Quy tắc khai thác là gì?
Quy tắc ghi âm yêu cầu giám sát đặc biệt những người đã đăng ký FINRA có lịch sử gặp khó khăn và các công ty thuê những cá nhân như vậy với số lượng lớn. Chính thức hơn được gọi là Quy tắc của Cơ quan quản lý ngành tài chính 3170, Ghi âm băng từ những người đã đăng ký của một số công ty, "quy tắc ghi âm" có nghĩa là để đáp ứng nhu cầu tổng thể về sự giám sát của một số đại diện đã đăng ký với hồ sơ tuân thủ và tuân thủ. Nó cũng giải quyết các trường hợp và nhu cầu giám sát đặc biệt khi một công ty thuê một số lượng lớn các cá nhân có kỷ luật trước đây làm việc tại một công ty đã bị trục xuất hoặc đã bị thu hồi đăng ký và nơi họ được giám sát và đào tạo không đầy đủ.
Hiểu quy tắc khai thác
Quy tắc ghi âm có hiệu lực từ ngày 1 tháng 12 năm 2014 và được thông qua vào Quy tắc FINRA hợp nhất thay thế Quy tắc NASD 3010 (b) (2), mặc dù các quy định về quy tắc ghi âm có hiệu lực vào năm 1990 khi Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) phê duyệt sửa đổi cho quy tắc NASD. Cụ thể, SEC đã phê duyệt một yêu cầu rằng các thành viên "thiết lập, thực thi và duy trì các thủ tục giám sát bằng văn bản đặc biệt, bao gồm cả đoạn băng ghi âm cuộc hội thoại, khi họ đã thuê hơn một tỷ lệ cụ thể của những người đã đăng ký từ một số công ty đã bị trục xuất hoặc đã bị trục xuất đăng ký môi giới / đại lý của họ bị thu hồi vì vi phạm quy tắc thực hành bán hàng (các công ty có kỷ luật). " Để biết thêm, xem Thông báo quy định của FINRA 14-10 Hợp nhất các quy tắc giám sát.
Giám sát công ty quy tắc trong thực tế
Theo FINRA, quy tắc ghi âm "yêu cầu một công ty thiết lập, thực thi và duy trì các quy trình bằng văn bản đặc biệt giám sát các hoạt động tiếp thị qua điện thoại của tất cả những người đã đăng ký, bao gồm cả băng ghi âm cuộc hội thoại, nếu công ty đã thuê nhiều hơn một tỷ lệ đăng ký cụ thể Những người từ các công ty đáp ứng định nghĩa của FINRA Quy tắc 3170 về công ty có kỷ luật của FINRA. Để hỗ trợ các công ty tuân thủ Quy tắc FINRA 3170, FINRA cung cấp Danh sách các Công ty có Kỷ luật, xác định những công ty đáp ứng định nghĩa của công ty có kỷ luật.
Tỷ lệ phần trăm được sử dụng để xác định xem các quy trình giám sát có cần được ban hành hay không phụ thuộc vào quy mô của công ty. Nó dao động từ 40% cho một công ty nhỏ đến 20% cho một công ty lớn. Các thủ tục giám sát liên quan đến việc ghi lại tất cả các cuộc trò chuyện qua điện thoại được thực hiện giữa các nhân viên đã đăng ký và cả khách hàng tiềm năng và khách hàng hiện tại trong ba năm. Tính đến tháng 5 năm 2018, đã có 11 công ty được FINRA công nhận là công ty có kỷ luật.
Các công ty phải đảm bảo rằng họ ghi lại bất kỳ phương tiện viễn thông nào được sử dụng thường xuyên bởi những người đã đăng ký trong giao tiếp với khách hàng. Điều này bao gồm điện thoại cố định và điện thoại di động. Nếu không thể ghi âm điện thoại di động, hãng phải cấm sử dụng khi liên lạc với khách hàng trừ khi việc sử dụng của họ được bảo hành vì các lý do kinh doanh khác.
