Trung tâm tư vấn đăng ký tư vấn đầu tư có nghĩa là gì?
Trung tâm lưu ký đăng ký cố vấn đầu tư (IARD) là một hệ thống điện tử thông qua đó các cố vấn đầu tư tự đăng ký và nộp các báo cáo và công bố cần thiết với Ủy ban giao dịch và chứng khoán liên bang Hoa Kỳ (SEC) và với các cơ quan quản lý cấp nhà nước.
Hiểu lưu ký đăng ký cố vấn đầu tư (IARD)
IARD giữ thông tin về hơn 260.000 cố vấn đầu tư. Mục đích của lưu ký là cải thiện sự giám sát và quy định của các cố vấn đầu tư và cung cấp thông tin chuyên môn về họ cho công chúng.
SEC và Hiệp hội quản trị chứng khoán Bắc Mỹ tài trợ cho IARD, trong khi Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA) phát triển, vận hành và bảo trì hệ thống. SEC quy định các cố vấn có tài sản thuộc quyền quản lý vượt quá 1 triệu đô la, trong khi các cơ quan quản lý nhà nước thường giám sát các cố vấn quản lý ít tài sản hơn.
Các cố vấn đầu tư sử dụng IARD để nộp Đơn đăng ký tư vấn thống nhất cho Tư vấn đầu tư, được gọi là Mẫu ADV, chính thức đăng ký họ làm cố vấn đầu tư. Họ cũng sử dụng nó để đăng ký hàng năm và gia hạn và xử lý lệ phí và hình thức. Đại diện cố vấn đầu tư cũng đăng ký thông qua IARD. Một cố vấn đầu tư muốn rút khỏi một số hoặc tất cả các khu vực pháp lý mà họ đã đăng ký phải sử dụng IARD để nộp Mẫu ADV-W. IARD tương tự như hệ thống Lưu ký Đăng ký Trung tâm mà các đại lý môi giới và đại lý phải đăng ký thông qua trước khi họ có thể tiến hành kinh doanh trong nghề nghiệp của mình.
Công chúng có thể sử dụng IARD như thế nào
Mẫu ADV chứa thông tin chính có thể hữu ích cho các thành viên của cộng đồng, những người có thể có câu hỏi về một cố vấn đầu tư mà họ đang xem xét làm kinh doanh. Các hồ sơ Form ADV mà các cố vấn đầu tư thực hiện thông qua IARD có sẵn cho công chúng thông qua trang web Công bố Cố vấn Đầu tư. Ở đó, các thành viên của công chúng có thể xác minh rằng một cố vấn đầu tư mà họ đang làm việc thực sự đã được đăng ký và đáng tin cậy. Xác minh này là một bước quan trọng đối với bất kỳ ai làm việc với một cố vấn đầu tư.
Thông tin được duy trì bởi IARD cũng có thể giúp mọi người quyết định xem cố vấn đầu tư mà họ đang làm việc có thông tin và kinh nghiệm đáp ứng các tiêu chuẩn và mong đợi của họ hay không. Thông tin có sẵn cho công chúng bao gồm nền tảng chuyên môn của cố vấn, chẳng hạn như lịch sử việc làm, chỉ định chuyên môn, kỳ thi ngành được thông qua và các hoạt động kinh doanh khác. Thông tin như họ đã đăng ký bao lâu với công ty hiện tại của họ và công ty nào họ đã đăng ký trước đó cũng có sẵn. Công chúng cũng có thể xem liệu cố vấn đã từng bị kỷ luật hay đình chỉ, hoặc nếu nhân viên chủ chốt của cố vấn đã từng phải đối mặt với kỷ luật.
