Nhà phân tích tài chính điều lệ (CFA) là một chỉ định chuyên nghiệp quốc tế được cung cấp thông qua Viện CFA, được trao sau khi hoàn thành ba kỳ thi. Đó là một danh hiệu có uy tín trong lĩnh vực tài chính và đầu tư và ít nhất nên được xem xét bởi bất kỳ ai quan tâm đến sự nghiệp trong tài chính doanh nghiệp. CFA là một liên doanh đáng giá trong một số trường hợp, trong khi trong các trường hợp khác, nên theo đuổi bằng thạc sĩ quản trị kinh doanh (MBA) hoặc thậm chí là chỉ định của Nhà phân tích đầu tư thay thế (CAIA).
Không dễ để kiếm được danh hiệu CFA, và thời gian, công sức và tiền bạc cần thiết cho việc chỉ định là rất đáng kể. Phải mất vài năm và khoảng 1.200 đến 1.700 đô la để vượt qua các bài kiểm tra. Tuy nhiên, lưu ý rằng chủ lao động của bạn có thể chi trả các chi phí hoặc hoàn trả cho bạn sau khi bạn vượt qua các bài kiểm tra.
Tài chính doanh nghiệp trong các kỳ thi CFA
CFA được chia thành ba cấp độ, thường được gọi đơn giản là L1, L2 và L3. Tính đến năm 2016, 7% bài kiểm tra đầu tiên bao gồm các chủ đề tài chính doanh nghiệp. Bài kiểm tra thứ hai thay đổi theo từng năm, nhưng các chủ đề tài chính doanh nghiệp thường bao gồm từ 5 đến 15% bài kiểm tra. Cấp độ thứ ba thường không có sự nhấn mạnh tài chính doanh nghiệp.
Quản lý danh mục đầu tư, nghiên cứu vốn chủ sở hữu và quỹ phòng hộ
Là một vòng loại chung, chỉ định CFA không bao giờ bị tổn thương. Tuy nhiên, một số phần nhất định của chương trình giảng dạy áp dụng nhiều hơn cho sự nghiệp tài chính doanh nghiệp hơn những phần khác. Tài chính doanh nghiệp là một thuật ngữ hơi khó hiểu, nhưng các kỳ thi CFA bao gồm các lĩnh vực điển hình trong lĩnh vực này, chẳng hạn như quản lý vốn lưu động, ngân sách, đòn bẩy, ngoại hối và tất cả các nghiên cứu liên quan.
Viện CFA có dữ liệu tự báo cáo từ các chủ sở hữu điều lệ cho đến tháng 10 năm 2014. Vào thời điểm đó, chỉ có khoảng 124.000 chủ sở hữu điều lệ. Hai mươi hai phần trăm các chuyên gia CFA toàn cầu là các nhà quản lý danh mục đầu tư, tăng nhẹ lên 23% CFA của Mỹ, cụ thể. Chức năng công việc được báo cáo cao thứ hai là nhà phân tích nghiên cứu ở mức 15% trên toàn cầu và 18% tại Hoa Kỳ. Không có chức năng cụ thể khác thu được hơn 7%.
Các nhà phân tích quỹ phòng hộ thường thực hiện các nhiệm vụ tương tự như các nhà nghiên cứu vốn chủ sở hữu đối với các nhà quản lý quỹ lớn và việc chỉ định CFA có thể giúp các chứng chỉ của một chuyên gia cố gắng đột nhập vào khía cạnh mua đầu tư. Điều này có thể hoặc không thể được coi là tài chính doanh nghiệp, tùy thuộc vào nơi công việc được đặt. Ví dụ, tài chính doanh nghiệp ở Hoa Kỳ thường là từ đồng nghĩa với kế hoạch tài chính, kế toán và phân tích. Tuy nhiên, tại Vương quốc Anh, tài chính doanh nghiệp mở rộng hơn nữa vào hoạt động ngân hàng đầu tư hoặc hoạt động quỹ phòng hộ.
Chủ lao động của bạn có phải là người giữ điều lệ không?
Việc bạn có theo đuổi CFA hay không có thể phụ thuộc vào công ty nơi bạn muốn làm việc. Giả sử bạn muốn làm việc cho một tập đoàn trị giá hàng tỷ đô la hoặc thậm chí là một công ty đa quốc gia với bộ phận ngân quỹ khá lớn. Nếu thủ quỹ của công ty là chủ sở hữu điều lệ CFA, điều này có nhiều khả năng cho các công ty lớn, thì CFA có khả năng hữu ích. Có chỉ định này trong sơ yếu lý lịch của bạn sẽ giúp bạn chống lại các ứng cử viên không phải là CFA để thăng tiến nghề nghiệp và việc đào tạo liên quan đến việc chuẩn bị cho kỳ thi CFA sẽ giúp các chức năng nâng cao, như giao dịch ngoại hối hoặc nghiên cứu vốn cổ phần quốc tế, mà các công ty lớn hơn có xu hướng cần.
Chương trình giảng dạy CFA rất rộng và không đặc biệt sâu. Đối với nhiều ngành nghề chuyên ngành, chẳng hạn như kế toán doanh nghiệp hoặc tài trợ vốn, bằng cấp hoặc chỉ định cụ thể hơn có thể hữu ích hơn. Đối với nhiều công việc tài chính doanh nghiệp, bạn có thể tốt hơn với bằng thạc sĩ tài chính.
Nếu bạn chỉ mới bắt đầu
Nhiều công ty tài chính và đầu tư Fortune 500 sử dụng MBA làm bộ lọc cho ứng viên. MBA có chi phí cao hơn và thường mất tổng thời gian để hoàn thành hơn CFA. Hơn nữa, tổng số lượng và phạm vi cơ hội cho các chuyên gia trẻ tuổi có bằng MBA rộng hơn nhiều so với những người có CFA.
