Đối với những người có danh mục đầu tư trị giá từ 1 triệu đô la trở lên, việc đa dạng hóa các khoản đầu tư đó là một khía cạnh quan trọng của việc duy trì và phát triển sự giàu có.
Khi bạn đạt đến một mức tài sản nhất định, có thể khó quản lý các khoản đầu tư của bạn mà không lo lắng rằng bạn sẽ thổi tiền mặt khó kiếm của bạn. Sử dụng nhiều phương pháp đa dạng hóa để bảo vệ danh mục đầu tư của bạn trước thị trường là một trong những cách tốt nhất để bảo toàn tiền tiết kiệm hưu trí.
Quản lý danh mục đầu tư của bạn như bất kỳ khác
Một danh mục đầu tư triệu đô đa dạng nên được đa dạng hóa giống như một danh mục đầu tư 100.000 đô la, CFP Daniel Zajac của Finance and Flip Flops cho biết. Giá trị của tài khoản không nên quan trọng.
Cách bạn quản lý chính xác danh mục đầu tư của mình, cho dù nó có 1.000.000 đô la hay chỉ 10.000 đô la, bằng cách đánh giá các khoản đầu tư của bạn một cách chu đáo, tính toán loại đa dạng hóa bạn cần và không phản ứng nhanh với các vấn đề ngắn hạn.
Tất nhiên, bạn càng đầu tư nhiều, bạn càng có thể nhận được một cú hích lớn hơn nếu có điều gì đó xảy ra với thị trường. Gặp gỡ với một cố vấn tài chính chuyên về danh mục đầu tư hàng triệu đô la có thể giúp xác định các lĩnh vực yếu của bạn và tìm các khoản đầu tư để cân bằng tài sản của bạn đúng cách. Điều này cũng sẽ giúp bạn trong tương lai khi danh mục đầu tư của bạn tiếp tục mở rộng.
Suy nghĩ thay thế để đa dạng hóa
Một trong những cách tốt nhất để đa dạng hóa là chọn các khoản đầu tư có tương quan thấp với nhau. Theo cách đó, bạn luôn được bảo vệ nếu thị trường giảm vì tất cả các khoản đầu tư của bạn sẽ không hoạt động theo cùng một cách.
Một số loại tài sản nhất định hoạt động khác nhau trong các điều kiện thị trường khác nhau và sự kết hợp của các tài sản có mối tương quan thấp với nhau có thể có khả năng cải thiện khả năng của một danh mục đầu tư để chống lại sự hỗn loạn của thị trường, ông cho biết, CEO và người sáng lập Sang Lee của DarcMatter. Kết hợp các lựa chọn thay thế như đầu tư mạo hiểm, vốn cổ phần tư nhân, quỹ phòng hộ và các sản phẩm thu nhập cố định đã trở thành một kỹ thuật đa dạng hóa phổ biến giữa các nhà đầu tư cá nhân và tổ chức đang tìm cách nâng cao hồ sơ hoàn vốn rủi ro của danh mục đầu tư tương ứng của họ.
Lee nói rằng các loại đầu tư thay thế này có mối tương quan thấp với cổ phiếu và trái phiếu tạo nên một danh mục đầu tư điển hình.
Đa dạng hóa dựa trên nguyên nhân xã hội của bạn
CFP Andrew Novick của The Investment Connection nói rằng một số người chọn đa dạng hóa không dựa trên loại đầu tư nào họ mua mà bởi những gì các công ty đó đại diện cho nhà đầu tư. Chúng thường được gọi là nhiệm vụ đầu tư có trách nhiệm xã hội. Nói chung, chúng bao gồm thúc đẩy các giá trị như chủ nghĩa môi trường, tính bền vững, sự tham gia của cộng đồng và hơn thế nữa. Giống như việc làm từ thiện, các tùy chọn này thể hiện bạn chọn giúp các công ty có giá trị phù hợp với bạn. Ngoài ra, bạn không phải từ bỏ lợi nhuận và bảo mật để hỗ trợ các nguyên nhân yêu thích của mình.
Nov Ví dụ bao gồm tránh các doanh nghiệp liên quan đến rượu, thuốc lá, cờ bạc, khiêu dâm và sản xuất vũ khí trong khi ủng hộ các doanh nghiệp phục vụ cộng đồng có thu nhập thấp và kém chất lượng, chạy công nghệ sạch, tạo việc làm và giới thiệu các sản phẩm sẽ mang lại lợi ích cho cộng đồng và môi trường..
Điểm mấu chốt
Nếu bạn lo lắng rằng danh mục đầu tư mạnh mẽ của bạn trông giống như bánh vani thay vì một chiếc bánh rán phủ sương màu hồng có rắc, tăng sự đa dạng hóa của bạn là cách tốt nhất bạn có thể bảo vệ nó. Nếu bạn sử dụng nhiều chiến lược khác nhau để khai thác các loại tài sản khác nhau, bạn có thể sẽ có khả năng chống lại sự biến động của thị trường và không thể đoán trước.
