Ý tưởng đầu tư là gì
Ý tưởng đầu tư là quan điểm, kế hoạch hoặc ý tưởng cụ thể về cách đầu tư tiền hiệu quả. Ý tưởng đầu tư thường liên quan đến chuyên môn và lời khuyên của một cố vấn đầu tư, người đề xuất các khoản đầu tư khác nhau dựa trên hoàn cảnh cá nhân. Các nhà quản lý danh mục đầu tư chuyên nghiệp cũng xây dựng danh mục đầu tư được nhắm mục tiêu xung quanh các chiến lược và ý tưởng đầu tư nhắm vào một phong cách cụ thể.
Ý tưởng đầu tư BREAKING DOWN
Ý tưởng đầu tư và chiến lược đầu tư tạo thành cơ sở cho các quyết định đầu tư. Các nhà đầu tư cá nhân thường tìm đến các cố vấn tài chính chuyên nghiệp cho các dịch vụ giúp xây dựng các kế hoạch đầu tư ngắn hạn và dài hạn. Các cố vấn tài chính có thể sử dụng một loạt các công cụ để phân tích và phát triển các chiến lược đầu tư cho các nhà đầu tư. Các kế hoạch này thường dựa trên rủi ro lớp tài sản và lý thuyết danh mục đầu tư hiện đại. Các kế hoạch đầu tư toàn diện cũng có thể tích hợp việc sử dụng các quỹ được quản lý dựa trên các ý tưởng đầu tư được nhắm mục tiêu được quản lý theo một chiến lược cụ thể.
Lý thuyết danh mục đầu tư hiện đại
Lý thuyết danh mục đầu tư hiện đại có thể giúp xây dựng một khuôn khổ cho các kế hoạch đầu tư cá nhân. Lý thuyết danh mục đầu tư hiện đại cho thấy các nhà đầu tư có thể xây dựng một danh mục đầu tư tối ưu hóa nhằm cung cấp đa dạng hóa và chấp nhận rủi ro. Bằng cách phân bổ dựa trên các khuyến nghị của dòng thị trường vốn, nhà đầu tư có thể làm lệch phân bổ của họ bằng cách sử dụng chứng khoán hoặc quỹ riêng lẻ để phù hợp với khả năng chịu rủi ro của họ, có thể bảo thủ, vừa phải hoặc tích cực.
Rủi ro hạng tài sản
Đầu tư lớp tài sản có thể giúp các nhà đầu tư điền vào danh mục đầu tư của họ bằng cách sử dụng nền tảng từ dưới lên để phát triển ý tưởng đầu tư. Nói chung các loại tài sản được liên kết với các mức rủi ro nhất định giúp đầu tư và xây dựng danh mục đầu tư. Các nhà đầu tư bảo thủ hoặc nhà đầu tư tiếp cận hưu trí có xu hướng chọn phân bổ đầu tư tín dụng cao hơn với rủi ro thấp hơn, trong khi các nhà đầu tư tích cực hơn tìm kiếm danh mục đầu tư có rủi ro cao hơn thông qua phân bổ vốn chủ sở hữu cao hơn. Khi một hồ sơ rủi ro và phân tích các danh mục đầu tư được xác định, các nhà đầu tư sẽ tìm thấy một loạt các ý tưởng đầu tư và các tùy chọn sản phẩm để lựa chọn. Thông thường loại hình đầu tư này tập trung vào việc tìm kiếm ý tưởng đầu tư phù hợp với đặc điểm kỹ thuật nhất định.
Phong cách đầu tư
Đầu tư theo phong cách có thể là một phần quan trọng trong việc xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng. Đầu tư bảo thủ có thể bao gồm các kiểu sản phẩm tập trung vào các quỹ thị trường tiền tệ, sản phẩm cho vay, trái phiếu doanh nghiệp năng suất cao, trái phiếu doanh nghiệp chất lượng cao và đầu tư trái phiếu chính phủ. Đầu tư vốn cổ phần mạnh mẽ hơn có thể bao gồm cổ phiếu tăng trưởng, cổ phiếu giá trị, cổ phiếu thu nhập hoặc quỹ được quản lý với trọng tâm vốn hóa thị trường cụ thể. Các nhà quản lý đầu tư có thể sử dụng cả các kỹ thuật định lượng và định tính để tạo ra ý tưởng đầu tư và chiến lược đầu tư cho danh mục đầu tư của họ.
Trong một số trường hợp, nhà đầu tư cũng có thể chọn một quỹ cân bằng với chiến lược phân bổ tài sản phù hợp với hồ sơ được đề xuất của họ. Các quỹ cân bằng có thể thay thế cho việc xác định các khoản giữ riêng lẻ bằng cách quản lý chiến lược danh mục đầu tư toàn diện được phân bổ cho nhiều loại tài sản.
