Nền tảng giao dịch trực tuyến Merrill Edge của Bank of America Merrill Lynch đang chứng kiến sự cạnh tranh ngày càng tăng khi Wells Fargo & Company (WFC) tham gia vào thị trường. Đầu tuần này, ngân hàng San Francisco đang bị trói buộc đã công bố ra mắt toàn cầu Nhà đầu tư trực quan, một nền tảng đầu tư trực tuyến kết hợp công nghệ với lời khuyên của con người để cung cấp cho khách hàng quyền truy cập vào đầu tư chi phí thấp. Với nền tảng robo-advisor mới, khách hàng có thể đi một mình hoặc nhận lời khuyên từ Wells Fargo Advisors.
"Những tiến bộ đáng kể trong công nghệ, thay đổi sở thích của người tiêu dùng và phát triển nhân khẩu học đã truyền cảm hứng cho chúng tôi cung cấp trải nghiệm đầu tư mới, hấp dẫn này cho khách hàng của chúng tôi", Jon Weiss, người đứng đầu bộ phận quản lý đầu tư và tài sản tại Wells Fargo, cho biết trong một thông cáo báo chí về dịch vụ mới. "Khi Wells Fargo tiếp tục đổi mới để mang lại trải nghiệm mà khách hàng của chúng tôi có thể sử dụng bất cứ khi nào và bất cứ nơi nào họ muốn, Nhà đầu tư trực quan cung cấp đáp ứng nhu cầu của họ trong khi vẫn bảo tồn những lợi thế khi tiếp cận với một trong những công ty đầu tư lớn nhất."
Khách hàng phải đầu tư tối thiểu 10.000 đô la để truy cập dịch vụ, với phí tư vấn hàng năm là 0, 5%. Khách hàng hiện tại của Wells Fargo phải trả một khoản phí tư vấn hàng năm giảm 0, 40% khi họ liên kết các tài khoản môi giới của Nhà đầu tư trực quan với chương trình kiểm tra mối quan hệ của Wells Fargo. Khách hàng của nền tảng đầu tư cũng sẽ có quyền truy cập vào các quỹ giao dịch trao đổi chi phí thấp (ETF) được thiết kế bởi Viện đầu tư Wells Fargo. Không rõ liệu Wells Fargo sẽ bán các quỹ ETF khác.
Động thái Wells Fargo được đưa ra khi các nhà đầu tư truyền thống và các công ty tài chính đang thâm nhập vào thị trường đầu tư tự định hướng một cách lớn. Trong khi Wells mới tham gia, nó có thể gây áp lực cho Merrill Lynch, công ty đã thành công cho đến nay với cố vấn robo Merrill Edge và nền tảng tư vấn trực tuyến mới hơn Merrill Edge Guided Invest, đã ra mắt vào tháng 2 năm ngoái. Merrill Edge Guided Investing kết hợp giao dịch trực tuyến với lời khuyên từ các cố vấn tài chính. Merrill Edge đã tồn tại được một thập kỷ và ngày nay có 166 tỷ đô la tài sản và hơn 2, 3 triệu tài khoản.
Trong khi một số nhà môi giới trực tuyến và giảm giá đã làm như vậy trong một thời gian, động thái của Wells Fargo đánh dấu lối vào của một người chơi truyền thống khác có thể sứt mẻ tại Merrill Lynch. Mặc dù millennials không trung thành với thương hiệu và không hoài nghi về các công ty và fintech mới hơn, nhưng các đối tác cũ của họ, và nhân khẩu học cũ hơn có thể chuyển sang một công ty tài chính nổi tiếng qua một fintech khi giao dịch trực tuyến. Vào tháng 1, Raymond James Financial, công ty đầu tư độc lập, đã ra mắt nền tảng trực tuyến có tên là Connected Advisor.
