Bất kể mục tiêu đầu tư của bạn, trái phiếu thường đóng một vai trò quan trọng. Một số quỹ, như Vanguard Total Bond Market ETF, được thiết kế để cung cấp quyền truy cập vào nhiều loại phương tiện tạo thu nhập khác nhau trong khi giảm thiểu chi phí. Nhiều quỹ trái phiếu phù hợp như nắm giữ cốt lõi cho các nhà đầu tư. Ở đây, chúng ta hãy xem năm trong số các quỹ trái phiếu hàng đầu cho các nhà đầu tư dài hạn.
1. Tổng số trái phiếu Fidelity (FTBFX)
Quỹ trái phiếu tổng Fidelity tìm cách cung cấp cho các nhà đầu tư mức thu nhập hiện tại cao. Quỹ sử dụng Bloomberg Barclays US Universal Bond Index trong việc hướng dẫn các quyết định phân bổ và làm chỉ số chuẩn. Quỹ đầu tư khoảng 80% tài sản của mình vào một loạt các chứng khoán nợ. Sau đó, họ đầu tư khoảng 20% tài sản vào chứng khoán nợ với xếp hạng tín dụng thấp hơn. Những chứng khoán nợ chất lượng thấp này có rủi ro cao hơn trái phiếu cấp đầu tư, nhưng chúng cũng mang lại lợi suất cao hơn. Quỹ cũng tham gia vào giao dịch phái sinh, cho phép tăng đòn bẩy nhưng cũng chứa các loại rủi ro cụ thể. Các công cụ phái sinh bao gồm giao dịch hoán đổi, quyền chọn và hợp đồng tương lai.
Quỹ trái phiếu Fidelity Total có 26, 1 tỷ đô la tài sản được quản lý (AUM) với lãi suất Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) 30 ngày là 2, 49% tính đến tháng 11 năm 2019. Chứng khoán nợ trong quỹ có thời gian trung bình là 5, 23 năm. Trong lịch sử, quỹ hiển thị biến động thấp. Nó có hơn 82% tài sản của mình trong trái phiếu cấp đầu tư, với hơn 32% được phân bổ cho trái phiếu chính phủ Hoa Kỳ. Nó có tỷ lệ chi phí hợp lý là 0, 45% và không có yêu cầu đầu tư tối thiểu.
2. Tổng quỹ thị trường trái phiếu Vanguard (BND)
Vanguard Total Bond Market ETF cung cấp khả năng tiếp xúc rộng rãi với trái phiếu cấp đầu tư của Hoa Kỳ. Tính đến tháng 11 năm 2019, quỹ đã đầu tư khoảng 63% tài sản vào trái phiếu chính phủ Hoa Kỳ trong tất cả các kỳ hạn. 37% còn lại được giữ trong các trái phiếu cấp đầu tư khác. Nó có tỷ lệ chi phí rất thấp là 0, 035%, thấp hơn 90% so với tỷ lệ chi phí trung bình của các quỹ có tỷ lệ nắm giữ tương tự. Các quỹ Vanguard được biết đến vì có một số tỷ lệ chi phí thấp nhất trong ngành.
Quỹ tổng thị trường trái phiếu Vanguard có tổng tài sản ròng là 245, 5 tỷ đô la (46, 7 tỷ đô la trong quỹ ETF) với lợi suất của SEC là 2, 26%. Nó đã có 9.010 cổ phiếu với thời gian đáo hạn hiệu quả trung bình là 8.2 năm và thời gian trung bình là 6, 2 năm. Vì nó là một quỹ ETF, không có yêu cầu đầu tư ban đầu tối thiểu.
3. Quỹ thu nhập Dodge & Cox (DODIX)
Quỹ thu nhập Dodge & Cox tìm cách cung cấp tỷ lệ thu nhập hiện tại cao và ổn định trong khi vẫn bảo toàn vốn dài hạn. Khoảng 80% tài sản là chứng khoán cấp đầu tư, với tối đa 20% được đặt trong nghĩa vụ nợ dưới mức đầu tư. DODIX là một tổ chức cốt lõi khá an toàn, ngay cả khi nó không mang cùng sự công nhận thương hiệu của Vanguard hoặc BlackRock.
Quỹ thu nhập Dodge & Cox có lợi suất SEC là 2, 67% với tỷ lệ chi phí là 0, 42%. Nó có tài sản ròng 62, 3 tỷ đô la trong danh mục đầu tư kể từ tháng 9 năm 2019. Quỹ yêu cầu khoản đầu tư ban đầu 2.500 đô la.
4. Quỹ trái phiếu hoàn vốn của Metropolitan West (MWTRX)
Quỹ trái phiếu hoàn vốn của Metropolitan West được thiết kế để trở thành một quỹ trái phiếu cốt lõi. Mục tiêu của nó là vượt trội so với Bloomberg Barclays Chỉ số trái phiếu tổng hợp của Mỹ trong khi duy trì một hồ sơ rủi ro tương tự với chỉ số đó. Bloomberg Barclays Chỉ số trái phiếu tổng hợp của Mỹ theo dõi trái phiếu cấp đầu tư.
Quỹ trái phiếu hoàn vốn của Metropolitan West đầu tư vào một loạt các chứng khoán có thu nhập cố định, bao gồm các công cụ phái sinh có thể được sử dụng để phòng ngừa rủi ro. Quỹ này đã có hơn 79, 9 tỷ đô la trong AUM với lợi suất của SEC là 2, 04% tính đến tháng 11 năm 2019. Nó có tỷ lệ chi phí là 0, 67% cho cổ phiếu của nhà đầu tư. Việc nắm giữ trong danh mục đầu tư có thời gian trung bình là 5, 75 năm và thời gian đáo hạn trung bình là 7, 69 năm. Quỹ đòi hỏi một khoản đầu tư ban đầu khá lớn $ 5.000.
5. Quỹ trái phiếu Loomis Sayles Core Plus (NEFRX)
Quỹ trái phiếu Loomis Sayles Core Plus tìm cách cung cấp tổng lợi nhuận cao hơn bằng cách đầu tư vào trái phiếu chính phủ và doanh nghiệp chất lượng của chính phủ Hoa Kỳ. Quỹ có mức rủi ro cao hơn nhiều quỹ trái phiếu khác vì nắm giữ chứng khoán có thu nhập cố định có năng suất cao và từ các thị trường mới nổi. Nó có tài sản ròng 7, 43 tỷ USD, với lợi suất của SEC là 1, 87% tính đến tháng 11 năm 2019.
Quỹ trái phiếu Loomis Sayles Core Plus có tỷ lệ chi phí khá cao là 0, 73%. Nó phải thực hiện tốt hơn để biện minh cho chi phí cao hơn so với các quỹ khác. Việc nắm giữ trong quỹ có thời hạn hiệu lực là 6, 17 năm, với thời gian đáo hạn trung bình là 8, 52 năm. Quỹ yêu cầu đầu tư tối thiểu 2.500 đô la.
