eMoney Advisor, công ty fintech được mua lại bởi Fidelity Investments, đã đạt được một năm tăng trưởng doanh thu kỷ lục trong năm 2016 nhờ một số thay đổi mà nó đã thực hiện để đơn giản hóa và giảm chi phí của một số công cụ lập kế hoạch được sử dụng bởi các cố vấn tài chính.
Ed O'Brien, giám đốc điều hành của eMoney, nói với InvestmentNews rằng doanh thu của công ty chỉ tăng hơn 30% so với thời điểm này năm ngoái và sự tăng trưởng này đã được thúc đẩy bởi sự gia tăng nhu cầu tư vấn tài chính tập trung vào một kế hoạch tài chính tổng thể. Doanh thu của công ty trên thực tế đã tăng gần 60% kể từ khi Fidelity đầu tư vào công ty vào tháng 2 năm 2015 và nó đã đón khoảng 17.000 người dùng mới kể từ thời điểm đó. (Để biết thêm, hãy xem: 5 chương trình phần mềm hàng đầu được sử dụng bởi các cố vấn tài chính .)
Nói chung, ngành công nghiệp tư vấn nói chung ngày càng nghiêm túc hơn trong việc thu hút khách hàng lên kế hoạch và dẫn đầu với kế hoạch, ông O'Brien nói trong bài viết của InvestmentNews . Công nghệ của chúng tôi đi kèm với mọi thứ mà một cố vấn cần để xây dựng một kế hoạch tài chính, ông nói thêm.
Nền tảng cố vấn dành cho cố vấn của eMoney
Công ty đã giải ngân nền tảng cho các cố vấn vào đầu năm nay và hiện cho phép họ lựa chọn giữa ba cấp độ dịch vụ khác nhau, với mức giá từ $ 162 mỗi tháng đến $ 324 mỗi tháng. Công ty cũng đang lên kế hoạch giới thiệu một bộ công cụ lập kế hoạch kỹ thuật số mới trong nửa đầu năm 2017, cho phép các cố vấn cung cấp dịch vụ tự động cho một số khách hàng của họ. (Để biết thêm, hãy xem: Công cụ hàng đầu Mọi nhu cầu cố vấn tài chính .)
eMoney cũng sẽ giới thiệu một bộ chương trình tạo khách hàng tiềm năng mới cho các cố vấn cho phép họ thực hiện các chiến dịch tiếp thị đa phương tiện tự động với các thông điệp được cá nhân hóa và báo cáo cho các số liệu. Chương trình này hiện đang được gọi là Cố vấn tiếp thị có thương hiệu và nó sẽ cho phép các cố vấn đưa thương hiệu của họ ra thế giới kỹ thuật số một cách nhanh chóng và hiệu quả.
Giúp đỡ các cố vấn với quy tắc ủy thác
eMoney cũng đã đưa ra một khuôn khổ hoàn chỉnh cho các cố vấn được thiết kế để giúp họ tuân thủ quy tắc ủy thác mới được Bộ Lao động (DOL) đưa ra vào đầu năm nay. Quy tắc chính thức có hiệu lực vào ngày 10 tháng 4 và nhiều cố vấn vẫn cần phải hiểu vai trò mới của họ là người quản lý. Chương trình được chia thành bốn mô-đun: thu thập dữ liệu, phát triển mục tiêu, đưa ra các khuyến nghị và giám sát và đánh giá. Các mô-đun chứa các yếu tố sau:
Thu thập dữ liệu
- Tổng hợp tài khoản trực tuyến Công việc phát hiện khách hàng tự động Công việc khách hàng và thay đổi do cố vấn thực hiện Nhật ký sự kiện toàn diện
Phát triển mục tiêu
- Một bộ công cụ lập kế hoạch cơ bản và nâng cao Xác nhận khách hàng về các tương tác chính Tư vấn đăng nhập và lưu trữ tự động
Khuyến nghị hiện tại
- Các bản trình bày được áp dụng cho mọi kịch bản Đánh giá tuân thủ được phê duyệt / phê duyệt các bản trình bày Cấu trúc báo cáo tùy chỉnh, từ chối trách nhiệm và tiết lộ
Theo dõi và đánh giá lại
- Phân tích kinh doanh nâng cao với các bộ lọc dành riêng cho DOL Thông báo và thông báo về các sự kiện ngoại lệ Quy trình làm việc quan tâm nhất
eMoney cũng có một chương trình khác gọi là Advisor Analytics, cho phép các cố vấn tạo ra hơn 25 biểu đồ có thể giúp họ phá vỡ dữ liệu khách hàng, hoạt động kinh doanh và thông tin quan trọng khác có thể giúp họ điều hành hoạt động hiệu quả hơn. Công ty dự định cung cấp các dịch vụ chìa khóa trao tay toàn diện mà các cố vấn có thể sử dụng để phát triển kinh doanh và quản lý tiền một cách thuận tiện và có thể mở rộng. (Để biết thêm, hãy xem: Công nghệ giúp các cố vấn tài chính như thế nào .)
Điểm mấu chốt
2016 là một năm tuyệt vời đối với eMoney, khi nó bổ sung gần 17.000 người dùng mới và triển khai các tính năng mới cho các cố vấn tài chính. Các cố vấn sử dụng dịch vụ này có thể mong đợi thực hiện nhiệm vụ của mình một cách hợp lý hơn và khám phá các yếu tố mới của dữ liệu có thể giúp họ phát triển thực hành và tuân thủ quy tắc ủy thác. (Để biết thêm, hãy xem: Cố vấn: Đây là cách Cạnh tranh của bạn cảm nhận về Chi tiêu Công nghệ .)
