Chuyên gia quản lý tài sản được công nhận là gì?
Chuyên gia quản lý tài sản được công nhận (AAM) là một chỉ định chuyên nghiệp do Trường Cao đẳng Kế hoạch Tài chính (CFP) trao tặng cho các chuyên gia tài chính hoàn thành chương trình tự học, vượt qua kỳ thi và đồng ý tuân thủ quy tắc đạo đức.
Những ứng viên thành công kiếm được quyền sử dụng chỉ định Aams với tên của họ trong hai năm, điều này có thể cải thiện cơ hội việc làm, danh tiếng chuyên nghiệp và trả lương.
Chìa khóa chính
- Chuyên gia quản lý tài sản được công nhận được chỉ định cho các chuyên gia tài chính của trường về kế hoạch tài chính. Để kiếm được chỉ định, các chuyên gia tài chính phải hoàn thành thành công chương trình tự học, vượt qua bài kiểm tra và đồng ý tuân thủ quy tắc đạo đức. việc chỉ định, các chuyên gia của Aams phải hoàn thành 16 giờ học liên tục hai năm một lần và phải trả phí.
Hiểu các chuyên gia quản lý tài sản được công nhận (AAM)
Chương trình Aams bắt đầu vào năm 1994 và hiện được giảng dạy trực tuyến độc quyền bằng nền tảng của CFP. CFP là nhà cung cấp giáo dục tài chính cho người lớn đang làm việc trong ngành dịch vụ tài chính.
Chương trình Aams bao gồm 12 mô-đun, bắt đầu bằng việc xem xét quy trình quản lý tài sản và sau đó bao gồm một loạt các chủ đề, chẳng hạn như đầu tư, bảo hiểm, thuế, hưu trí và các vấn đề lập kế hoạch bất động sản.
Để giữ các đặc quyền liên quan đến chỉ định, các chuyên gia của Aams phải hoàn thành 16 giờ học liên tục hai năm một lần và phải trả phí. Chương trình giáo dục thường xuyên Aams được phát triển cùng với một số công ty đầu tư hàng đầu của quốc gia. Ứng viên khám phá các nghiên cứu trường hợp dựa trên các tình huống thực tế, được thiết kế để chuẩn bị cho họ hiệu quả trong thế giới thực và giúp họ xây dựng mối quan hệ lâu dài với khách hàng.
Chương trình tự học bao gồm một số chủ đề, chẳng hạn như quy trình quản lý tài sản; nhà đầu tư, chính sách và thay đổi; hiệu suất rủi ro, lợi nhuận và đầu tư; phân bổ và lựa chọn tài sản; chiến lược đầu tư; và đánh thuế sản phẩm đầu tư. Nó cũng bao gồm các cơ hội đầu tư cho nghỉ hưu cá nhân; cân nhắc đầu tư cho các chủ doanh nghiệp nhỏ; bồi thường điều hành và kế hoạch lợi ích; sản phẩm bảo hiểm cho khách hàng đầu tư; quy hoạch bất động sản; và các vấn đề quy định và đạo đức.
Học sinh theo dõi khóa học trực tuyến và thường hoàn thành chương trình trong chín đến 11 tuần. Để đạt được trình độ chuyên môn, sau đó sinh viên phải vượt qua bài kiểm tra cuối cùng tại một trong những trung tâm kiểm tra được CFP phê duyệt.
Các cá nhân có chỉ định Aams có thể làm cố vấn tài chính, cố vấn đầu tư đã đăng ký, đại diện đã đăng ký, quản lý quan hệ khách hàng, tư vấn tài chính hoặc cố vấn đầu tư.
Cân nhắc đặc biệt
Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA) chỉ định rằng nó không phê duyệt hoặc xác nhận bất kỳ thông tin hoặc chỉ định chuyên môn nào, nhưng nó liệt kê Aams là một trong những chỉ định có sẵn trong ngành dịch vụ tài chính. Theo CFP, một số tổ chức công nhận chỉ định Aams là đại diện cho 28 giờ tín dụng giáo dục thường xuyên.
Để thông báo cho công chúng về tình trạng hiện tại của những người được chỉ định của Aams, CFP duy trì một cơ sở dữ liệu trực tuyến chứa tên của tất cả các thành viên và trạng thái chỉ định của họ.
