ĐỊNH NGH ofA Thủ lĩnh Lipper
Nhà lãnh đạo Lipper là thước đo thành công của một quỹ tương hỗ dựa trên việc liệu nó có đáp ứng được một loạt các mục tiêu được thiết lập bởi Thomson Reuters, công ty sở hữu thương hiệu Lipper về các vũ trụ so sánh và các phân tích quỹ khác.
Lipper xếp hạng các quỹ tương hỗ dựa trên năm số liệu: tổng lợi nhuận, lợi nhuận phù hợp, bảo toàn vốn, hiệu quả thuế và chi phí. 20% số tiền hàng đầu trong mỗi danh mục nhận được xếp hạng cao nhất và được đặt tên là Nhà lãnh đạo Lipper. Công ty nêu tên các nhà lãnh đạo trong các giai đoạn ba, năm và 10 năm cho mỗi danh mục, cũng như tổng thể.
Các nhà quản lý tài sản, công ty quỹ và trung gian tài chính công nhận điểm chuẩn và phân loại của Lipper là một tiêu chuẩn ngành, cùng với những người từ đối thủ Morningstar.
BREAKING DOWN Lipper Lãnh đạo
Lãnh đạo Lipper giúp các nhà đầu tư quyết định quỹ nào đáp ứng mục tiêu đầu tư của họ và phù hợp với sở thích của họ, mặc dù họ không cố gắng dự đoán hiệu suất trong tương lai. Thay vào đó, bảng xếp hạng nhà lãnh đạo cố gắng bổ sung cho nhau. Ví dụ, một quỹ được xếp hạng Nhà lãnh đạo Lipper cho cả hiệu quả thuế và tổng chi phí có thể nằm trong số các lựa chọn chi phí thấp nhất.
Tất cả các hạng mục chia bảng xếp hạng quỹ theo nhóm. Mỗi quỹ được so sánh với các đồng nghiệp cho mỗi thể loại. 20% hàng đầu là Lãnh đạo Lipper, Lipper xếp hạng 20% tiếp theo là 4 và 20% tiếp theo là 3, v.v. Lipper cập nhật xếp hạng của nó mỗi tháng một lần.
Trong tất cả các danh mục Nhà lãnh đạo Lipper, được trích dẫn và theo dõi rộng rãi nhất là tổng lợi nhuận, có tính đến cả cổ tức và tăng giá.
Ưu và nhược điểm của các nhà lãnh đạo Lipper
Giống như tất cả các hệ thống xếp hạng như vậy, hiệu suất trong quá khứ không thể dự đoán kết quả trong tương lai. Ngoài ra, hệ thống Lipper Leaders có thể xác định các khoản tiền sắp tới với các hồ sơ theo dõi ngắn hơn có thể vượt trội hơn theo thời gian.
Cũng cần lưu ý, không có danh mục Nhà lãnh đạo Lipper cho lợi nhuận được điều chỉnh theo rủi ro hoặc lợi nhuận liên quan đến từng đơn vị rủi ro được thực hiện bởi người quản lý quỹ. Khách hàng phải kết hợp tổng lợi nhuận với bảo toàn vốn và xếp hạng lợi nhuận phù hợp để thậm chí cố gắng xấp xỉ biện pháp này.
Đối với một số khách hàng, các Nhà lãnh đạo Lipper ít phổ biến được đặc biệt quan tâm, tùy thuộc vào phong cách đầu tư của họ.
Lấy các nhà lãnh đạo Lipper cho lợi nhuận nhất quán, ví dụ. Bảng xếp hạng này chỉ ra các quỹ đã làm một công việc tốt hơn so với các đồng nghiệp trong việc tránh sự thay đổi dễ bay hơi. Mặc dù số liệu này sẽ không giúp các nhà đầu tư ngắn hạn hoặc những người không thích rủi ro hơn, nhưng nó hữu ích cho các nhà đầu tư dài hạn muốn tránh các quỹ có số hiệu suất lớn trong một khoảng thời gian ngắn, thay vì lặp đi lặp lại tăng ca.
Một số nhà đầu tư nắm giữ tài sản đáng kể ngoài tài khoản hưu trí được hưởng ưu đãi thuế tương đương 401k hoặc tương tự cũng rất chú ý đến Lãnh đạo Lipper về hiệu quả thuế.
