Kim loại quý là gì?
Kim loại quý là một thuật ngữ để phân loại kim loại được coi là hiếm và / hoặc có giá trị kinh tế cao. Giá trị tương đối cao hơn của các kim loại này được thúc đẩy bởi các yếu tố khác nhau bao gồm độ hiếm của chúng, sử dụng trong các quy trình công nghiệp và làm phương tiện đầu tư. Kim loại quý phổ biến nhất với các nhà đầu tư là vàng, bạch kim và bạc, và kim loại quý được sử dụng trong các quy trình công nghiệp bao gồm iridium, được sử dụng trong các hợp kim đặc biệt và palladi, được sử dụng trong các ứng dụng điện tử và hóa học.
Chìa khóa chính
- Kim loại quý bao gồm các nguyên liệu hàng hóa có giá trị bao gồm vàng, bạc và bạch kim. Vàng và bạc từ lâu đã được công nhận là kim loại có giá trị và đã được thèm muốn từ thời cổ đại. Các nhà đầu tư hiện đại tìm cách phân bổ kim loại quý như một công cụ đa dạng hóa danh mục đầu tư và chống lại lạm phát. Thương nhân và nhà đầu tư có thể mua kim loại thông qua một số cơ chế bao gồm sở hữu vàng thỏi hoặc đồng xu, thị trường phái sinh hoặc kim loại ETF.
Hiểu về kim loại quý
Nhà đầu tư có thể đầu tư vào kim loại quý bằng cách mua tài sản vật chất, mua hợp đồng tương lai cho kim loại cụ thể hoặc thông qua việc mua cổ phần trong các công ty giao dịch công khai tham gia vào việc thăm dò hoặc sản xuất kim loại quý. Các quỹ tương hỗ và quỹ giao dịch trao đổi (ETF) cũng đưa ra nhiều chiến lược, bao gồm các quỹ được hỗ trợ bởi vàng thỏi, danh mục đầu tư của các công ty khai thác và tiếp xúc với đòn bẩy.
Là một khoản đầu tư, kim loại quý được tìm kiếm để đa dạng hóa danh mục đầu tư và như một kho lưu trữ giá trị, đặc biệt như một hàng rào chống lạm phát và trong thời gian không chắc chắn về tài chính. Kim loại quý phổ biến nhất cho mục đích đầu tư là vàng, tiếp theo là bạc và có một số lựa chọn để đạt được tiếp xúc.
Một số yếu tố làm tăng ham muốn tích trữ kim loại màu vàng sáng bóng:
- Mối quan tâm tài chính hệ thống: Khi các ngân hàng và tiền được coi là không ổn định và / hoặc ổn định chính trị là nghi vấn, vàng thường được tìm kiếm như một kho lưu trữ giá trị an toàn. Lạm phát: Khi tỷ lệ lợi nhuận thực tế trong thị trường vốn, trái phiếu hoặc bất động sản là âm, mọi người thường đổ về vàng như một tài sản sẽ duy trì giá trị của nó. Chiến tranh hay khủng hoảng chính trị: Chiến tranh và biến động chính trị luôn khiến mọi người rơi vào tình trạng tích trữ vàng. Tiết kiệm toàn bộ giá trị trọn đời có thể được thực hiện di động và lưu trữ cho đến khi nó cần được trao đổi cho thực phẩm, nơi trú ẩn hoặc lối đi an toàn đến một điểm đến ít nguy hiểm hơn.
Làm thế nào để giao dịch kim loại quý
Giữ thỏi vàng
Kim loại quý có thể được mua và giữ dưới dạng thanh hoặc tiền xu. Vàng miếng thường có biên độ rất thấp so với giá giao ngay, nhưng có thể cồng kềnh. Các đồng tiền vàng như Krugerrands một ounce của Nam Phi cũng giao dịch gần với giá giao ngay và cung cấp sự linh hoạt hơn cho các nhà đầu tư đang mua hoặc bán với số lượng ít hơn 400 troy, đó là kích thước vàng miếng tiêu chuẩn.
Giao dịch tương lai
Một loạt các mặt hàng được giao dịch trên thị trường tương lai, bao gồm cả kim loại quý. Hợp đồng tương lai cung cấp cho các nhà đầu tư một phương tiện tận dụng để mua hoặc bán kim loại quý, được đặt ở một mức giá và thời gian cụ thể trong tương lai. Tương lai thường được xem là phương tiện đầu cơ, nhưng chúng cũng có thể được sử dụng để khóa giá mua và bán hàng hóa vật chất. Thị trường quyền chọn cũng tồn tại đối với nhiều kim loại quý.
Công ty khai thác
Các công ty khai thác giao dịch công khai cung cấp tiếp xúc với kim loại quý ở cấp độ nhà sản xuất, nhưng loại này đã kém hơn các phương tiện khác do nhiều thách thức bao gồm mức nợ công ty cao, chi phí lao động tăng và các vấn đề môi trường. Ngoài hiệu suất phụ, việc mua các nhà sản xuất riêng lẻ còn làm tăng rủi ro khi so sánh với việc nắm giữ đa dạng.
Quỹ tương hỗ
Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm sự tiếp xúc đa dạng với các công ty khai thác kim loại quý, có rất nhiều quỹ tương hỗ cung cấp tiếp xúc ở các khu vực địa lý và thị trường khác nhau. Các nhà đầu tư có thể lựa chọn giữa các quỹ giới hạn nắm giữ vào các khu vực cụ thể hoặc đầu tư trên toàn cầu, cũng như trong các mối quan tâm khai thác vàng lớn hoặc các nhà sản xuất cơ sở.
Trao đổi quỹ giao dịch
Phạm vi chiến lược đầu tư rộng nhất cho kim loại quý có thể được tìm thấy trong các quỹ giao dịch trao đổi với các tùy chọn bao gồm các nhà sản xuất cơ sở và cấp cao, vàng thỏi và tiếp xúc với đòn bẩy. Ngoài việc cung cấp nhiều chiến lược, các quỹ ETF cung cấp lợi thế về thanh khoản hàng ngày và chi phí giao dịch thấp.
Rủi ro kim loại quý
Mỗi khoản đầu tư đều đi kèm với rủi ro riêng. Mặc dù chúng có thể đi kèm với một mức độ bảo mật nhất định, luôn có một số rủi ro khi đầu tư vào kim loại quý. Giá kim loại có thể giảm trong thời gian kinh tế chắc chắn, gây thiệt hại cho những người thích đầu tư mạnh vào thị trường kim loại quý. Bán có thể là một thách thức trong thời kỳ biến động kinh tế, vì giá có xu hướng tăng lên. Tìm một người mua cho kim loại vật lý có thể khó khăn.
Một rủi ro khác đối với giá kim loại quý bao gồm vấn đề cung cấp. Khi nhu cầu tăng lên, nguồn cung hiện tại có thể bắt đầu cạn kiệt. Và điều đó có nghĩa là các nhà sản xuất sẽ phải đưa nhiều kim loại hơn vào thị trường. Nếu có nguồn cung kim loại có thể khai thác ngắn, điều đó có thể gây áp lực lên giá cả.
