Xác định kế hoạch thanh toán định kỳ
Kế hoạch thanh toán định kỳ là một loại kế hoạch đầu tư cho phép nhà đầu tư đầu tư vào cổ phiếu của một quỹ tương hỗ bằng cách thực hiện các khoản thanh toán định kỳ nhỏ. Kế hoạch thanh toán định kỳ thường được bán cho quân nhân. Tuy nhiên, các kế hoạch thanh toán định kỳ không cung cấp bất kỳ lợi ích đặc biệt nào cho quân nhân, cũng như các quân nhân không bắt buộc phải tham gia vào các kế hoạch. Chúng còn được gọi là "kế hoạch hợp đồng" hoặc "kế hoạch đầu tư có hệ thống".
Kế hoạch thanh toán định kỳ
Các kế hoạch thanh toán định kỳ liên quan đến việc đóng góp một khoản tiền nhỏ, cố định trong khoảng thời gian thường là 10, 15 hoặc 25 năm. Để đổi lấy các khoản thanh toán này, nhà đầu tư sở hữu một khoản lãi trong một ủy thác kế hoạch, đầu tư vào một quỹ tương hỗ. Hầu hết các kế hoạch cho phép một nhà đầu tư bắt đầu một kế hoạch cho một khoản tiền khiêm tốn, chẳng hạn như $ 50 mỗi tháng. Một nhà đầu tư trong một kế hoạch thanh toán định kỳ không trực tiếp sở hữu cổ phiếu của một quỹ tương hỗ. Thay vào đó, anh ấy hoặc cô ấy sở hữu một sự quan tâm đến sự tin tưởng của kế hoạch.
Phí kế hoạch thanh toán định kỳ
Nhà tài trợ của quỹ ủy thác kiếm tiền bằng cách tính "phí tạo và bán hàng", còn được gọi là "tải trước" cho các nhà đầu tư. Khoản phí bán hàng này có thể lên tới 50% trong khoản thanh toán của 12 tháng đầu tiên, khiến các kế hoạch thanh toán định kỳ trở thành một lựa chọn đầu tư đắt đỏ, đặc biệt đối với những người không đầu tư trong toàn bộ thời gian của kế hoạch.
Do các khoản phí này, các nhà đầu tư có thể có được một thỏa thuận tốt hơn bằng cách mua trực tiếp cổ phiếu quỹ tương hỗ. Mặc dù mức đóng góp hàng tháng yêu cầu thấp có thể là một điểm bán hàng của kế hoạch thanh toán định kỳ, một số công ty môi giới có phí thấp hơn kế hoạch thanh toán định kỳ, sẽ cho phép các nhà đầu tư đầu tư nhỏ hàng tháng và tránh đầu tư tối thiểu lớn nếu họ thành lập tiền gửi tự động.
