Đại diện đã đăng ký (RR) là gì
Đại diện đã đăng ký (RR) là người làm việc cho một công ty môi giới và làm đại diện cho khách hàng giao dịch các sản phẩm đầu tư như cổ phiếu, trái phiếu và quỹ tương hỗ. Đại diện đăng ký còn được gọi là môi giới.
Hiểu đại diện đã đăng ký (RR)
Đại diện đăng ký có thể mua và bán chứng khoán cho khách hàng. Họ chủ yếu được gọi là nhà cung cấp dịch vụ dựa trên giao dịch. Để thực hiện các giao dịch này, một đại diện đã đăng ký phải được cấp phép bán chứng khoán được chỉ định. Họ cũng phải được tài trợ bởi một công ty đã đăng ký với Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA).
Để được cấp phép làm đại diện đã đăng ký cho một công ty tài trợ, một người phải vượt qua các kỳ thi chứng khoán Series 7 và Series 63. Những kỳ thi này được quản lý bởi FINRA. Giấy phép Series 7 cho phép đại diện đã đăng ký mua và bán cổ phiếu, quỹ tương hỗ, quyền chọn, chứng khoán thành phố và một số hợp đồng biến đổi cho khách hàng của họ. Giấy phép Series 63 cho phép người đại diện giao dịch các niên kim thay đổi và ủy thác đầu tư đơn vị. Một phần đáng kể của kỳ thi Series 63 tập trung vào các yêu cầu chứng khoán của tiểu bang trên khắp Hoa Kỳ Các giấy phép khác cũng có thể áp dụng cho các loại giao dịch khác. So sánh và đối chiếu với giấy phép Series 66.
Tiêu chuẩn cho các đại diện đã đăng ký
Các nhà đầu tư tìm kiếm đại diện đã đăng ký để thực hiện các giao dịch thị trường tài chính thay mặt họ. Các đại diện đã đăng ký thường có quyền truy cập vào đầy đủ các khả năng giao dịch thị trường phù hợp với nhu cầu của các nhà đầu tư của họ. Họ cũng có thể thực hiện các chứng khoán được giao dịch mỏng hoặc có quyền truy cập vào các lần ra mắt chứng khoán mới.
Đại diện đăng ký khác với tư vấn đầu tư đã đăng ký. Đại diện đăng ký được điều chỉnh bởi các tiêu chuẩn phù hợp trong khi các cố vấn đầu tư đã đăng ký được điều chỉnh bởi các tiêu chuẩn ủy thác. Đại diện đăng ký là nhà cung cấp dịch vụ dựa trên giao dịch. Các cơ quan quản lý Hoa Kỳ yêu cầu các đại diện đã đăng ký đảm bảo khoản đầu tư phù hợp với nhà đầu tư được cung cấp hồ sơ đầu tư của họ. Họ cũng đảm bảo rằng các giao dịch được thực hiện hiệu quả. Nhà đầu tư sẽ chịu phí bán hàng được xác định bởi các tổ chức phát hành chứng khoán khi giao dịch với một đại diện đã đăng ký. Các cố vấn đầu tư đã đăng ký tìm cách cung cấp các kế hoạch tài chính và dịch vụ đầu tư toàn diện hơn. Họ cung cấp biểu phí rất khác nhau và thường dựa trên phí bởi các tài sản thuộc quyền quản lý. Tư vấn đầu tư đã đăng ký được quy định bởi các tiêu chuẩn ủy thác vượt quá sự phù hợp tiêu chuẩn. Tư vấn đầu tư đã đăng ký phát triển kế hoạch tài chính toàn diện và phải đảm bảo lợi ích tốt nhất của khách hàng.
Xác định một đại diện đã đăng ký
Các nhà đầu tư tìm kiếm dịch vụ của một đại diện đã đăng ký sẽ tìm thấy một loạt các lựa chọn trong thị trường đầu tư. Các công ty như Charles Schwab cung cấp dịch vụ môi giới giảm giá và dịch vụ đầy đủ. Với Charles Schwab, một nhà đầu tư có thể đặt các giao dịch điện tử với chi phí chiết khấu. Dịch vụ môi giới giảm giá cung cấp một trung tâm cuộc gọi đại diện đã đăng ký, nơi khách hàng có thể nói chuyện với một nhà môi giới để thực hiện giao dịch. Charles Schwab cũng cung cấp các nhà môi giới dịch vụ đầy đủ làm việc như các giám đốc điều hành tài khoản cho khách hàng và hỗ trợ một loạt các hoạt động giao dịch.
FINRA cũng cung cấp một dịch vụ gọi là BrokerCheck. Thông qua BrokerCheck, một nhà đầu tư có thể nghiên cứu kinh nghiệm của các nhà môi giới và công ty môi giới.
Các hoạt động trong quá khứ có thể khiến bạn bị loại
Có một số sự kiện có thể ngăn một người trở thành Đại diện đã đăng ký hoặc điều đó sẽ dẫn đến việc mất tư cách thành viên hoặc đăng ký.
Theo FINRA, bạn có thể phải chịu "truất quyền theo luật định" theo Đạo luật trao đổi nếu bạn:
- đã bị kết án, hoặc nhận tội hoặc không có bất kỳ cuộc thi nào với bất kỳ trọng tội nào. Bị buộc tội hoặc kết án với một tội nhẹ liên quan đến đầu tư và liên quan đến gian lận, tống tiền, hối lộ hoặc các hoạt động phi đạo đức khác. thực hành bán hàng. Nhận được một đơn đặt hàng cuối cùng, từ một ủy ban chứng khoán nhà nước, cơ quan nhà nước, cơ quan ngân hàng liên bang, v.v., đã cấm bạn khỏi một hiệp hội với cơ quan đó hoặc tham gia vào chứng khoán, bảo hiểm, ngân hàng và các dịch vụ tài chính khác., hành vi thao túng hoặc lừa đảo đã vi phạm bất kỳ luật hoặc quy định hiện hành nào. Đã đăng ký bị thu hồi hoặc đình chỉ từ một kế toán viên, luật sư hoặc nhà thầu liên bang. Bị phạt vì phá sản trong vòng 10 năm qua.
Lưu ý rằng các mục sau đây là bản tóm tắt ngắn gọn về các câu hỏi công bố trên mẫu U-4 FINRA cung cấp một bản tóm tắt chi tiết về quy trình loại trừ theo luật định.
