Khi các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) đã trở nên phổ biến hơn giữa các nhà đầu tư thuộc mọi loại, chúng cũng ngày càng trở nên khó hiểu và phức tạp. Đặc biệt đối với những nhà đầu tư muốn đầu tư vào quỹ ETF lần đầu tiên, có thể khó xác định cách tốt nhất để làm điều đó. Hiện tại, có gần 2.000 ETF có sẵn cho các nhà đầu tư, bao gồm tổng tài sản trị giá khoảng 3 nghìn tỷ đô la. Trong khi các nhà phân tích đang xây dựng sự đồng thuận giữa các nhà phân tích rằng các quỹ ETF thụ động đa dạng, chi phí thấp thường là một cách tiếp cận đầu tư mạnh mẽ, tuy nhiên vẫn có hàng trăm ETF khác nhau để lựa chọn., chúng tôi khám phá một số cân nhắc quan trọng cần ghi nhớ khi xây dựng danh mục đầu tư ETF cơ bản, theo báo cáo của Forbes.
Cổ phiếu và trái phiếu
Một danh mục đầu tư đơn giản có thể bao gồm một số kết hợp của cổ phiếu toàn cầu và trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ. Hai quỹ ETF có thể truy cập rộng rãi tập trung vào các giỏ cổ phiếu lớn là Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) và Vanguard FTSE All-World ETF (VEU). Giữa hai quỹ ETF này, các nhà đầu tư có quyền truy cập vào khoảng 5.000 cổ phiếu khác nhau từ tất cả các nơi trên toàn cầu. VEU duy trì mức độ tiếp xúc từ 1% trở lên ở 19 quốc gia khác nhau, vận hành gam từ các thị trường phát triển đến các thị trường mới nổi. VEU duy trì tỷ lệ chi phí là 0, 11%, trong khi VTI thậm chí còn có giá cả phải chăng hơn (với tỷ lệ chi phí chỉ 0, 04%).
Nếu hai quỹ ETF nổi tiếng này của Vanguard không theo ý thích của bạn, có nhiều cách khác để có được sự tiếp xúc rộng rãi với một bộ sưu tập lớn các cổ phiếu toàn cầu. Nhiều nhà phân tích cảm thấy rằng đây là một cách tiếp cận cơ bản tốt cho một danh mục đầu tư ETF.
Ngược lại với các cổ phiếu, có xu hướng tăng và giảm đáng kể theo thời gian, trái phiếu ổn định hơn nhiều, đặc biệt là trong thời kỳ suy thoái. Đối với những nhà đầu tư có thể bị trượt khi tài sản chứng khoán của họ giảm đáng kể trong thị trường gấu, việc cân bằng phần đó của danh mục đầu tư với các quỹ ETF tập trung vào trái phiếu có thể là một biện pháp tốt.
Khi bạn đã quyết định duy trì các quỹ ETF trái phiếu trong danh mục đầu tư của mình, tiếp theo bạn sẽ cần xác định loại ETF trái phiếu mà bạn sẽ nắm giữ. Trái phiếu chính phủ là một lựa chọn tuyệt vời, vì chúng có xu hướng giữ rất tốt khi cổ phiếu đang hoạt động kém. Ngược lại, trái phiếu doanh nghiệp có xu hướng di chuyển nhiều hơn với thị trường, xem xét rằng chúng được phát hành bởi những công ty được đại diện bởi cổ phiếu. Forbes gợi ý rằng trái phiếu 10 năm có thành tích tốt trong thời kỳ suy thoái; vì lý do này, quỹ đầu tư trung hạn Vanguard (VFITX) là một lựa chọn mạnh mẽ để đối trọng với danh mục đầu tư chứng khoán. Tuy nhiên, ETF này không đặc biệt đa dạng, do đó, bạn cũng có thể xem xét quỹ ETF (BND) của Vanguard để khám phá bên ngoài Hoa Kỳ. (Để biết thêm, hãy xem: Trái phiếu ETF: Một lựa chọn khả thi .)
Các yếu tố khác
Các quỹ ETF thường được xem là an toàn hơn nhiều phương thức đầu tư khác. Tuy nhiên, điều quan trọng là phải xem xét mức độ rủi ro khi đầu tư vào quỹ ETF. Nếu bạn có thể cần tiền sớm, có thể an toàn hơn khi đầu tư vào ETF Kho bạc ngắn hạn (VGSH) so với quỹ ETF tập trung vào chứng khoán. Mặc dù sản lượng có phần thấp hơn so với một số quỹ ETF nói trên, nhưng nó có lịch sử tăng trưởng ổn định.
Mặt khác, các quỹ ETF tập trung vào các thị trường mới nổi như Trung Quốc đã chứng kiến sự tăng trưởng vượt bậc trong những tháng gần đây, nhưng họ cũng mang một mức độ rủi ro cao hơn. Trong khi một số tên chứng khoán ở những nơi như Trung Quốc hoặc Ấn Độ được đưa vào các quỹ ETF chứng khoán quốc tế như đã đề cập trước đó, thì cũng có những quỹ ETF thu hẹp sự tập trung của họ vào các thị trường này. Mặc dù các quỹ ETF này có thể có vẻ rẻ, nhưng bạn sẽ muốn cẩn thận về rủi ro của mình trong những trường hợp này. Có thể tốt nhất để kiểm soát mức độ tiếp xúc của bạn với các quỹ ETF tập trung vào các quốc gia duy nhất.
Khi xây dựng danh mục đầu tư ETF của bạn, hãy xem xét số tiền bạn sẽ cần trong năm hoặc mười năm tới, cách bạn sẽ phân chia các khoản đầu tư của mình giữa cổ phiếu và trái phiếu, và sau đó bạn muốn phân chia mức độ tiếp xúc của bạn như thế nào trong các danh mục đó. (Để đọc thêm, hãy xem: Rủi ro ETF lớn nhất .)
