Sê-ri 65, chính thức được gọi là Kỳ thi Luật Cố vấn Đầu tư Thống nhất, được thiết kế để kiểm tra kiến thức và khả năng tư vấn của khách hàng trong lĩnh vực đầu tư và thảo luận về các khái niệm tài chính chung. Nếu bạn có hiểu biết cơ bản về tài chính, kinh tế và đầu tư, bạn sẽ có một khởi đầu khổng lồ, nhưng các luật và quy định khác nhau cũng được bảo hiểm, khiến việc học tập khó khăn hơn nhiều.
Ai cần Series 65?
Nhiều công ty tài chính yêu cầu đại diện đăng ký để cung cấp tư vấn đầu tư. Sự hiểu biết của các ứng viên thử nghiệm Series 65 về các khái niệm tài chính và đủ điều kiện để họ đưa ra lời khuyên đầu tư và tính phí cho việc này. Hầu hết các cơ quan quản lý chứng khoán nhà nước đã đặt Sê-ri 65 là yêu cầu tối thiểu để trở thành đại diện cố vấn đầu tư (IAR).
Các công ty tư vấn đầu tư đã đăng ký (RIAs) yêu cầu các đại diện này tương tác với các khách hàng hiện tại và tiềm năng. Vì vậy, nếu bạn hiện đang tìm kiếm một sự nghiệp ở vị trí cố vấn tài chính, Series 65 có thể là một tài sản cho lý lịch của bạn. Nếu bạn chưa có nó, nó có thể là một yêu cầu mà bạn có được nó khi bạn được thuê. Bài kiểm tra ít khó khăn hơn các chỉ định và chứng chỉ toàn diện hơn như người lập kế hoạch tài chính được chứng nhận (CFP) hoặc cố vấn đầu tư điều lệ (CIC).
Ai không cần sê-ri 65?
Các chứng chỉ và giấy phép khác có thể được coi là đào tạo đầy đủ thay cho Sê-ri 65 và miễn cho các chủ sở hữu khỏi phải thực hiện bài kiểm tra này. Ví dụ: hầu hết các tiểu bang sẽ miễn cho bạn khỏi Series 65 nếu bạn có chứng nhận kế hoạch tài chính (CFP) được chứng nhận, chỉ định phân tích tài chính điều lệ (CFA), tư vấn tài chính điều lệ (ChFC), chuyên gia tài chính cá nhân (PFS) hoặc tư vấn đầu tư điều lệ (CIC).
Ngoài ra, nếu bạn có giấy phép Series 7 và Series 66, hầu hết các tiểu bang sẽ chấp nhận điều này là đào tạo đầy đủ và không yêu cầu bài kiểm tra Series 65. Trong các trường hợp hiếm hoi, một đại diện có thể nộp đơn xin miễn thi tuyển Series 65 và vẫn trở thành đại diện cố vấn đầu tư, nhưng có thể cần 15 đến 20 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực này. Điều quan trọng cần lưu ý là bạn phải có thiện chí với Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA), cơ quan quản lý các kỳ thi và luôn cần kiểm tra các quy định của nhà nước để đảm bảo bạn đủ điều kiện được miễn.
Đủ điều kiện
Bạn không cần phải được tuyển dụng bởi hoặc được tài trợ bởi một công ty thành viên FINRA để đăng ký và tham gia kỳ thi 65. Nó sẽ ảnh hưởng đến mẫu đơn bạn cần điền khi đăng ký: Nếu bạn được tài trợ, Mẫu U4 cần được điền và gửi; nếu bạn không phải, bạn cần điền vào Mẫu U10. Cả hai có thể được thực hiện bằng điện tử trên trang web của FINRA. Bài kiểm tra này là một trong những bài kiểm tra cơ bản hơn và không yêu cầu bất kỳ điều kiện tiên quyết nào khác để đủ điều kiện.
Sau khi đăng ký, bạn có 120 ngày để làm bài kiểm tra trước khi bạn cần đăng ký lại; đây được gọi là cửa sổ kỳ thi của bạn Nếu bạn thất bại, bạn có thể làm lại bài kiểm tra sau 30 ngày chờ đợi. Nhưng nếu bạn thất bại ba lần, bạn cần đợi 180 ngày, sau đó bạn có thể đăng ký lại. Không có giới hạn về số lượng bài thi mà thí sinh có thể làm.
Nội dung thi sê-ri 65
Bài kiểm tra là cuốn sách đóng và bao gồm các chủ đề như:
- Thông tin kinh tế và kinh doanh (14%): Chu kỳ kinh tế, báo cáo tài chính và các loại rủi ro Đặc điểm phương tiện đầu tư (24%): Các loại hình đầu tư, bao gồm thu nhập cố định, vốn chủ sở hữu và chứng khoán khác, và định giá các khuyến nghị và chiến lược đầu tư của khách hàng này (31 %): Các loại khách hàng, cân nhắc về thuế, xây dựng hồ sơ khách hàng và áp dụng hiểu biết của bạn về rủi ro và lý thuyết danh mục đầu tư Luật, Quy định và Nguyên tắc (31%): Hành vi, quy định, hành vi đạo đức của Chứng khoán Liên bang
Thí sinh trả lời 130 câu hỏi cộng với 10 câu hỏi trước và có giới hạn 180 phút. Nó được thực hiện bằng điện tử, và điểm số được trình bày ngay sau kỳ thi, với sự phân chia điểm trong mỗi phần. Để vượt qua, thí sinh cần đạt ít nhất 72%, đó là 94 câu trả lời đúng trong số 130.
