Thị trường ngoại hối giao dịch giao dịch hơn 5 nghìn tỷ đô la mỗi ngày, bao gồm các tùy chọn tiền tệ và hợp đồng tương lai. Với khối lượng tiền này trôi nổi trong một thị trường giao ngay không được kiểm soát, giao dịch ngay lập tức, qua quầy, không có trách nhiệm, các vụ lừa đảo ngoại hối mang lại sự hấp dẫn trong việc kiếm tiền trong một khoảng thời gian giới hạn. Trong khi nhiều vụ lừa đảo cũ phổ biến đã chấm dứt, do các hành động thực thi nghiêm trọng của Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai (CFTC) và sự thành lập năm 1982 của Hiệp hội tương lai quốc gia tự điều chỉnh (NFA), một số vụ lừa đảo cũ vẫn còn tồn tại và những vụ lừa đảo mới tiếp tục bật lên
Trở lại trong ngày: Lừa đảo điểm
Lừa đảo forex cũ dựa trên thao tác trên máy tính của chênh lệch giá thầu / yêu cầu. Điểm chênh lệch giữa giá thầu và yêu cầu về cơ bản phản ánh hoa hồng của giao dịch qua lại được xử lý thông qua một nhà môi giới. Những chênh lệch này thường khác nhau giữa các cặp tiền tệ. Lừa đảo xảy ra khi những điểm lây lan khác nhau giữa các nhà môi giới. Các nhà môi giới thường không cung cấp mức chênh lệch hai đến ba điểm thông thường trong EUR / USD, ví dụ, nhưng chênh lệch từ bảy pip trở lên. (Một pip là biến động giá nhỏ nhất mà tỷ giá hối đoái đưa ra dựa trên quy ước thị trường. Vì hầu hết các cặp tiền tệ chính được định giá đến bốn chữ số thập phân, thay đổi nhỏ nhất là của dấu thập phân cuối cùng.) Hệ số bốn hoặc nhiều pips trên mỗi Giao dịch 1 triệu đô la, và bất kỳ lợi nhuận tiềm năng nào có được từ một khoản đầu tư tốt đều bị ăn mòn bởi hoa hồng.
Vụ lừa đảo này đã lắng xuống trong 10 năm qua, nhưng hãy cẩn thận với bất kỳ nhà môi giới bán lẻ nước ngoài nào không được quy định bởi CFTC, NFA hoặc quốc gia gốc của họ. Những xu hướng này vẫn tồn tại và khá dễ dàng cho các công ty đóng gói và biến mất với tiền khi phải đối mặt với các hành động. Nhiều người đã nhìn thấy một nhà tù cho các thao tác máy tính này. Nhưng phần lớn những người vi phạm trong lịch sử là các công ty có trụ sở tại Hoa Kỳ, chứ không phải các công ty nước ngoài.
Lừa đảo tín hiệu người bán
Một lừa đảo phổ biến hiện đại là người bán tín hiệu. Người bán tín hiệu là các công ty bán lẻ, quản lý tài sản gộp, các công ty tài khoản được quản lý hoặc các nhà giao dịch cá nhân cung cấp một hệ thống - với phí hàng ngày, hàng tuần hoặc hàng tháng - tuyên bố xác định thời điểm thuận lợi để mua hoặc bán một cặp tiền tệ, dựa trên các khuyến nghị chuyên nghiệp sẽ làm cho bất cứ ai giàu có. Họ chào mời kinh nghiệm và khả năng giao dịch lâu dài của họ, cộng với lời chứng thực từ những người chứng minh rằng người giao dịch và người bạn tuyệt vời như thế nào, và khối tài sản khổng lồ mà người này đã kiếm được cho họ.
Tất cả các nhà giao dịch không nghi ngờ phải làm là giao X số đô la cho đặc quyền khuyến nghị thương mại. Nhiều kẻ lừa đảo chỉ đơn giản là thu tiền từ một số lượng thương nhân nhất định và biến mất. Một số người sẽ đề xuất một giao dịch tốt ngay bây giờ và sau đó, để cho phép tiền tín hiệu được duy trì. Lừa đảo mới này đang dần trở thành một vấn đề rộng lớn hơn. Mặc dù có những người bán tín hiệu trung thực và thực hiện các chức năng giao dịch như dự định, nhưng nó trả tiền để bị hoài nghi.
"Robot" Lừa đảo trong thị trường ngày nay
Một lừa đảo dai dẳng, cũ và mới, thể hiện chính nó trong một số loại hệ thống giao dịch phát triển ngoại hối. Những kẻ lừa đảo này chào mời khả năng của hệ thống của họ để tạo ra các giao dịch tự động, ngay cả khi bạn ngủ, kiếm được khối tài sản khổng lồ. Ngày nay, thuật ngữ mới là robot Robot, vì khả năng hoạt động tự động. Dù bằng cách nào, nhiều hệ thống trong số này đã không được gửi để xem xét chính thức và được kiểm tra bởi một nguồn độc lập.
Các yếu tố kiểm tra phải bao gồm kiểm tra các tham số và mã tối ưu hóa của hệ thống giao dịch. Nếu các tham số và mã tối ưu hóa không hợp lệ, hệ thống sẽ tạo tín hiệu mua và bán ngẫu nhiên. Điều này sẽ khiến các nhà giao dịch không nghi ngờ không làm gì hơn là đánh bạc. Mặc dù các hệ thống được thử nghiệm tồn tại trên thị trường, các nhà giao dịch ngoại hối tiềm năng nên nghiên cứu bất kỳ hệ thống nào họ nghĩ đến để kết hợp vào chiến lược giao dịch của họ.
Các yếu tố khác cần xem xét
Theo truyền thống, nhiều hệ thống giao dịch đã khá tốn kém. Chỉ vài năm trước, 5.000 đô la không phải trả nhiều cho một hệ thống. Điều này có thể được xem như là một scam trong chính nó. Không có nhà giao dịch nào phải trả nhiều hơn vài trăm đô la cho một hệ thống phù hợp hiện nay. Đặc biệt cẩn thận với những người bán hệ thống cung cấp các chương trình với giá cắt cổ được chứng minh bằng một sự đảm bảo về kết quả phi thường. Hãy tìm một trong số nhiều người bán hợp pháp, những người đàng hoàng và có hệ thống đã được kiểm tra đúng cách để có thể kiếm được thu nhập đáng kể.
Một vấn đề dai dẳng khác là việc chuyển tiền. Nếu không có hồ sơ về các tài khoản tách biệt, các cá nhân không thể theo dõi hiệu suất chính xác của các khoản đầu tư của họ. Điều này giúp các công ty bán lẻ sử dụng tiền của nhà đầu tư dễ dàng hơn để trả lương cắt cổ; mua nhà, xe hơi và máy bay; hoặc chỉ biến mất với các khoản tiền. Phần 4D của Đạo luật hiện đại hóa hàng hóa tương lai năm 2000 đã đề cập đến vấn đề phân tách quỹ; những gì xảy ra ở các quốc gia khác là một vấn đề riêng biệt.
Dấu hiệu cảnh báo
Lừa đảo và các dấu hiệu cảnh báo khác tồn tại khi các nhà môi giới sẽ không cho phép rút tiền từ tài khoản của nhà đầu tư hoặc khi có vấn đề tồn tại trong trạm giao dịch. Bạn có thể nhập hoặc thoát giao dịch trong một thông báo kinh tế không phù hợp với kỳ vọng không? Nếu bạn không thể rút tiền, các dấu hiệu cảnh báo sẽ nhấp nháy. Nếu trạm giao dịch không hoạt động theo mong đợi thanh khoản của bạn, các dấu hiệu cảnh báo sẽ lại xuất hiện. Một yếu tố quan trọng để luôn luôn cân nhắc khi lựa chọn một nhà môi giới hoặc một hệ thống giao dịch để đáp ứng các mục tiêu cá nhân của bạn là hoài nghi về những lời hứa hoặc tài liệu quảng cáo đảm bảo hiệu suất cao.
Điểm mấu chốt
Thực hiện thẩm định đối với nhà môi giới ngoại hối mà bạn đang xem xét bằng cách truy cập Trung tâm thông tin trạng thái liên kết nền (BASIC), được tạo bởi NFA. Nhiều thay đổi đã đẩy lùi kẻ gian và những trò gian lận cũ và hợp pháp hóa hệ thống cho nhiều công ty tốt. Tuy nhiên, hãy luôn cảnh giác với những trò gian lận ngoại hối mới; sự cám dỗ và lôi cuốn của những khoản lợi nhuận khổng lồ sẽ luôn mang đến những loại hình mới và tinh vi hơn cho thị trường này.
