Đồng tiền kỹ thuật số được gọi là bitcoin được tạo ra vào năm 2009 bởi một người có tên Satoshi Nakamoto, nhưng danh tính thực sự của họ chưa bao giờ được thiết lập. Việc sử dụng bitcoin ở Hoa Kỳ là hợp pháp và các khoản thanh toán phải chịu các loại thuế và yêu cầu báo cáo giống như bất kỳ loại tiền tệ nào khác.
Không có đồng tiền bitcoin vật lý theo cách có một đô la, euro hoặc bảng Anh. Nó chỉ tồn tại trên Internet, thường là trong ví kỹ thuật số, là phần mềm lưu trữ thông tin liên quan như khóa bảo mật riêng tư cho phép giao dịch. Sổ cái được gọi là blockchains được sử dụng để theo dõi sự tồn tại của bitcoin. Nó có thể được trao trực tiếp hoặc nhận từ bất kỳ ai có địa chỉ bitcoin thông qua cái gọi là giao dịch ngang hàng. Nó cũng được giao dịch trên các sàn giao dịch khác nhau trên khắp thế giới, đó là cách giá trị của nó được thiết lập.
Các vấn đề pháp lý và quy định
Bitcoin tồn tại trong một thị trường phi quy định; không có cơ quan phát hành tập trung và không có cách nào để theo dõi lại công ty hoặc cá nhân đã tạo ra bitcoin. Không có thông tin cá nhân cần thiết để mở tài khoản bitcoin hoặc thanh toán từ tài khoản như có tài khoản ngân hàng. Không có giám sát được thiết kế để đảm bảo thông tin trên sổ cái là đúng và chính xác.
Mt. Phá sản Gox vào tháng 7 năm 2014 đã dẫn đầu về rủi ro vốn có trong hệ thống. Số bitcoin trị giá 500 triệu đô la được liệt kê trên sổ cái của công ty không tồn tại. Ngoài số tiền mà chủ tài khoản bị mất, cú đánh vào niềm tin vào đồng tiền đã khiến định giá toàn cầu của nó giảm 3 tỷ đô la trong vài tuần. Hệ thống đã được thiết lập để loại bỏ rủi ro liên quan đến các bên thứ ba trong các giao dịch, nhưng việc phá sản nêu bật các rủi ro tồn tại trong các giao dịch ngang hàng.
Thanh toán bitcoin ở Mỹ phải tuân theo các quy định chống rửa tiền tương tự áp dụng cho các giao dịch bằng tiền tệ truyền thống và thanh toán của các ngân hàng và các tổ chức tài chính khác. Tuy nhiên, tính ẩn danh của các giao dịch này giúp cho việc bỏ qua các quy tắc dễ dàng hơn nhiều. Có những lo ngại, được lên tiếng bởi cựu Chủ tịch Cục Dự trữ Liên bang Ben Bernanke, rằng những kẻ khủng bố có thể sử dụng bitcoin vì tính ẩn danh của nó. Những kẻ buôn bán ma túy được biết là sử dụng nó, với ví dụ nổi tiếng nhất là thị trường Con đường tơ lụa. Đây là một phần của cái gọi là Web tối, nơi người dùng có thể mua thuốc bất hợp pháp; tất cả các giao dịch trên Con đường tơ lụa đã được thực hiện thông qua bitcoin. Cuối cùng nó đã bị FBI đóng cửa vào tháng 10 năm 2013, và người sáng lập của nó, Ross William Ulbricht, đang phục vụ nhiều bản án chung thân. Tuy nhiên, nhiều thị trường dựa trên bitcoin Web tối khác đã được đưa ra.
Chấp nhận quốc tế
Bitcoin có thể được chuyển từ nước này sang nước khác mà không giới hạn. Tuy nhiên, tỷ giá hối đoái so với các loại tiền tệ khác có thể rất biến động. Điều này một phần là do giá thường được thúc đẩy bởi đầu cơ, nhưng cũng vì đây là một thị trường khá nhỏ so với các loại tiền tệ khác.
Một số quốc gia rõ ràng cho phép sử dụng bitcoin, bao gồm Canada và Úc. Nó bị cấm ở Iceland, nơi đã kiểm soát vốn nghiêm ngặt kể từ khi các ngân hàng sụp đổ trong cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008. Trung Quốc cho phép các cá nhân tư nhân nắm giữ và giao dịch bitcoin, nhưng sự tham gia của các ngân hàng và các tổ chức tài chính khác đều bị cấm. Liên minh châu Âu không có vị trí tổng thể nhưng có thể trở nên hạn chế sau vụ tấn công khủng bố tháng 11/2015 ở Paris.
