Mục lục
- Charles Schwab: Lịch sử
- Tài sản thuộc quyền quản lý
- Các quỹ tương hỗ và quỹ ETF
- Nghiên cứu
- Dịch vụ khách hàng
Charles Schwab là một công ty dịch vụ tài chính hoạt động thông qua các công ty con khác nhau để cung cấp quản lý tài sản, môi giới chiết khấu, ngân hàng và dịch vụ tư vấn. Các đối thủ cạnh tranh gần nhất của nó trong lĩnh vực môi giới giảm giá bao gồm Fidelity, TD Ameritrade, E * TRADING và Interactive Broker. Các dịch vụ tư vấn và quản lý tài sản của Schwab chống lại các công ty lớn hơn trong lĩnh vực này như Goldman Sachs. Các dịch vụ quỹ tương hỗ của nó ngày càng cạnh tranh về chi phí so với những người chơi nổi tiếng như Vanguard.
Chìa khóa chính
- Charles Schwab là một trong những công ty tài chính lớn nhất của Mỹ tập trung vào các nhà đầu tư cá nhân. Công ty là một trong những công ty đầu tiên cung cấp dịch vụ môi giới giảm giáSchwab cung cấp đầy đủ các dịch vụ tài chính bao gồm và các sản phẩm, bao gồm cả ETF và quỹ tương hỗ.Schwab cũng cung cấp dịch vụ tư vấn và ngân hàng cho cá nhân.
Charles Schwab: Lịch sử và Tài chính
Trong những ngày đầu, Charles Schwab đã tự đặt mình là một trong những dịch vụ môi giới giảm giá hàng đầu và hàng đầu thế giới, và phân khúc này vẫn là một phần lớn trong hoạt động kinh doanh của công ty. Công ty tiếp tục cung cấp đầy đủ các dịch vụ môi giới thông qua công ty con Charles Schwab & Co. Nó cũng điều hành Schwab Bank, một ngân hàng tiết kiệm liên bang ở Reno, Nevada, được thành lập năm 2003.
Schwab cũng quản lý dòng quỹ tương hỗ và quỹ giao dịch trao đổi (ETF) của riêng mình, tất cả đều có sẵn cho khách hàng của mình bên cạnh các dịch vụ của bên thứ ba. Các khoản tiền này có thể được mua thông qua bất kỳ loại tài khoản nào mà Schwab cung cấp bao gồm tài khoản môi giới đầy đủ tính năng, tài khoản hưu trí cá nhân (IRA) hoặc 529 tài khoản tiết kiệm đại học của nó. Schwab phục vụ khách hàng qua điện thoại, trực tuyến hoặc trong bất kỳ văn phòng chi nhánh nào của 365.
Schwab mở rộng mạnh mẽ vào các dịch vụ tư vấn đầu tư và quản lý tài sản. Tính đến ngày 31 tháng 8 năm 2019 Schwab đã nắm giữ 3, 7 nghìn tỷ đô la tài sản của khách hàng thuộc quyền quản lý. Nó cũng có 12, 1 triệu tài khoản môi giới hoạt động, 1, 7 triệu người tham gia kế hoạch nghỉ hưu của công ty và 1, 4 triệu tài khoản ngân hàng. Năm 2018, Schwab kiếm được 4, 5 tỷ đô la thu nhập từ hoạt động trên 10, 99 tỷ đô la doanh thu.
Vào ngày 3 tháng 10 năm 2019, Schwab tuyên bố sẽ không còn tính phí hoa hồng giao dịch cho cổ phiếu và quỹ ETF tại Mỹ
Các đối thủ cạnh tranh gần nhất của công ty trong lĩnh vực môi giới giảm giá là Fidelity, E * TRADING và TD Ameritrade. Vào ngày 3 tháng 10 năm 2019, Schwab tuyên bố rằng họ sẽ không còn tính phí hoa hồng giao dịch cho cổ phiếu và quỹ ETF tại Mỹ, vốn chiếm tới 80- 100 triệu đô la doanh thu hàng năm. E * TRADING, TD Ameritrade và Ally Financial theo sau.
Tài sản thuộc quyền quản lý
Schwab cũng dẫn đầu các đối thủ cạnh tranh trong tổng tài sản của khách hàng thuộc quyền quản lý (AUM). Tính đến cuối năm 2018, Schwab đã quản lý hơn 3, 25 nghìn tỷ đô la tài sản của khách hàng, trong khi T. Rowe Price chỉ có 1, 03 nghìn tỷ đô la tài sản của khách hàng và TD Ameritrade 1, 3 nghìn tỷ đô la tài sản của khách hàng được quản lý.
Sự mở rộng của Schwab sang các lĩnh vực thị trường bổ sung có nghĩa là nó sẽ phải đối mặt với sự cạnh tranh ngày càng tăng từ những người chơi lớn hơn, bao gồm các công ty ngân hàng đầu tư như Goldman Sachs.
Vốn hóa thị trường của Goldman Sachs vào ngày 1 tháng 10 năm 2019, là 73, 3 tỷ đô la, nhiều hơn đáng kể so với 50 tỷ đô la của Schwab trong cùng khoảng thời gian. Tuy nhiên, đồng thời, trong quý 2 năm 2018, Goldman Sachs chỉ có hơn 1, 54 nghìn tỷ đô la tài sản được quản lý, khoảng một nửa trong số 3, 25 nghìn tỷ AUM của Schwab. Mặc dù Goldman không cung cấp dịch vụ môi giới giảm giá, nhưng nó cạnh tranh với Schwab trong các dịch vụ tư vấn và ngân hàng.
Các quỹ tương hỗ và quỹ ETF
Các khách hàng của Schwab có quyền truy cập vào 175 quỹ ETF miễn phí và hơn 3.500 quỹ tương hỗ OneSource, không mang tải và không có phí giao dịch. Để so sánh, TD Ameritrade cung cấp 296 dịch vụ ETF miễn phí hoa hồng và truy cập vào hơn 11.000 quỹ tương hỗ, trong đó gần 2.000 không mang phí giao dịch và không tải. Trong khi đó, Fidelity cung cấp hơn 10.000 quỹ tương hỗ, trong đó có 3, 375 trong số đó không có phí giao dịch và nhiều trong số đó không có tải. Các nhà giao dịch trung thực cũng có quyền truy cập vào 84 quỹ ETF miễn phí. Ally Invest cung cấp 8.095 quỹ tương hỗ cho các nhà đầu tư mới. Trong số đó, 1.672 quỹ không có tải. Ngoài ra, khách hàng thực hiện 30 giao dịch trở lên trong một quý sẽ nhận được hoa hồng giao dịch giảm xuống $ 3, 95 cho giao dịch chứng khoán và ETF và chỉ 50 xu cho các hợp đồng quyền chọn.
Các dịch vụ ETF của Schwab cũng rất cạnh tranh về phí quản lý và tỷ lệ chi phí, với các quỹ chỉ số phù hợp hoặc vượt quá mức của Vanguard và Fidelity.
Nghiên cứu
Thông qua Schwab, khách hàng có quyền truy cập vào các báo cáo chứng khoán miễn phí từ Morningstar, S & P Capital IQ, Thomson Reuters, Credit Suisse và những người khác. Fidelity cũng cung cấp một bộ công cụ nghiên cứu với nghiên cứu chất lượng cao. Nhưng TD Ameritrade cung cấp lựa chọn nghiên cứu đầu tư độc lập, bên thứ ba lớn nhất từ 13 tổng công ty (Standard & Poor's, Morningstar, Jaywalk, TheStreet, v.v.)
Đối với biểu đồ, trang web của Ally Invest tự hào cung cấp một ưu đãi tuyệt vời. Các chỉ số kỹ thuật trên và dưới có thể được thêm vào biểu đồ, cùng với các sự kiện của công ty, chẳng hạn như chia nhỏ, thu nhập và cổ tức. So sánh có thể được thực hiện cho cổ phiếu, chỉ số và hàng hóa - một tính năng hiếm gặp. Khách hàng có thể lựa chọn kiểu đồ thị, bao gồm núi, thanh OHLC và chân nến.
Dịch vụ khách hàng
Khách hàng của Schwab có thể nhận được hỗ trợ qua hệ thống trò chuyện trực tuyến, điện thoại, fax hoặc e-mail. Dịch vụ điện thoại được bố trí 24 giờ một ngày, 7 ngày một tuần và các đại diện thường được đào tạo bài bản.
