'Các danh mục đầu tư theo phong cách, giống như các danh mục đầu tư do công ty quản lý đầu tư Vanguard cung cấp đang chuyển đổi hoàn toàn việc kinh doanh dịch vụ tư vấn. Danh mục đầu tư mô hình tiền chế đảm nhận nhiệm vụ chọn các quỹ cụ thể cho danh mục đầu tư của khách hàng đang cho phép các cố vấn dành nhiều thời gian hơn cho việc phát triển các kế hoạch tài chính dài hạn cho khách hàng của họ và huấn luyện họ trong thời gian tài chính không chắc chắn.
Tôi nghĩ rằng các cố vấn hàng đầu trong tương lai sẽ là những người lập kế hoạch, huấn luyện viên và người thúc đẩy tốt nhất, chứ không phải là những người bán hàng, nhà tài chính hay nhà toán học giỏi nhất, người đứng đầu của Fidelity Michael Durbin nói với Barron.
Làm thế nào các danh mục mô hình Off-The-shelf hoạt động
- Các nhà quản lý tài sản tạo ra các danh mục đầu tư bao gồm các quỹ giao dịch trao đổi (ETF); Thông thường, mọi khoản phí bổ sung cho các quỹ đã liên kết với các quỹ ETF cơ bản là không tồn tại hoặc rất nhỏ; Các cố vấn tiết kiệm thời gian trong việc lựa chọn quỹ cho danh mục đầu tư của khách hàng; huấn luyện khách hàng qua thời kỳ tài chính khó khăn, và với những việc như lập kế hoạch bất động sản và quản lý thuế.
Nó có nghĩa gì cho các nhà đầu tư
Giống như các quỹ ETF đơn giản hóa việc theo dõi một chỉ số hoặc lĩnh vực cụ thể bằng cách cung cấp cho các nhà đầu tư các nhóm cổ phiếu đúc sẵn trong lĩnh vực hoặc chỉ số mong muốn của họ, các danh mục mô hình mới đang đơn giản hóa quá trình chọn một nhóm các quỹ ETF khác nhau.
Thu phí từ ít đến không có gì thêm cho các danh mục đầu tư được đóng gói sẵn này, các nhà cung cấp quỹ đang sử dụng chúng làm công cụ để giữ các cố vấn trong quỹ của họ. Các nhà cung cấp quỹ đang tiếp thị các gói 'sẵn sàng' mới này cho các cố vấn vì các sản phẩm sẽ tiết kiệm thời gian quý báu, cho phép các cố vấn tập trung nhiều hơn vào việc xây dựng mối quan hệ khách hàng hơn là các khoản tiền sẽ đi vào danh mục đầu tư của họ.
Sân đó dường như đang hoạt động khi ngày càng có nhiều cố vấn chuyển sang các quỹ danh mục đầu tư kiểu mẫu này. Vanguard hiện có 15 tỷ đô la tài sản được đầu tư vào danh mục đầu tư kiểu mẫu của nó. Bloomberg rõ ràng đã giải phóng hàng tấn thời gian để tập trung vào khách hàng, cố vấn đầu tư của Jason Jason Gladowsky của Tập đoàn Gladowsky ở Smithtown, New York, nói với Bloomberg.
Khi các nhà đầu tư bán lẻ ngày càng tránh xa các cố vấn truyền thống ủng hộ việc tự mình đi ra ngoài hoặc sử dụng các cố vấn robo, các cố vấn chuyên nghiệp phải tự sáng tạo lại. Cuộc cạnh tranh đang gây áp lực giảm đối với các khoản phí mà họ tính và điều đó có nghĩa là cần phải quản lý nhiều tiền hơn để bù cho việc giảm doanh thu cho mỗi đô la được quản lý. Nhưng quản lý nhiều tiền hơn có nghĩa là tìm kiếm phương tiện phù hợp cho số tiền đó được đầu tư vào, đó là nơi các danh mục đầu tư kiểu mẫu đang tiết kiệm cho các cố vấn thời gian quý giá.
Nhìn về phía trước
Sự phổ biến ngày càng tăng của các danh mục đầu tư mô hình này đang thay đổi vai trò truyền thống của các nhà quản lý đầu tư chuyên nghiệp, họ đang trở nên giống như huấn luyện viên cuộc sống. Nhưng điều đáng ghi nhớ là các huấn luyện viên cuộc sống này vẫn phải quyết định đâu là danh mục mô hình tốt nhất cho khách hàng của họ, điều đó có nghĩa là họ vẫn cần có khả năng đầu tư tốt từ một khoản đầu tư tồi.
