cung cấp danh mục đầu tư cố định gồm cổ phiếu và trái phiếu dưới dạng đơn vị hoàn lại cho các nhà đầu tư trong một khoảng thời gian cụ thể. Nó được thiết kế để cung cấp sự tăng giá vốn, và trong một số trường hợp, thu nhập cổ tức.
Tín thác đầu tư đơn vị, cùng với các quỹ tương hỗ và quỹ đóng, được xác định là các công ty đầu tư. Khi tìm cách đầu tư vào loại ủy thác này, một nhà đầu tư nên được hiển thị lợi nhuận dài hạn ước tính cũng như lợi nhuận hiện tại ước tính. Biện pháp này tương đương với lãi suất tài khoản tiết kiệm hoặc lãi suất được trích dẫn cho một chứng chỉ tiền gửi.
Ước tính lợi nhuận hiện tại và minh bạch
Tin tưởng đầu tư đơn vị, và cụ thể là danh mục đầu tư UIT có phân bổ cao cho đầu tư thu nhập cố định, có thể là một cách tốt để các nhà đầu tư truy cập vào một phương tiện đầu tư có thể cung cấp một số biện pháp minh bạch cho lợi nhuận dài hạn. Các khoản đầu tư này là một trong ba công ty đầu tư chính thức được điều chỉnh theo luật từ Đạo luật Công ty Đầu tư năm 1940, yêu cầu đăng ký công ty đầu tư và điều chỉnh các dịch vụ sản phẩm do các công ty đầu tư phát hành trên thị trường. Tín thác đầu tư đơn vị được tạo ra bởi một cấu trúc ủy thác và được ban hành với ngày đáo hạn cố định.
