Có tới 90% cố vấn tài chính thất bại trong sự nghiệp và số lượng các nhà hoạch định tài chính được chứng nhận trên toàn quốc giảm xuống mỗi năm vì những lý do bao gồm thiếu khách hàng và đào tạo phù hợp. Một số trong những thất bại này xuất phát từ các vấn đề kinh tế mà mọi người trên toàn quốc đang phải chịu đựng và khả năng cạnh tranh đi kèm với làm việc trong kế hoạch tài chính.
Hầu hết các nhà hoạch định tài chính kiếm được phần lớn tiền hoa hồng của họ, và ít người hơn đang giao dịch hàng ngày. Với ít người có tiền để đầu tư, và không có giao dịch cổ phiếu và tiền, các nhà hoạch định sắp tới sẽ khó kiếm tiền hơn. Những người có tiền đã làm việc với các nhà hoạch định tài chính mà họ có mối quan hệ lâu dài và những người có tiền mới muốn các nhà hoạch định có kinh nghiệm mà họ cảm thấy họ có thể tin tưởng. Điều này để lại sinh viên mới tốt nghiệp ở bên ngoài.
Số lượng các nhà hoạch định tài chính làm việc độc lập đã giảm đáng kể. Với số lượng sinh viên vay nợ sinh viên ngày càng tăng, thật khó để sinh viên trẻ tốt nghiệp thành lập công ty riêng mà không có tín dụng, kinh nghiệm và sự ổn định tài chính. Bạn cần tiền để kiếm tiền trong kế hoạch tài chính, và sinh viên mới tốt nghiệp gặp khó khăn trong việc tìm kiếm tiền và khách hàng.
Các chương trình đào tạo có sẵn tại các công ty đầu tư lớn không còn tuyệt vời như trước đây. Các nhà hoạch định có kinh nghiệm đang kiếm tiền không muốn chia sẻ bí mật thương mại và lời khuyên với những sinh viên tốt nghiệp đang cố gắng tham gia vào lĩnh vực này; họ muốn giữ khách hàng và hoa hồng cho chính họ.
Những người không làm cho khách hàng của họ có lợi nhuận thỏa đáng cho khoản đầu tư của họ sẽ mất khách hàng và bạn không thể có được khách hàng mới nếu không có danh mục đầu tư thành công.
