Mặc dù nhiều nhà đầu tư và nhà phân tích tập trung vào lãi suất thấp, lãi suất tăng làm thay đổi cục diện thị trường cho các doanh nghiệp và nhà đầu tư cá nhân. Đây là cách các nhà đầu tư có thể thu lợi từ lãi suất tăng.
Chìa khóa chính
- Đầu tư vào lãi suất tăng có thể được thực hiện thành công bằng cách đầu tư vào các công ty sẽ làm tốt với lãi suất cao hơn như môi giới, cổ phiếu công nghệ và chăm sóc sức khỏe và các công ty có số dư tiền mặt lớn. Các nhà đầu tư cũng có thể tận dụng triển vọng của lãi suất cao hơn bằng cách mua bất động sản và bán bớt tài sản không cần thiết. Trái phiếu kỳ hạn và lãi suất thả nổi cũng là những khoản đầu tư tốt trong khi lãi suất tăng vì chúng làm giảm biến động danh mục đầu tư.
1. Đầu tư vào các công ty môi giới
Các công ty môi giới kiếm tiền từ tiền lãi kiếm được trên số dư tiền mặt được giữ trong tài khoản của khách hàng. Đương nhiên, họ kiếm được nhiều tiền lãi hơn khi lãi suất cao hơn. Đánh giá về giai đoạn 2003-2004, khi tỷ lệ quỹ liên bang tăng từ 1, 25% lên 2, 25%, cho thấy các nhà môi giới trực tuyến lớn như E * Trade và Charles Schwab được hưởng mức tăng thu nhập lãi 38% và cải thiện 10% trong hoạt động tỷ suất lợi nhuận.
2. Đầu tư vào các công ty giàu tiền mặt
Các công ty giàu tiền mặt cũng sẽ được hưởng lợi từ tỷ lệ tăng, kiếm thêm tiền từ dự trữ tiền mặt của họ. Các nhà đầu tư có thể tìm kiếm các công ty có tỷ lệ nợ trên vốn chủ sở hữu (D / E) thấp hoặc các công ty có tỷ lệ phần trăm lớn của giá trị sổ sách dưới dạng tiền mặt.
3. Khóa ở mức giá thấp
Các cá nhân có thế chấp lãi suất có thể điều chỉnh (ARM), hoặc các công ty có tài trợ lãi suất có thể điều chỉnh dưới bất kỳ hình thức nào, sẽ được khuyên nên tái tài trợ bằng tài trợ lãi suất cố định, khóa lãi suất thấp nhất có thể trong dài hạn.
4. Mua bằng tài chính
Các cá nhân hoặc doanh nghiệp có kế hoạch mua hàng lớn hoặc chi tiêu vốn nên cân nhắc mua ngay bây giờ trong khi họ vẫn có khả năng khóa ở mức giá dài hạn thấp. Các giao dịch mua được thực hiện trước khi lãi suất bắt đầu tăng đáng kể có thể giúp tiết kiệm đáng kể chi phí tài chính và tổng chi phí dài hạn.
5. Đầu tư vào công nghệ, chăm sóc sức khỏe
Hầu hết các công ty trong lĩnh vực công nghệ và chăm sóc sức khỏe đều nắm giữ số tiền lãi lớn hơn khi thu nhập được giữ lại để tái đầu tư tăng trưởng, thay vì trả chúng dưới dạng cổ tức. Lịch sử trong quá khứ cho thấy lập trường như vậy thường dẫn đến tăng doanh thu trong môi trường tỷ lệ tăng. Trong 13 giai đoạn tăng lãi suất vừa qua, trong nửa thế kỷ qua, các lĩnh vực chăm sóc sức khỏe và công nghệ đã đạt mức tăng trung bình từ 13% đến 20% trong năm đầu tiên sau khi tăng lãi suất. So sánh, mức tăng trung bình chung của Chỉ số S & P 500 chỉ nằm trong khoảng từ 6% đến 7%.
6. Ôm trái phiếu lãi suất ngắn hạn hoặc thả nổi
Các nhà đầu tư trái phiếu có thể giảm sự biến động của danh mục đầu tư trong môi trường lãi suất tăng bằng cách chuyển sang trái phiếu có thời hạn ngắn hơn hoặc bằng cách mua trái phiếu với lãi suất coupon phù hợp với lãi suất thị trường.
7. Đầu tư vào các công ty xử lý tiền lương
Bộ xử lý tiền lương, chẳng hạn như Paychex và Xử lý dữ liệu tự động, thường duy trì số dư tiền mặt lớn cho khách hàng trong các khoảng thời gian giữa các mức lương, khi tiền được phân phối dưới dạng bảng lương. Các công ty sẽ thấy doanh thu lãi được cải thiện khi lãi suất tăng.
8. Bán tài sản
Các cá nhân hoặc doanh nghiệp có tài sản không cần thiết hoặc các tài sản khác có thể có thể thu lợi từ việc bán các tài sản đó trước khi giá bắt đầu tăng. Người mua có thể tìm đến khi họ vẫn có thể khóa ở mức thấp, dài hạn, vì vậy họ có thể sẵn sàng trả phí để có được tài sản cần thiết trước khi giá bắt đầu tăng.
9. Khóa trong hợp đồng cung cấp dài hạn
Tỷ lệ tăng thường có nghĩa là tăng giá là tốt. Các doanh nghiệp có thể khóa các hợp đồng dài hạn với các nhà cung cấp có thể có được lợi nhuận tốt hơn bằng cách tránh tăng giá càng lâu càng tốt.
10. Mua hoặc đầu tư vào bất động sản
Giá bất động sản có xu hướng tăng cùng với, và thậm chí vượt xa lãi suất. Mua bất động sản hoặc đầu tư vào quỹ tín thác đầu tư bất động sản (REITs) là một cách khác để nhận ra lợi nhuận từ môi trường có tỷ lệ tăng.
Lãi suất tăng có vẻ như là một điều tồi tệ đối với những người cần vay hoặc mua một khoản tín dụng, nhưng các nhà đầu tư có thể thu lợi bằng cách lên kế hoạch trước và mua đúng loại đầu tư.
