Các cộng tác viên dịch vụ khách hàng thường là chất keo gắn kết một doanh nghiệp tư vấn với nhau. Những trợ lý có giá trị này thường rất giỏi trong việc thực hiện vô số nhiệm vụ mà hầu hết các nhà môi giới và cố vấn sử dụng chúng ít nhất gấp đôi thời gian để hoàn thành.
Làm gì để được thuê cho vị trí này? Con đường trở thành một cộng tác viên dịch vụ khách hàng đã đăng ký khá đơn giản ở nhiều khía cạnh, nhưng những người có hiệu quả nhất ở vị trí này thường có được đào tạo và chứng chỉ giúp họ trở thành những bổ sung vô giá cho bất kỳ nhóm hoặc văn phòng nào.
Lịch sử và Tiến hóa
Vị trí liên kết dịch vụ khách hàng đã phát triển, đến mức nhiều người làm việc trong khả năng này thực hiện các chức năng vượt xa những người tiền nhiệm của họ. Trước đây, các nhà môi giới thành công đã thuê các thư ký đôi khi chọn để có được giấy phép chứng khoán, để họ có thể nhận các đơn đặt hàng đơn giản nếu ông chủ của họ không thể. Họ cũng thực hiện các nhiệm vụ hành chính thông thường, chẳng hạn như đánh máy, nộp đơn và nhiệm vụ thư. Vị trí này dần dần chuyển sang vị trí trợ lý bán hàng đã đăng ký, nơi nhân viên hành chính được cấp phép có thể đóng vai trò tích cực hơn trong hoạt động kinh doanh của nhà môi giới và có thể giúp đỡ các nhiệm vụ như chiến dịch tiếp thị và quản lý tuân thủ.
Các cộng tác viên dịch vụ khách hàng ngày nay thường có thể làm hầu hết mọi thứ mà các nhà môi giới và nhà lập kế hoạch có thể làm, bao gồm đưa doanh nghiệp mới, duy trì sự hiện diện của trang web và phương tiện truyền thông xã hội, quản lý tuân thủ và tương tác với khách hàng ở mức độ sâu hơn. Và, tất nhiên, hầu hết trong số họ vẫn thực hiện các nhiệm vụ thông thường là thiết lập tài khoản khách hàng mới, xử lý giấy tờ, xử lý và xử lý chứng khoán, nộp đơn và lên kế hoạch cho các sự kiện văn phòng. Một bài đăng công việc gần đây cho vị trí này liệt kê các nhiệm vụ sau đây cho thuê cuối cùng:
- Cung cấp dịch vụ cho khách hàng một cách chuyên nghiệp và trả lời các câu hỏi thường gặp Khách hàng có mặt với các thông tin được gọi như báo giá cổ phiếu, số dư tài khoản và các chi tiết liên quan đến tài khoản khác nhau. Đảm bảo rằng các chuyên gia tư vấn tài chính được thông báo về các chi tiết và hoạt động liên quan đến giao dịch và tài khoản của khách hàng đã đăng ký. sắp xếp và thực hiện các chiến dịch gửi thư trực tiếp. Hoàn thành và tìm hiểu tất cả các quy trình và chính sách của công ty Giải quyết các vấn đề tiềm ẩn kịp thời cho quản lý chi nhánh hoặc tư vấn tài chính tương ứng Giải quyết các khiếu nại và thắc mắc của khách hàng một cách chủ động., chuyên gia tư vấn tài chính và thông tin chi tiết về công ty Đảm bảo tất cả các tài liệu tài khoản phù hợp và cần thiết đều được mua và cập nhật Hỗ trợ chuyên nghiệp qua điện thoại cho các chuyên gia tư vấn tài chính tương ứng Giúp khách hàng chuyển tiền và chứng khoán, cùng với việc phát hành séc theo yêu cầu Thông tin về giấy tờ và chứng khoán vắng mặt, cùng với các khoản tiền chưa thanh toán, cho khách hàng Đảm bảo tuân thủ các chính sách và tiêu chuẩn của công ty và chi nhánh Sử dụng hệ thống máy tính của công ty để cung cấp dịch vụ cho khách hàng và FC được giao.
Con đường để đến đó
Về các tiêu chí hữu hình, các yêu cầu để trở thành một cộng tác viên dịch vụ khách hàng rất đơn giản. Từ 'đã đăng ký' thường có nghĩa là được cấp phép chứng khoán và được đăng ký với FINRA và / hoặc SEC. Do đó, thường phải có giấy phép Series 6 hoặc 7 và 66. Những người xử lý các giao dịch tương lai hoặc tài khoản bảo hiểm sẽ cần giấy phép thích hợp. Kỹ năng quản trị và đánh máy cơ bản sẽ là cần thiết, cùng với sự chú ý đã được chứng minh đến chi tiết và khả năng giao dịch với khách hàng. Vì những lý do này, các ứng viên có kinh nghiệm dịch vụ khách hàng trước đây thường được ưa chuộng cho các vị trí này.
Những người muốn đạt được vị trí này sẽ là khôn ngoan khi bắt đầu bằng cách làm việc, như một đại diện dịch vụ khách hàng cho một công ty quỹ tương hỗ hoặc ngân hàng, nơi họ có thể học các kỹ năng cơ bản như giao dịch với khách hàng không hài lòng, quản lý giấy tờ và đa nhiệm. Kiếm được một số chứng chỉ, chẳng hạn như của Paraplanner tài chính, được cung cấp bởi Hội đồng CFP - hoặc làm việc như một trợ lý luật sư - cũng có thể là một ý tưởng tốt.
Loại kinh nghiệm này có vẻ tốt trên sơ yếu lý lịch và sẽ giúp chuẩn bị cho người nộp đơn cho sự khắc nghiệt hàng ngày của công việc này. Các cộng tác viên dịch vụ khách hàng ngày nay thường được kỳ vọng sẽ vượt lên và vượt ra ngoài nhiệm vụ thông thường trong công việc hàng ngày của họ, để giúp thúc đẩy kinh doanh và đáp ứng nhu cầu của khách hàng. Có thể đôi khi họ dự kiến sẽ dành cuối tuần hoặc ngày lễ tham dự các sự kiện của công ty hoặc hoàn thành các nhiệm vụ cần thiết nằm ngoài mô tả công việc ban đầu.
Bồi thường và phúc lợi
Hầu hết các cộng tác viên dịch vụ khách hàng được trả lương hoặc ít phổ biến hơn là tiền lương theo giờ. Những người có giấy phép chứng khoán hoặc bảo hiểm cũng có thể kiếm được hoa hồng cho bất kỳ giao dịch nào họ đã thực hiện và cũng nhận được tiền thưởng hoặc các ưu đãi bổ sung khác cho thành tích của họ. Glassdoor.com cho thấy mức bồi thường trung bình cho các cộng sự đã đăng ký là 47.845 đô la. Phạm vi cho công việc này có thể chạy ở đâu đó từ 30.000 đô la ở cấp thấp đến 80.000 đô la cho các trợ lý siêu sao có thể thực hiện các chức năng cấp cao độc đáo.
Những người làm việc cho các nhà môi giới tại các công ty lớn, thường được cung cấp các gói lợi ích, chẳng hạn như bảo hiểm nhân thọ và sức khỏe, cũng như một kế hoạch nghỉ hưu. Những lợi ích được cung cấp cho các cộng sự tại các công ty bán lẻ nhỏ có thể thay đổi đáng kể từ công ty này sang công ty khác, nhưng những người làm việc cho các công ty có lợi nhuận cao có thể được hưởng một số lượng đáng kể các đặc quyền không thường được cung cấp cho trợ lý hành chính.
Những người khao khát trở thành cố vấn tài chính hoặc nhà hoạch định tại một số điểm cũng nên xem xét bắt đầu như một cộng tác viên dịch vụ khách hàng. Điều này có thể giúp họ đặt chân vào cửa và có được kinh nghiệm quý báu trong khi họ tham gia các khóa học lập kế hoạch tài chính hoặc sử dụng giấy phép của họ để tích lũy sách kinh doanh của họ.
Điểm mấu chốt
Các cộng tác viên dịch vụ khách hàng đóng một vai trò quan trọng trong ngành tài chính, cho cả khách hàng và các công ty và cố vấn sử dụng họ. Nhiều người trong số các cộng sự này là thành viên không thể thiếu của các đội gần gũi thực hiện các chức năng cấp cao hàng ngày. Để biết thêm thông tin về những gì bạn cần làm để được thuê làm cộng tác viên dịch vụ khách hàng, hãy truy cập trang web của Hiệp hội Kế hoạch Tài chính tại www.fpanet.org.
