Mục lục
- Forex (FX) là gì?
- Cặp Forex và báo giá
- Forex rất nhiều
- Forex lớn như thế nào?
- Cách giao dịch ngoại hối
- Giao dịch giao ngay
- Chuyển khoản ngoại hối (FX)
- Giao dịch chuyển tiếp Forex
- Tương lai Forex (FX)
- Sự khác biệt thị trường Forex
- Ví dụ về giao dịch Forex
Forex (FX) là gì?
Forex (FX) là thị trường nơi các loại tiền tệ quốc gia được giao dịch. Thị trường ngoại hối là thị trường lớn nhất, thanh khoản nhất trên thế giới, với hàng nghìn tỷ đô la đổi tay mỗi ngày. Không có địa điểm tập trung, thay vào đó, thị trường ngoại hối là một mạng lưới điện tử gồm các ngân hàng, nhà môi giới, tổ chức và nhà giao dịch cá nhân (chủ yếu giao dịch qua môi giới hoặc ngân hàng).
Nhiều thực thể, từ các tổ chức tài chính đến các nhà đầu tư cá nhân, có nhu cầu tiền tệ, và cũng có thể suy đoán về hướng của một cặp tiền tệ cụ thể. Họ đăng đơn đặt hàng của họ để mua và bán tiền tệ trên mạng để họ có thể tương tác với các đơn đặt hàng tiền tệ khác từ các bên khác.
Thị trường ngoại hối mở cửa 24 giờ một ngày, năm ngày một tuần, trừ ngày lễ. Tiền tệ vẫn có thể giao dịch vào ngày lễ nếu ít nhất thị trường quốc gia / toàn cầu mở cửa cho doanh nghiệp.
Chìa khóa chính
- Thị trường ngoại hối là một mạng lưới các tổ chức, cho phép giao dịch 24 giờ một ngày, năm ngày mỗi tuần, ngoại trừ khi tất cả các thị trường đóng cửa vì nghỉ lễ. Các nhà giao dịch có thể mở tài khoản ngoại hối và sau đó mua và bán tiền tệ. Kết quả lãi hoặc lỗ từ chênh lệch giá mà cặp tiền đã được mua và bán. Chuyển tiếp và tương lai là một cách khác để tham gia vào thị trường ngoại hối. Tiền đạo có thể tùy chỉnh với các loại tiền được trao đổi sau khi hết hạn. Hợp đồng tương lai không thể tùy chỉnh và được các nhà đầu cơ sử dụng dễ dàng hơn, nhưng các vị trí thường bị đóng trước khi hết hạn (để tránh thanh toán). Thị trường ngoại hối là thị trường tài chính lớn nhất thế giới. Các nhà giao dịch bán lẻ thường không muốn phải cung cấp đủ số lượng tiền họ đang giao dịch. Thay vào đó, họ muốn thu lợi từ chênh lệch giá bằng tiền theo thời gian. Bởi vì điều này, môi giới tái đầu tư vị trí mỗi ngày.
Khái niệm cơ bản về thị trường Forex
Cặp Forex và báo giá
Khi giao dịch tiền tệ, chúng được liệt kê theo cặp, chẳng hạn như USD / CAD, EUR / USD hoặc USD / JPY. Chúng đại diện cho đồng đô la Mỹ (USD) so với đô la Canada (CAD), Euro (EUR) so với USD và USD so với Yên Nhật (JPY).
Cũng sẽ có một mức giá liên quan đến mỗi cặp, chẳng hạn như 1.2569. Nếu giá này được liên kết với cặp USD / CAD, điều đó có nghĩa là nó có giá 1, 2569 CAD để mua một USD. Nếu giá tăng lên 1.3336, thì bây giờ nó có giá 1.3336 CAD để mua một USD. USD đã tăng giá trị (giảm CAD) vì hiện tại chi phí nhiều CAD hơn để mua một USD.
Forex rất nhiều
Trong thị trường ngoại hối, giao dịch tiền tệ theo lô, được gọi là lô siêu nhỏ, nhỏ và tiêu chuẩn. Một lô siêu nhỏ có giá trị 1000 đồng tiền nhất định, một lô nhỏ là 10.000 và một lô tiêu chuẩn là 100.000. Điều này khác với khi bạn đến ngân hàng và muốn đổi 450 đô la cho chuyến đi của mình. Khi giao dịch trong thị trường ngoại hối điện tử, giao dịch diễn ra theo các khối tiền tệ được thiết lập, nhưng bạn có thể giao dịch bao nhiêu khối tùy thích. Ví dụ: bạn có thể giao dịch bảy lô siêu nhỏ (7.000) hoặc ba lô nhỏ (30.000) hoặc 75 lô tiêu chuẩn (750.000) chẳng hạn.
Forex lớn như thế nào?
Thị trường ngoại hối là duy nhất vì nhiều lý do, chủ yếu là vì quy mô của nó. Khối lượng giao dịch nói chung là rất lớn. Một ví dụ, giao dịch trên thị trường ngoại hối trung bình 5, 1 nghìn tỷ đô la mỗi ngày vào tháng 4 năm 2016, theo Ngân hàng Thanh toán Quốc tế.
Các thị trường ngoại hối lớn nhất được đặt tại các trung tâm tài chính lớn trên toàn cầu như London, New York, Singapore, Tokyo, Frankfurt, Hồng Kông và Sydney.
Cách giao dịch ngoại hối
Thị trường ngoại hối mở cửa 24 giờ một ngày, năm ngày một tuần trên khắp các trung tâm tài chính lớn trên toàn cầu. Điều này có nghĩa là bạn có thể mua hoặc bán tiền tệ bất cứ lúc nào trong tuần.
Từ quan điểm lịch sử, giao dịch ngoại hối chủ yếu giới hạn ở các chính phủ, các công ty lớn và các quỹ phòng hộ. Nhưng trong thế giới ngày nay, giao dịch tiền tệ dễ như một cú click chuột. Khả năng tiếp cận không phải là một vấn đề, có nghĩa là bất cứ ai cũng có thể làm điều đó. Nhiều công ty đầu tư, ngân hàng và môi giới ngoại hối bán lẻ tạo cơ hội cho các cá nhân mở tài khoản và giao dịch tiền tệ.
Khi giao dịch trên thị trường ngoại hối, bạn đang mua hoặc bán loại tiền của một quốc gia cụ thể, so với loại tiền khác. Nhưng không có trao đổi vật chất tiền từ bên này sang bên khác. Đó là những gì xảy ra tại một ki-ốt ngoại hối, nghĩ về một khách du lịch đến Quảng trường Thời đại ở thành phố New York từ Nhật Bản. Anh ta có thể đang chuyển đổi đồng yên vật lý của mình sang tiền mặt thực tế bằng đô la Mỹ (và có thể phải trả phí hoa hồng để làm như vậy) để anh ta có thể tiêu tiền của mình khi đi du lịch. Nhưng trong thế giới của thị trường điện tử, các nhà giao dịch thường nắm giữ một vị thế bằng một loại tiền tệ cụ thể, với hy vọng rằng sẽ có một sự chuyển động và sức mạnh tăng lên của đồng tiền mà họ đang mua (hoặc yếu nếu họ bán) để họ có thể tạo ra lợi nhuận.
Một loại tiền luôn được giao dịch so với loại tiền khác. Nếu bạn bán một loại tiền tệ, bạn đang mua một loại tiền tệ khác, và nếu bạn mua một loại tiền tệ, bạn đang bán một loại tiền tệ khác. Trong thế giới giao dịch điện tử, lợi nhuận được tạo ra dựa trên chênh lệch giữa giá giao dịch của bạn.
Giao dịch giao ngay
Thỏa thuận thị trường giao ngay là giao hàng ngay lập tức, được xác định là hai ngày làm việc đối với hầu hết các cặp tiền tệ. Ngoại lệ chính là việc mua hoặc bán USD / CAD, được giải quyết trong một ngày làm việc. Tính toán ngày làm việc không bao gồm thứ bảy, chủ nhật và ngày lễ hợp pháp bằng tiền tệ của cặp giao dịch. Trong mùa Giáng sinh và Phục sinh, một số giao dịch tại chỗ có thể mất tới sáu ngày để giải quyết. Tiền được trao đổi vào ngày thanh toán, không phải ngày giao dịch.
Đồng đô la Mỹ là loại tiền tệ được giao dịch tích cực nhất. Đồng euro là loại tiền tệ được giao dịch tích cực nhất, tiếp theo là đồng yên Nhật, bảng Anh và đồng franc Thụy Sĩ.
Động thái thị trường được thúc đẩy bởi sự kết hợp của đầu cơ, sức mạnh kinh tế và tăng trưởng và chênh lệch lãi suất.
Chuyển khoản ngoại hối (FX)
Các nhà giao dịch bán lẻ thường không muốn giao các loại tiền họ mua. Họ chỉ quan tâm đến lợi nhuận về sự khác biệt giữa giá giao dịch của họ. Bởi vì điều này, hầu hết các nhà môi giới bán lẻ sẽ tự động "tái đầu tư" các vị trí tiền tệ vào lúc 5 giờ chiều EST mỗi ngày.
Nhà môi giới về cơ bản đặt lại các vị trí và cung cấp tín dụng hoặc ghi nợ cho chênh lệch lãi suất giữa hai loại tiền tệ trong các cặp được giữ. Giao dịch tiếp tục và thương nhân không cần phải giao hàng hoặc giải quyết giao dịch. Khi giao dịch được đóng, nhà giao dịch nhận ra lãi hoặc lỗ của họ dựa trên giá giao dịch ban đầu của họ và giá họ đã đóng giao dịch. Các khoản tín dụng hoặc ghi nợ tái đầu tư có thể thêm vào lợi ích này hoặc làm mất giá trị của nó.
Vì thị trường fx đóng cửa vào Thứ Bảy và Chủ Nhật, tín dụng lãi suất hoặc ghi nợ từ những ngày này được áp dụng vào Thứ Tư. Do đó, giữ một vị trí vào lúc 5 giờ chiều ngày thứ Tư sẽ dẫn đến việc được ghi có hoặc ghi nợ gấp ba số tiền thông thường.
Giao dịch chuyển tiếp Forex
Bất kỳ giao dịch ngoại hối nào giải quyết một ngày muộn hơn giao ngay đều được coi là "chuyển tiếp". Giá được tính bằng cách điều chỉnh tỷ giá giao ngay để tính chênh lệch lãi suất giữa hai loại tiền. Số lượng điều chỉnh được gọi là "điểm chuyển tiếp." Các điểm chuyển tiếp chỉ phản ánh chênh lệch lãi suất giữa hai thị trường. Chúng không phải là một dự báo về cách thị trường giao ngay sẽ giao dịch vào một ngày trong tương lai.
Chuyển tiếp là một hợp đồng được thiết kế riêng: nó có thể dành cho bất kỳ số tiền nào và có thể giải quyết vào bất kỳ ngày nào không phải là cuối tuần hoặc ngày lễ. Như trong một giao dịch giao ngay, tiền được trao đổi vào ngày thanh toán.
Tương lai Forex (FX)
Hợp đồng tương lai ngoại hối hoặc tiền tệ là một thỏa thuận giữa hai bên để cung cấp một lượng tiền tệ được thiết lập vào một ngày nhất định, được gọi là hết hạn, trong tương lai. Hợp đồng tương lai được giao dịch trên một trao đổi cho các giá trị được đặt của tiền tệ và với ngày hết hạn được đặt. Không giống như một chuyển tiếp, các điều khoản của hợp đồng tương lai là không thể thương lượng. Lợi nhuận được tạo ra dựa trên chênh lệch giữa giá mà hợp đồng được mua và bán. Hầu hết các nhà đầu cơ không nắm giữ hợp đồng tương lai cho đến khi hết hạn, vì điều đó sẽ yêu cầu họ giao / giải quyết loại tiền mà hợp đồng đại diện. Thay vào đó, các nhà đầu cơ mua và bán các hợp đồng trước khi hết hạn, nhận ra lợi nhuận hoặc thua lỗ của họ trên các giao dịch của họ.
Sự khác biệt thị trường Forex
Có một số khác biệt lớn giữa ngoại hối và các thị trường khác.
Quy tắc ít hơn
Điều này có nghĩa là các nhà đầu tư không tuân thủ các tiêu chuẩn hoặc quy định nghiêm ngặt như các thị trường chứng khoán, tương lai hoặc quyền chọn. Không có nhà thanh toán bù trừ và không có cơ quan trung ương nào giám sát toàn bộ thị trường ngoại hối. Bạn có thể bán khống bất cứ lúc nào vì trong forex bạn không bao giờ thực sự thiếu; nếu bạn bán một loại tiền tệ, bạn sẽ mua một loại tiền tệ khác.
Phí và hoa hồng
Vì thị trường không được kiểm soát, các nhà môi giới tính phí và hoa hồng sẽ khác nhau như thế nào. Hầu hết các nhà môi giới ngoại hối kiếm tiền bằng cách đánh dấu sự lây lan trên các cặp tiền tệ. Những người khác kiếm tiền bằng cách tính phí hoa hồng, dao động dựa trên số lượng tiền tệ được giao dịch. Một số môi giới sử dụng cả hai phương pháp này.
Truy cập đầy đủ
Không có giới hạn khi bạn có thể và không thể giao dịch. Vì chợ mở cửa 24 giờ một ngày, bạn có thể giao dịch bất cứ lúc nào trong ngày. Ngoại lệ là cuối tuần, hoặc khi không có trung tâm tài chính toàn cầu nào mở cửa do kỳ nghỉ.
Tận dụng
Thị trường ngoại hối cho phép đòn bẩy lên tới 50: 1 ở Mỹ và thậm chí cao hơn ở một số nơi trên thế giới. Điều đó có nghĩa là một nhà giao dịch có thể mở một tài khoản với giá 1.000 đô la và mua hoặc bán nhiều nhất là 50.000 đô la tiền tệ chẳng hạn. Đòn bẩy là con dao hai lưỡi; nó phóng to cả lợi nhuận và thua lỗ.
Ví dụ về giao dịch Forex
Giả sử một nhà giao dịch tin rằng EUR sẽ tăng giá so với USD. Một cách nghĩ khác về nó là USD sẽ giảm so với EUR.
Họ mua EUR / USD ở mức 1.2500 và mua tiền tệ trị giá 5.000 đô la. Cuối ngày hôm đó giá đã tăng lên 1.2550. Người giao dịch tăng $ 25 (5000 * 0, 0050). Nếu giá giảm xuống còn 1.2430, nhà giao dịch sẽ mất $ 35 (5000 * 0, 0070).
Giá tiền tệ liên tục di chuyển, vì vậy các nhà giao dịch có thể quyết định giữ vị trí qua đêm. Nhà môi giới sẽ tái đầu tư vị trí, dẫn đến tín dụng hoặc ghi nợ dựa trên chênh lệch lãi suất giữa Eurozone và Mỹ Nếu Eurozone có lãi suất 4% và Mỹ có lãi suất 3%, thương nhân sở hữu tiền tệ lãi suất cao hơn vì họ đã mua EUR. Do đó, khi tái đầu tư, nhà giao dịch nên nhận được một khoản tín dụng nhỏ. Nếu lãi suất EUR thấp hơn tỷ giá USD thì nhà giao dịch sẽ bị ghi nợ khi tái đầu tư.
Rollover có thể ảnh hưởng đến quyết định giao dịch, đặc biệt nếu giao dịch có thể được tổ chức trong thời gian dài. Sự khác biệt lớn về lãi suất có thể dẫn đến các khoản tín dụng hoặc ghi nợ đáng kể mỗi ngày, điều này có thể giúp tăng cường hoặc làm xói mòn rất nhiều lợi nhuận (hoặc tăng hoặc giảm tổn thất) của giao dịch.
Hầu hết các nhà môi giới cũng cung cấp đòn bẩy. Nhiều nhà môi giới ở Mỹ cung cấp đòn bẩy lên tới 50: 1. Giả sử nhà giao dịch của chúng tôi sử dụng đòn bẩy 10: 1 cho giao dịch này. Nếu sử dụng đòn bẩy 10: 1, nhà giao dịch không bắt buộc phải có 5.000 đô la trong tài khoản của mình, mặc dù họ đang giao dịch tiền tệ trị giá 5.000 đô la. Họ chỉ cần 500 đô la. Miễn là họ có đòn bẩy 500 đô la và 10: 1, họ có thể giao dịch tiền tệ trị giá 5.000 đô la. Nếu họ sử dụng đòn bẩy 20: 1, họ chỉ cần $ 250 trong tài khoản của mình (vì $ 250 * 20 = $ 5.000).
Kiếm lợi nhuận 25 đô la khá nhanh khi xem xét nhà giao dịch chỉ cần 500 đô la hoặc 250 đô la vốn (hoặc thậm chí ít hơn nếu sử dụng nhiều đòn bẩy hơn), cho thấy sức mạnh của đòn bẩy. Mặt trái là nếu nhà giao dịch này chỉ có 250 đô la trong tài khoản của họ và giao dịch đi ngược lại họ có thể mất vốn nhanh chóng.
Các nhà giao dịch được khuyến nghị quản lý quy mô vị trí của họ và kiểm soát rủi ro của họ để không có giao dịch nào dẫn đến thua lỗ lớn.
