Fidelity Investments đang tung ra một dòng mới các quỹ tương hỗ tỷ lệ chi phí bằng 0 cho các nhà đầu tư cá nhân. Được biết đến với cái tên Fidelity ZERO Index Funds, công ty tuyên bố đây là những quỹ tự lập chỉ số chi phí bằng 0 đầu tiên cho các nhà đầu tư cá nhân trên thị trường, theo thông cáo báo chí của công ty.
Công ty trị giá 7 nghìn tỷ đô la, là một trong những nhà cung cấp quỹ tương hỗ lớn nhất. Thông báo của chủ tịch Fidelity, Kathleen Murphy, mô tả động thái này là "viết lại các quy tắc đầu tư để mang lại giá trị vô song và các lựa chọn đầu tư đơn giản mà cá nhân cần và xứng đáng", theo thông báo.
Chọn quỹ Fidelity sẽ yêu cầu mức tối thiểu bằng 0 để khách hàng mở tài khoản, không tính phí tài khoản và không tính phí chuyển tiền trong nước. Đối với Fidelity bán lẻ và cố vấn quỹ tương hỗ và 529 kế hoạch, cũng sẽ không có mức đầu tư tối thiểu bằng không. Cuối cùng, công ty chỉ ra rằng nó đang giảm đáng kể và đơn giản hóa việc định giá cho các quỹ tương hỗ chỉ số Fidelity hiện có.
Các quỹ tương hỗ tự lập chỉ mục đầu tiên với tỷ lệ chi phí bằng 0 được bán cho các nhà đầu tư cá nhân là Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX) và Fidelity ZERO International Index Fund (FZILX). Các quỹ có sẵn kể từ ngày 3 tháng 8 năm 2018.
"Nhà đầu tư lợi ích của mọi lứa tuổi"
Động thái của Fidelity có thể là một nỗ lực để xử lý cơ sở nhà đầu tư ngàn năm, cho đến nay vẫn miễn cưỡng tham gia đầu tư chính thống ở mức độ tương tự như các thế hệ cũ. Murphy giải thích rằng công ty đang "lập biểu đồ cho một khóa học mới về đầu tư chỉ số có lợi cho các nhà đầu tư ở mọi lứa tuổi - từ thiên niên kỷ đến những người bùng nổ trẻ em - và ở tất cả các cấp độ và giai đoạn sung túc của cuộc đời họ." Cô tiếp tục bằng cách nói rằng "Fidelity không ngừng tập trung vào việc nâng cao giá trị mà chúng tôi cung cấp cho các nhà đầu tư, kết hợp với các nền tảng giành giải thưởng của chúng tôi và các dịch vụ tư vấn và lập kế hoạch tài chính trên diện rộng, cho thấy lợi thế rõ ràng của việc đầu tư với Fidelity." (Để biết thêm, hãy xem: Millennials Không đầu tư, nhưng họ nên làm .)
Việc Fidelity chuyển sang mức tối thiểu bằng 0 đối với tài khoản, phí và phí chuyển tiền cũng nhằm mục đích thu hút các nhà đầu tư, những người có thể sợ hãi bởi các quy tắc và hệ thống phức tạp. Các nhà đầu tư nắm giữ các tài khoản này sẽ không còn phải chịu phí cho các ngân hàng nội địa, kiểm tra thanh toán dừng, bảo trì số dư thấp và séc trả lại. Các thay đổi đối với chính sách này đã có hiệu lực kể từ ngày 1 tháng 8 năm 2018.
Fidelity gợi ý rằng nó sẽ "cung cấp cho các nhà đầu tư loại cổ phiếu có giá thấp nhất hiện có, đảm bảo mọi nhà đầu tư, bất kể họ đầu tư bao nhiêu, sẽ được hưởng lợi từ mức phí thấp nhất có thể." Nhìn chung, chi phí hàng năm có trọng số tài sản trung bình trên toàn bộ dòng chỉ số chứng khoán và trái phiếu của công ty sẽ giảm 35% do thay đổi chính sách. (Để đọc thêm, hãy xem: Chi phí và chi phí quỹ .)
