Duy trì một kế hoạch bất động sản hợp lệ và hiện tại là cực kỳ cần thiết để đảm bảo phân tán tài sản hiệu quả và có trật tự sau khi một người chết. Tuy nhiên, ngay cả một lỗi nhỏ cũng có thể tạo ra những vấn đề lớn trong quá trình giải quyết và trong nhiều trường hợp, những lỗi này là không thể đối với bất kỳ ai. Có một số lỗi chính có thể khiến kế hoạch di sản bị lỗi, hầu hết có thể dễ dàng tránh được bằng cách xem xét kế hoạch của khách hàng hoặc khách hàng của bạn theo định kỳ và cập nhật kế hoạch. Một danh sách các snafus phổ biến này bao gồm:
Không cập nhật người thụ hưởng của bạn
Hôn nhân, ly hôn, sinh và tử đều có thể ảnh hưởng đến người sẽ nhận tài sản của bạn. Hãy chắc chắn rằng những người mà bạn dự định để lại tài sản của bạn được liệt kê rõ ràng như vậy trên các biểu mẫu thích hợp. Bất cứ khi nào có một trong những thay đổi này, hãy nhớ cập nhật chính xác tất cả các tài khoản và chính sách tài chính, hưu trí và bảo hiểm cũng như trong di chúc, ủy thác và các tài liệu pháp lý khác của bạn.
Bỏ qua các tài liệu pháp lý
Di chúc của bạn có thể theo thứ tự hoàn hảo, nhưng nó sẽ không miễn tài sản của bạn khỏi quy trình quản chế trong hầu hết các trường hợp nếu giá trị đồng đô la của bất động sản của bạn vượt quá một số tiền nhất định. Một số tài sản vốn đã được pháp luật miễn trừ chứng thực, chẳng hạn như bảo hiểm nhân thọ, kế hoạch hưu trí và niên kim và bất kỳ tài khoản tài chính nào có chuyển khoản khi chết (TOD) được liệt kê. Nhưng tất cả các tài sản khác thường phải tuân theo quy trình giải quyết bất động sản do nhà nước chỉ định này. Tín thác sống có thể hủy bỏ là công cụ chính được sử dụng để miễn trừ tất cả các tài sản khác khỏi chứng thực di chúc, một quá trình có thể kéo dài trong trường hợp di chúc bị tranh chấp và phải chịu các khoản phí pháp lý và tòa án đáng kể. Và việc chỉ tin tưởng mà không có di chúc có thể là một sai lầm lớn, vì ý chí là tài liệu chính được sử dụng để đặt tên cho sự giám hộ của trẻ em và những người phụ thuộc khác nếu có chuyện gì xảy ra với bạn và / hoặc vợ / chồng hoặc bạn đời của bạn.
Lưu trữ hồ sơ kém
Có một vài điều mà những người sẽ giải quyết bất động sản của bạn sẽ được hưởng ít hơn là phải dành rất nhiều thời gian và công sức để tìm kiếm, sắp xếp và theo dõi tất cả tài sản và đồ đạc của bạn mà không cần bạn đến đó để hướng dẫn họ xem. Chìa khóa cuối cùng cho bất kỳ kế hoạch bất động sản thành công nào là một lá thư chỉ dẫn ngắn gọn cho người điều hành hoặc giám đốc điều hành của bạn biết mọi thứ được đặt ở đâu, tên và thông tin liên lạc của mọi người mà họ sẽ phải giải quyết, như nhân viên ngân hàng, người môi giới, đại lý bảo hiểm, tài chính của bạn người lập kế hoạch, luật sư, chủ nhà hoặc người thuê nhà, v.v. Bạn cũng nên liệt kê tất cả các trang web tài chính bạn sử dụng với thông tin đăng nhập của họ để tài khoản của bạn có thể được truy cập thuận tiện.
Giao tiếp kém
Nói với những người thừa kế của bạn rằng bạn sẽ làm một việc với tiền hoặc tài sản của mình và sau đó không đưa ra các điều khoản trong kế hoạch của bạn để điều đó xảy ra là một cách chắc chắn để làm tổn thương cảm xúc, mối quan hệ rạn nứt và tranh cãi pháp lý trong một số trường hợp. Nếu tình huống của bạn hơi phức tạp và có thể yêu cầu giải thích thêm, bạn có thể khôn ngoan viết một lá thư giải thích đơn giản nêu rõ ý định của bạn hoặc cho họ biết lý do tại sao bạn thay đổi suy nghĩ về điều gì đó. Điều này có thể đi một chặng đường dài hướng tới việc cung cấp sự đóng cửa hoặc sự an tâm, mặc dù nó không mang thẩm quyền pháp lý.
Không thể tạo một kế hoạch
Mặc dù lỗi này dễ dàng là lỗi rõ ràng nhất trong danh sách, nhưng nó cũng là một trong những lỗi phổ biến nhất. Lịch sử chứa nhiều câu chuyện về những người rất, rất giàu có, những người đã mất gần như toàn bộ tài sản của họ vì các khoản phí tòa án và chi phí pháp lý vì họ không lên kế hoạch trước trong lĩnh vực này. Có một kế hoạch đặc biệt quan trọng đối với những người có thể phải trả thuế bất động sản.
Điểm mấu chốt
Đây chỉ là một số lỗi quy hoạch bất động sản phổ biến thường xuyên xảy ra trong ngành định cư bất động sản. Để biết thêm thông tin về những gì bạn cần làm, đảm bảo rằng tài sản của bạn hoặc khách hàng của bạn được phân tán theo mong muốn của bạn, hãy liên hệ với luật sư lập kế hoạch bất động sản đủ điều kiện hoặc cố vấn tài chính.
